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第1篇：組織結構論文范文

論文關鍵詞：物流；組織結構；流程；虛擬企業(yè)

物流組織一般是指以物流經(jīng)營和管理活動為核心內(nèi)容的實體瓔組織。從廣義上講，它可以是企業(yè)內(nèi)部的物流管理、企業(yè)間的物流聯(lián)盟組織．也可以是從事物流及其中介服務的部門、企眥以及政府物流管理機構，企業(yè)組織實質(zhì)上是管理者之間的權利與責任的分配以及管理形式的確定，它體現(xiàn)著企業(yè)的管理思想：每一次企業(yè)組織變革都體現(xiàn)了某種管理思想的變革，每一次管理思想的變茚必將帶來企業(yè)組織的變革。

1企業(yè)物流組織結構的發(fā)展歷史

1．1傳統(tǒng)物流管理組織結構這種組織結構即是按職能專門部門分工的組織形式，還沒有設立專門的物流部門這時物流話動分散在財務、制造和市場營銷等職能部門：訂單處理不是在市場營銷部而是在財務部，與市場脫節(jié)；運輸被分配在制造管理部門．加重制造部的凋度負擔，不能集中精力于構成其核心競爭力的產(chǎn)品的研發(fā)制造：信息技術主要應用在財務部門．只有少量大型企業(yè)制定了物料需求計劃總之，這一階段的企業(yè)物流活動主要集中在產(chǎn)成品運輸和倉儲的管理，除這兩個活動的協(xié)調(diào)外．整個物流作業(yè)定位為可操作性此外．物流的分散性及物流業(yè)務的從屬地位也造成了部門之間協(xié)調(diào)的困難．物流效率低下。

l．2簡單功能集合的物流組織結構隨著制造業(yè)的發(fā)展，由賣方市場向買方市場的轉變，很多企業(yè)扦始尋求可以“長生”的秘淡．關注起顧客需求與客戶服務，市場營銷部門成了、一個重要機構．幾乎可以決定企業(yè)的生死。這時，物流的某嶼功能也從財務、制造部門轉移到了市場營銷部，如訂單處理與運輸。但這種功能集合只集中在少量核心業(yè)務上，物流其他業(yè)務如倉儲、存貨還分散在財務部門，而采購仍然歸屬于制造管理，組織結構沒有發(fā)生大的變化，其整合的有效性也極其有限。

1．3物流功能獨立的組織形式。物流受企業(yè)重視的一個重要標志是物流功能從各職能部門中分離出來，成為獨立部門。80年代，企業(yè)為了以較低的成本而又更好地滿足顧客需求，紛紛建立面向零售業(yè)的物流配送中心，促進了物流組織模式的變革，企業(yè)開始試圖在一個高層經(jīng)理的領導下統(tǒng)一所有的物流功能和運作。這一階段組織結構層次是清楚的，它將實際上可操作的許多物流計劃和運作功能歸類于一個權力和責任下，其目的是對所有原料和制成產(chǎn)品的運輸和儲存進行戰(zhàn)略管理，從而使企業(yè)產(chǎn)生最大的效益。這是物流地位的飛躍階段，但是由于缺少跨功能的物流信息系統(tǒng)的支持，還沒有完全的一體化物流單位的概念，一體化僅集中于物資配送或物料管理。

1．4一體化物流組織形式。20世紀90年代以前，企業(yè)沒有對物流作業(yè)中的信息給予足夠的重視，主要原因在于：一是缺乏產(chǎn)生所需信息的適當技術；二是由于管理部門對快速、準確的信息如何提高物流績效缺乏足夠的認識。物流發(fā)展到今天，絕大多數(shù)所需信息可憑借足夠的技術而輕松獲取。信息技術的可用性與獲取的簡易性，使信息在部門間得以快速、準確的傳遞，企業(yè)物流也由一位高層領導專門負責，這些都促進了物流的一體化。在這種一體化結構中，物流經(jīng)理直接對物流支持功能、物流資源計劃功能和物流運作功能負責。物流支持部門為物流運作提供必要的支持，這塊功能的獨立有利于企業(yè)靈活機動地統(tǒng)籌企業(yè)物流；集中的物流資源計劃，有利于提高市場預測的精確度，從而合理安排生產(chǎn)計劃與能力計劃；物流運作是物流活動的重要組成部分。與物流支持部門的協(xié)調(diào)溝通，加上精細的物流資源計劃，使物流運作得以順利進行。

2四種組織結構比較分析

物流組織結構的變革與物流的發(fā)展階段是相對應的，但相對于物流的發(fā)展，物流組織的變革有某種程度上的滯后性，這與企業(yè)對物流的重視程度、信息技術的發(fā)展狀況有一定的關系。

表1對四種組織結構在出現(xiàn)時間、信息技術應用狀況及適用企業(yè)等方面進行了比較。前三個階段，物流組織對應的企業(yè)組織都是職能型，物流屬于眾多職能部門的一個；第四階段，根據(jù)企業(yè)采取的不同事業(yè)部型及物流在企業(yè)戰(zhàn)略中的地位，其形式有兩種：一種是物流分布在每一事業(yè)部內(nèi)部，專門負責本事業(yè)部的物流活動，另一種是集團層面的物流功能整合，管轄范圍為整個企業(yè)物流。

從以上物流組織發(fā)展歷程可以看到，物流日益受到企業(yè)的重視。從物流活動分散于企業(yè)各職能部門內(nèi)到少量功能的集成，又由功能集成到物流部門的獨立及物流的一體化，從被企業(yè)忽略提升到了戰(zhàn)略位置。但是，企業(yè)物流決不能就此為止，企業(yè)在物流中的地位也不應拘泥于此。21世紀產(chǎn)生了很多新的物流理念與物流方法，如精益物流、6希格瑪物流、閉環(huán)物流與逆向物流、精細供應鏈。隨著這些先進物流思想的出現(xiàn)及信息技術的不斷更新發(fā)展，為了在不斷變化的市場環(huán)境中始終保持領先地位，企業(yè)應該時刻保持警惕狀態(tài)，優(yōu)化企業(yè)流程，同時設計適合該流程的組織結構，盡量使組織結構扁平化，并充分利用網(wǎng)絡技術實現(xiàn)虛擬化組織。

3信息技術驅動的組織結構再造

跨功能、信息綜合的物流信息系統(tǒng)使得物流一體化成為了可能，但信息只能在某一個戰(zhàn)略單位內(nèi)實現(xiàn)共享?，F(xiàn)在已經(jīng)到了網(wǎng)絡經(jīng)濟時代，局域網(wǎng)在企業(yè)各部門、各戰(zhàn)略單位的獨立信息系統(tǒng)之間設置了接口，很大程度地減輕了為避免信息失真和延遲而必須將功能集聚到一個無所不包的組織單元中去的壓力；廣域網(wǎng)乃至國際互聯(lián)網(wǎng)，最終為虛擬與網(wǎng)絡化物流組織的產(chǎn)生和發(fā)展提供了外部環(huán)境，特別是供應鏈管理中，物流從單個企業(yè)擴展到供應鏈上的所有企業(yè)，這些關鍵隊伍用電子網(wǎng)絡連接，用不固定和靈活的方式整合來完成物流活動嘲。信息拉動，需要時聯(lián)盟，不需要時即解散，這就是信息驅動的物流組織結構。

3．1職能型組織向流程型組織的轉變。物流組織發(fā)展前三個階段都是以職能型為主，流程分布在各個部門中，以部門為界限分割開來，這也是企業(yè)績效產(chǎn)生問題的根源所在。隨著企業(yè)紛紛進行流程再造，為了適應變化了的流程，企業(yè)組織結構的設計也必須以流程、顧客需求為導向，將垂直命令型的層級組織結構轉化為顧客驅動的以企業(yè)流程為核心的扁平化流程型組織結構(圖1)。

所謂流程型組織即打破職能部門之間的隔閡、促成信息流和物流等在垂直方向和水平方向順暢流通。該流程型組織結構以顧客需求為流程的驅動源，各流程操作者之間在信息技術的支持下互通有余，及時了解當前其所處環(huán)節(jié)。每一小流程都是總體流程中的一個環(huán)節(jié)，其中每一下級流程操作者又都是上級操作者的顧客，構成一條環(huán)環(huán)相扣的價值鏈，即由小流程變成大流程，并由流程管理者專門負責。物流貫穿于組織中的所有流程，無論是直接接觸顧客的配送活動，還是與供應商有聯(lián)系的采購活動，物流無時無刻不在發(fā)揮著主導作用。該流程型組織結構較傳統(tǒng)組織結構有著很多的優(yōu)越性：

(1)扁平化，即管理層次的減少和管理幅度的增大。塑造流程型組織的核心思想就是把原來金字塔型的組織結構扁平化?，F(xiàn)代企業(yè)員工的素質(zhì)較以前有明顯的提高，他們渴望做一些挑戰(zhàn)性的工作，扁平化造成的權力下放無形中激勵了員工士氣，提高了整體工作效率。

(2)彈性化，即指在組織結構上不設置固定的和正式的單位，而代之以一些臨時性的、以任務為導向的團隊式組織，其目的是使一個組織的資源得到充分運用，增強組織對環(huán)境動態(tài)變化的適應能力。流程型組織以流程為中心，注重培養(yǎng)團隊精神、強調(diào)響應速度、把核算單位劃小，讓基層組織有更大的自和主動性，將僵化、反應遲緩金字塔結構，變成富有彈性和適應能力的組織結構。這種方式，既能保持大型企業(yè)的規(guī)模，又具有小企業(yè)的創(chuàng)業(yè)活力及應對外部環(huán)境的靈活性。

(3)顧客化，即以顧客需求作為流程的驅動力量。它將顧客分為兩種，即內(nèi)部顧客與外部顧客。外部顧客是企業(yè)流程的外部推動者，而內(nèi)部顧客則是流程的直接推動者。外部顧客訂單驅動法則使企業(yè)生產(chǎn)不脫離市場需求，減弱牛鞭效應；內(nèi)部員工顧客化使每一流程均有責任人，員工既是供應者也是客戶，作為供應者要保證不向下一流程員工提供不合格產(chǎn)品或服務，作為客戶若發(fā)現(xiàn)不合格產(chǎn)品或服務可向供應者提出索賠。海爾集團員工之間就實施SST，即索賠、索酬、跳閘。如果上道工序提供的服務好，下道工序應該給予報酬；不好的話，下道工序就有權向上道工序索賠。

(4)網(wǎng)絡化，即用一種新的組織模式代替?zhèn)鹘y(tǒng)組織模式的整個組織結構。其具有兩個特點，其一，是用特殊的市場手段代替行政手段來聯(lián)結各個經(jīng)營單位之間及其公司總部之間的關系，這種市場關系是一種以資本投放為基礎的包含產(chǎn)權轉移、人員流動和較為穩(wěn)定的商品買賣關系在內(nèi)的全方位的市場關系；其二，在組織結構網(wǎng)絡化的基礎上形成了強大的虛擬功能，處于網(wǎng)絡中的每一個獨立的經(jīng)營實體都能以各種方式借用外部資源，通過外包、聯(lián)合等，對外部資源進行重新組合，創(chuàng)造出巨大的競爭優(yōu)勢，這種功能被發(fā)揮到一定程度，甚至形成純粹的“虛擬企業(yè)”。組織結構呈現(xiàn)網(wǎng)絡化甚至某些方面走向虛擬化是流程型組織的一個重要特征。

第2篇：組織結構論文范文

摘要:無論企業(yè)，政府還是第三部門，當今世界的組織都面臨著全球化和信息化的雙重挑戰(zhàn)，市場和國內(nèi)外環(huán)境的迅速變化對組織的生存與發(fā)展提出了新的要求，包括顧客導向，快速反應，資源協(xié)同以及信息技術等，而傳統(tǒng)的組織結構在此環(huán)境下面臨挑戰(zhàn)，亞待更新。

在不斷變化的環(huán)境下，創(chuàng)新對于組織不僅僅是選擇，更是必然選項，在此過程中創(chuàng)新的含義也在不斷豐富。相較于產(chǎn)品、服務、技術、工藝創(chuàng)新而言，管理創(chuàng)新的重要性在不斷上升，但其實施絕非輕而易舉，信手拈來，創(chuàng)新的過程充滿風險和不確定性，因而對創(chuàng)新實行管理是必需的。作為技術管理(MOT)的手段之一，創(chuàng)新管理通過整合市場，技術，組織三者的變革進而改善組織的效率和競爭力，它為企業(yè)管理提供了一個清晰的框架。

一、傳統(tǒng)視野下的組織結構

組織的結構簡而言之是指組織要素的結合方式，是組織的基本框架，要素相同而結合方式不同的組織之間的差異是巨大的，因此結構是組織的基本屬性并影響到組織的效率和有效性等多方面。組織結構有兩個核心要素，即層次和結構。結構的不同主要是由層次和幅度的差異決定的。自工業(yè)革命以來，歷史上主要出現(xiàn)過簡單結構、機械官僚型結構、事業(yè)部型結構、專業(yè)官僚型結構、特殊任務小組等幾種典型的組織結構模式。

無論定義開發(fā)新產(chǎn)品新工藝的體系有多么完善，若缺少與之相匹配的利于創(chuàng)新的組織條件，企業(yè)的整套創(chuàng)新體系都難以發(fā)揮作用。創(chuàng)新決非易事，它要求組織結構和業(yè)務流程都要有利于技術變革的產(chǎn)生，強調(diào)三個要素之間的相互匹配，而等級制度嚴格，部門間缺乏聯(lián)系，以及自上而下的信息單向溝通渠道都難以適應創(chuàng)新的需要。

二、創(chuàng)新管理視野下的組織結構

20世紀50年代晚期，研究人員湯姆·伯恩斯和喬治·斯德克針對組織結構作了大量研究，他們以企業(yè)所從事業(yè)務的性質(zhì)對組織結構具有重要影響為出發(fā)點，概括了有機式組織和機械式組織的特點，認為越是非程序化，不確定的業(yè)務就越要求組織相應具有更強的靈活性。機械式組織適合穩(wěn)定的環(huán)境，而有機式組織則更能適應環(huán)境多變的需求，由于創(chuàng)新不僅是研發(fā)部門的任務，它已成為整個組織各個部門包括生產(chǎn)、營銷、采購、行政及其他職能部門共同的需求，這點促使組織更為廣泛地向有機式轉化。

相關研究還包括組織結構和環(huán)境的關系，環(huán)境的變化程度和組織結構的有機結合之間同樣具有正相關的聯(lián)系，環(huán)境越是復雜多變，對組織結構的靈活性就越高，這一點可以從一些企業(yè)努力減少產(chǎn)品進人市場的時間當中看出。同樣，生產(chǎn)流程特征、公司的規(guī)模、歷史以及公司戰(zhàn)略也是決定組織結構的諸多自變量。

進入70年代，關于組織結構的廣泛爭論則逐漸傾向于認為組織應該是一種“權變”模型，書本上所謂的最優(yōu)組織結構在實際中是不存在的，一個組織之所以成功是由于其結構的選擇和自身的經(jīng)營特點之間找到了最合適的匹配。例如，對于沃爾馬、星巴克這種在世界各地提供標準化產(chǎn)品和服務的企業(yè)來講，機械化的高度集權組織結構，對于保證其產(chǎn)品質(zhì)量和規(guī)模管理是非常重要的;而此種結構顯然不能，也無法復制到從事計算機操作系統(tǒng)和生物藥品研發(fā)的高新科技企業(yè)中來。

一個實例:網(wǎng)絡結構傳統(tǒng)觀念下，組織通常被視作一個單一的實體，是一種目標導向的系統(tǒng)性安排，但是在現(xiàn)實當中，越來越多的企業(yè)傾向于以某種方式和其他企業(yè)進行聯(lián)合，具體形式包括供應鏈、產(chǎn)業(yè)集群、合作學習聯(lián)合會、產(chǎn)品開發(fā)聯(lián)盟等。從某種程度講，對于增強創(chuàng)新能力的迫切需求是這些新變化產(chǎn)生的主要動因。

網(wǎng)絡結構的優(yōu)勢之一，是為解決資源限制性問題提供了強有力的途徑，企業(yè)無需具備創(chuàng)新所需要的全部資源，尤其是專業(yè)技術，而只需知道哪里有這些資源以及如何獲取，此即所謂的集成創(chuàng)新。信息交流技術的迅猛發(fā)展時期也更加便于形成網(wǎng)絡結構，這成為未來組織發(fā)展的特點。當然，網(wǎng)絡組織中各個企業(yè)之間同樣存在著匹配性的問題，由于企業(yè)之間存在著磨擦，缺乏溝通交流，部分資源無法實現(xiàn)共享等情況，其合作的結果有時未必能實現(xiàn)整體大于部分之和的共贏局面，因此這種合作的風險也是相當高的。盡管如此，網(wǎng)絡組織畢竟還是為推動現(xiàn)代工業(yè)的發(fā)展提供了一次有益的新嘗試。:

第3篇：組織結構論文范文

論文關鍵詞：商業(yè)銀行：組織結構：效率評價

一、商業(yè)銀行的組織結構的演變歷程

(一)組織結構理論

組織結構是指組織的基本架構，是對完成組織目標的人員、工作、技術和信息所作的制度性安排，是組織職能和效率的統(tǒng)一體．體現(xiàn)企業(yè)的經(jīng)營特點和戰(zhàn)略思想。對于商業(yè)銀行來說，其經(jīng)營傳遞效率和管理的有效忖乃至核心競爭力的形成需要合理有效的組織結構安排。

(二)商業(yè)銀行組織結構的演變

1．業(yè)主制。由商業(yè)銀行業(yè)主直接指揮員工進行業(yè)務活動，員工只能聽從所有者的指揮，沒有任何經(jīng)營權和決策權。

2．職能式組織結構。職能式結構是一種集權的組織結構，又稱U型模式，其特點是金字塔型。即總經(jīng)理是商業(yè)銀行的最高領導者，在總經(jīng)理下面按職能不同設立管理機構，各業(yè)務部門由副總經(jīng)理或經(jīng)理管理．每個部門又按照需求分設各具體業(yè)務部門如營業(yè)部、信貸部等。

3．事業(yè)部式組織結構。又稱H模式，其特點是在最高管理層的統(tǒng)一領導下，將整個組織劃分為若干事業(yè)部，各個事業(yè)部實行相對獨立經(jīng)營、獨立核算．擁有高度經(jīng)營自主的權力，根據(jù)最高管理層的方針、政策和統(tǒng)一制度，全權指揮其所轄各單位的生產(chǎn)經(jīng)營活動，對上級賦予任務全面負責。

4．矩陣式組織結構。矩陣式組織結構又稱M型模式．它把按職能部門和按工作性質(zhì)劃分的小組結合起來．形成一個矩陣的管理方陣．使同一名管理人員既同原職能部門保持組織上業(yè)務上的聯(lián)系又參加完成某一小組任務的工作。

5．網(wǎng)絡狀結構。在該結構中，每一個員工的信息來源和工作要求不僅僅限于縱向職能部門和橫向的管理部門，他將按照實際需求對多個任務做出響應。同時也接受多個方向的信息和要求。這種方式將極大地發(fā)揮員工的技能，減少組織間的摩擦．增加組織的靈活性和競爭力。

(三)現(xiàn)代商業(yè)銀行業(yè)的主流結構和特點

矩陣式是適應現(xiàn)代商業(yè)銀行需求的最適合的模式，并逐漸成為現(xiàn)代商業(yè)銀行業(yè)的主流模式。發(fā)達國家商業(yè)銀行正加速推進組織架構的矩陣式改造．以提高市場競爭力。矩陣式組織結構的優(yōu)點主要表現(xiàn)為：

1．矩陣式組織結構有利于緩解高級管理層的協(xié)調(diào)壓力，使其集中精力制定戰(zhàn)略目標、決策和規(guī)劃，并對其執(zhí)行情況進行監(jiān)督。

2．矩陣式組織結構能有效發(fā)揮員工的專長．減小銀行的人員規(guī)模，提高人員的利用率。

3．矩陣式管理能夠促進業(yè)務運作在橫向和縱向上的交叉制約。強化風險管理和內(nèi)部控制。

二、我國商業(yè)銀行的組織結構特征及存在的問題

(一)商業(yè)銀行現(xiàn)有組織結構的特征

由于歷史原因．我國商業(yè)銀行在機構設置上，基本上是按照行政區(qū)劃進行設置的，經(jīng)過市場化改革以后．逐步形成了獨具特色的組織結構特征：

1．在組織結構方面．商業(yè)銀行采用的是職能式的總分行制。其經(jīng)營模式有行政色彩。主要表現(xiàn)在總行對下屬分支機構的管理沿用了國家機關的管理模式，塒人、財、物的管理和調(diào)配均采用行政管理模式。

2．分支機構的設置以行政區(qū)域劃分，而且布局雷同?？傂凶鳛橐患壏ㄈ?，對全國各級分行實行統(tǒng)一核算、統(tǒng)一度、分級管理，各級行在總行授權范圍內(nèi)開展經(jīng)營。

(二)我國商業(yè)銀行組織結構存在的問題

1．部門之間分工不明確，職能交叉重疊，內(nèi)耗十分嚴重。排隊論中的Earlang公式證明了這樣的道理：如果工作分的過細，設置的部門過多，會影響商業(yè)銀行效率的發(fā)揮．不能適應現(xiàn)代多變的金融市場和激烈的競爭需要。

2．由于機構層次多、管理跨度大．加上分支行受自身利益驅動等多種因素影響使得總行機關對分支機構控制失靈。

3．溝通成本的劇增和銀行規(guī)模的不斷擴大會延長垂直的信息溝通渠道，從而會增加信息傳遞時間，而且可能造成信息在傳遞過程中失真．導致延誤時機和決策失誤等情況發(fā)生

4．金融資源配置分散化和低效率，使商業(yè)銀行盈利能力下降。由于各地區(qū)經(jīng)營環(huán)境和管理水平差別很大，一些經(jīng)濟總量很小，發(fā)展緩慢的地區(qū)也設立了很多機構，這就造成了國有商業(yè)銀行機構中較為嚴重的規(guī)模不經(jīng)濟問題。

三、我國商業(yè)銀行的組織結構再造

我國商業(yè)銀行組織結構上存在的問題已成為制約其發(fā)展的瓶頸，因此進行商業(yè)銀行組織結構再造是提高競爭力，迎接金融全面開放的必需之舉。本文提出我國商業(yè)銀行組織結構再造的設想如下：

1．在組織結構上實施矩陣式組織結構。由于目前銀行的業(yè)務種類，基本上已經(jīng)和國外大銀行的業(yè)務種類相同，因此采用國際主流的組織結構可以解決現(xiàn)存的組織協(xié)調(diào)問題，使高層領導更多地集中精力制定重大決策和戰(zhàn)略規(guī)劃，加強銀行快速響應能力。

2．扁平化組織結構改造。我國商業(yè)銀行組織結構中一個突出的問題就是設置不合理，委托鏈條長，分支結構多。解決這個問題的關鍵就在于充分利用現(xiàn)代技術，進行扁平化組織結構改造，建設成大總行．小分行結構。營銷渠道設立為總行一分行一分理處三級設立．徹底消除省分行、地市分行、縣分行的區(qū)別。

3．按照經(jīng)濟區(qū)域設置分行。按照經(jīng)濟區(qū)域設置銀行分行就是說按照各地經(jīng)濟發(fā)展水平和市場信貸需求設置商業(yè)銀行的分支機構，而不再延用原有的思維模式，即不管是否盈利．只參照行政區(qū)域設置分支機構．對當?shù)亟?jīng)濟的發(fā)展狀況及銀行的投入產(chǎn)出比考慮的較少。

4．充分利用新型銀行模式，發(fā)展離行式銀行服務。如自助銀行、電話銀行、呼叫中心、手機銀行和網(wǎng)絡銀行等

四、我國商業(yè)銀行組織結構再造的效率評估

(一)效率評估模型介紹

本文采用數(shù)據(jù)包絡分析法(dataenvelopmentanalysis—DEA)來對商業(yè)銀行進行效率評價。該模型由Chames、Cooper和Rhodes-位學者于1978年提出，利用數(shù)學線性規(guī)劃將企業(yè)的多項投入與多項產(chǎn)出項目數(shù)據(jù)，投射在坐標空問上，求出最大產(chǎn)出或最小投入為效率邊界．以衡量各決策單位(DecisionMakingunits，DMu)的生產(chǎn)效率。這種方法有以下優(yōu)勢：

1．DEA無需構造一個確定的基本生產(chǎn)函數(shù)和估計函數(shù)參數(shù)系數(shù)?？杀苊夂瘮?shù)型態(tài)的人為錯誤設置所導致的不準確結果：

2．DEA可以通過數(shù)學規(guī)劃方式客觀產(chǎn)生權數(shù)并且有效處理投入(或產(chǎn)出)單位不一致的問題；

3．DEA可以有效處理定性與定量投入(或產(chǎn)出)指標的問題。

DEA方法能在同其它銀行相比較的情況下測量出某一銀行相對效率。每個銀行都有相同的投入和產(chǎn)出變量，它通過將一個銀行所提供的服務和其資源同其它銀行相比較，將多個投入和產(chǎn)出變量轉變?yōu)樾试u價指標。將效率最高的銀行的效率定為1。其它銀行的效率定在0到1之間。對一組銀行中某一個銀行相對效率的計算如下：假定這組銀行的個數(shù)為n個．每個銀行都有s個輸出變量和m個輸入變量。Yjk表示第k個銀行的第j個輸出變量，Xik是第k個銀行的第i個的輸入變量。第k個銀行的相對效率Ek，計算公式為：

其中，V，U分別是第k個銀行的第i個輸出變量和第i個輸入變量所占的權重。數(shù)據(jù)包絡分析對權重的選擇是在沒有負的權系數(shù)的情況下，使得每個銀行的效率評價指標最大化，而且所估計的效率指標不大于l對于具體銀行，數(shù)據(jù)包絡分析模型可以看作線性規(guī)劃問題，決策變量是銀行的輸入和輸出變量的權系數(shù)。對于第k個銀行(k=1，2，……n)在該公式中定義的相對效率E，使得E最優(yōu)化的問題可以轉化成如下的線性規(guī)劃問題：

其中，iX為第i個決策單元的m維投入向量，jY為第i個決策單元的s維產(chǎn)出向量。kX、kY是被評價的第k個銀行的投入、產(chǎn)出向量。這里的OIU是第k家銀行的效率值，滿足0≤e≤l。當e=1時，表示該銀行是效率前沿面上的點，因而處于有效狀態(tài)。該模型是在規(guī)模收益不變的前提下得出的模型，其經(jīng)濟含義是當?shù)趉家銀行的產(chǎn)出水平保持不變(投入導向)時，如以樣本中最佳表現(xiàn)(處于效率前沿面上)的銀行為標準，實際所需要的投入比例。1-0就是第k家銀行多投入的比例。也就是可以減少(或稱浪費)投入的最大比例。

(二)投入與產(chǎn)出指標的選擇

本文運用DEA方法進行商業(yè)銀行的效率評價，考慮計算過程的復雜性和數(shù)據(jù)的可取性，同時由于各個商業(yè)銀行經(jīng)營管理情況不同，所以本文以一家商業(yè)銀行的所屬分行情況進行比較，不同商業(yè)銀行之間的比較情況在本文不作討論。所選取的指標體系主要為：投入指標：期內(nèi)平均人數(shù)(x1)、期內(nèi)資產(chǎn)平均額(x2)、期內(nèi)成本(x3)；產(chǎn)出指標：期內(nèi)存款余額(y1)、期內(nèi)貸款余額(v2)、期內(nèi)利潤(y3)。超級秘書網(wǎng)

(三)實證分析

現(xiàn)以某商業(yè)銀行10家分行在上述投入、產(chǎn)出指標上的數(shù)據(jù)，如下表所示。

將上述各家分行的投入、產(chǎn)出的數(shù)據(jù)輸入Matlab6．5軟件(Mat1ab軟件是由Mathw0rkS公司用C語言編寫的著名的工程數(shù)學應用軟件，具有強大的矩陣運算能力和方便、直觀的編程功能)，經(jīng)過計算機處理后.計算結果如下

第4篇：組織結構論文范文

本文主要對證券公司組織結構的相關問題進行了研究，得出了若干結論與政策建議。全文分三個部分，分別是中外合資證券公司的有關問題；綜合類證券公司的內(nèi)部組織結構；金融證券集團與按照業(yè)務劃分的子公司。

第一部分研究了中外合資證券公司的類別問題和設立審批問題。從中外合資證券公司的業(yè)務范圍看，將其歸類于綜合類證券公司是較為恰當?shù)摹Ｎ覈C券法只劃分了經(jīng)紀類證券公司和綜合類證券公司，主要依據(jù)是公司的業(yè)務范圍。中外合資證券公司雖然不能進行A股的交易，但可以進行承銷，以及從事B股、H股、政府和公司債券的承銷和交易，業(yè)務范圍要遠大于經(jīng)紀類公司，很顯然將其劃歸為綜合類券商是恰當?shù)?。對于中外合資證券公司的審批，筆者建議采取許可制。

第二部分研究了綜合類證券公司的內(nèi)部組織結構問題。隨著證券公司業(yè)務的發(fā)展、地域上的擴張、風險控制的需要，證券公司的內(nèi)部組織結構日益復雜化。與此同時，出現(xiàn)了決策效率低、機構重疊、風險控制不力等問題。因此研究證券公司的內(nèi)部組織結構，對于完善組織結構，解決組織結構難題有重要意義。

首先研究了管理學意義上的組織結構的演變和優(yōu)化。對比分析了直線職能制、事業(yè)部制、矩陣結構、多維制結構的優(yōu)勢與缺陷。然后結合基本的管理理論對證券公司的事業(yè)部制的優(yōu)化問題進行了分析。其中考察了中金公司的事業(yè)部制的案例，說明了事業(yè)部制對于證券公司在專業(yè)化和風險控制方面的優(yōu)勢。同時，分析了現(xiàn)行證券公司事業(yè)部制的兩大問題：本位主義和前后臺脫離。最后，提出通過權力進一步分散化和后臺職能的虛擬化來解決證券公司事業(yè)部制的問題，實現(xiàn)證券公司事業(yè)部制的優(yōu)化。

綜合類券商的區(qū)域管理總部問題是一個隨著管理半徑的擴大而產(chǎn)生的。筆者提出了“升級”和“降級”的兩種思路，來解決區(qū)域管理總部的設置問題。即通過提升管理總部為分公司的辦法，使其成為不具法人資格的區(qū)域性分支機構；另一方面，通過將其轉為代表處，將一些業(yè)務職能轉移給各事業(yè)部，而只保留行政事務性的管理職能。

風險管理是證券公司經(jīng)營中的重要問題。本文介紹了美國投資銀行在風險管理的組織結構方面的作法。

第三部分，主要分析金融證券集團和子公司制。

首先論述了現(xiàn)資銀行采取的組織結構形式的金融證券集團的形式。并分析了證券公司的內(nèi)部組織結構——事業(yè)部制同金融證券集團的內(nèi)在聯(lián)系。

其次，對證券公司集團化下的相關立法問題進行了分析。

再次，對金融證券集團內(nèi)部的母子公司之間的業(yè)務聯(lián)系進行了研究。在各項證券業(yè)務內(nèi)在聯(lián)系的基礎上，提出了在立法上應允許專業(yè)化的子公司可從事相關的其他證券業(yè)務的建議。

第四，分析了同證券公司合并重組有關的問題。

最后，分析了除集團化以外的其他的證券公司的組織結構形式，提出了立法上應允許證券公司自由選擇組織結構形式的建議。

正文:

證券公司的組織結構決定于證券公司的發(fā)展戰(zhàn)略，同時又受到現(xiàn)有法律框架的約束。在即將加入WTO的形勢下，我國的證券業(yè)面臨對外資開放和自身進一步發(fā)展的問題。一方面，我國現(xiàn)有的證券公司將會受到國外投資銀行的挑戰(zhàn)，證券公司自身如何發(fā)展壯大，在組織結構方面如何與發(fā)展相適應是一個普遍問題；另一方面，組建中外合資的證券公司也是證券業(yè)對外開放的重要內(nèi)容，中外合資證券公司采取什么樣的組織結構形式？它同現(xiàn)有的證券公司在組織結構方面是一個什么樣的關系？這些都是值得研究的緊迫問題。目前，證券監(jiān)管部門正在起草和修改《證券公司管理辦法》、《證券營業(yè)部管理辦法》和《中外合資證券公司管理辦法》。這些法規(guī)對證券公司的管理的重要內(nèi)容之一，就是證券公司的組織結構問題。這里對證券公司組織結構的有關問題進行分析，希望對有關立法工作有所幫助。

一．中外合資證券公司的有關問題

1.中外合資證券公司的類別問題

根據(jù)中美、中歐簽署的關于中國加入WTO減讓條款，在中國加入后3年內(nèi)，允許外國證券公司設立合營公司，外資比例不超過1/3。合營公司可以不通過中方中介，從事A股的承銷，B股和H股、政府和公司債券的承銷和交易。這意味著，從合營公司的業(yè)務范圍來看，將不同于我國現(xiàn)有的法律對綜合類證券公司和經(jīng)紀類證券公司的業(yè)務規(guī)定?！蹲C券法》第119條規(guī)定，國家對證券公司實行分類管理，分為綜合類證券公司和經(jīng)紀類證券公司，并由國務院證券監(jiān)督管理機構按照其分類頒發(fā)業(yè)務許可證。

從中外合營證券公司的業(yè)務范圍看，難以確定其分類與歸屬。筆者認為，應當將中外合營證券公司歸類為綜合類證券公司。主要有以下理由。

《證券法》對于綜合類證券公司和經(jīng)紀類證券公司的劃分，主要依據(jù)兩點，一是資本金規(guī)模，綜合類最低為五億元人民幣，經(jīng)紀類最低為五千萬元人民幣。二是業(yè)務范圍，經(jīng)紀類證券公司只能夠從事經(jīng)紀業(yè)務，且公司名稱中必須包含“經(jīng)紀”字樣。而綜合類證券公司可從事經(jīng)紀、承銷、自營等多種業(yè)務。從業(yè)務范圍來看，是否只從事證券經(jīng)紀業(yè)務是區(qū)分綜合類證券公司和經(jīng)紀類證券公司的重要標準。

從中外合營證券公司的業(yè)務范圍看，雖不能從事A股的經(jīng)紀與自營，但可從事B股及H股的承銷、交易等業(yè)務。其從事的業(yè)務范圍，要大于經(jīng)紀類證券公司。而且，隨著加入WTO后市場準入和國民待遇的原則的實施，中外合營公司的A股的業(yè)務也將納入其可從事的業(yè)務范圍。因此，從現(xiàn)在和長遠來看，中外合營證券公司應當歸屬于綜合類證券公司。

2.中外合資證券公司的設立和審批問題

在中外合資證券公司設立和審批中，由于《證券法》和中美、中歐協(xié)議在合資證券公司的業(yè)務范圍上存在明顯的區(qū)別，所以在審批設立方面存在著一定的操作障礙。筆者認為，對于合資證券公司的設立審批，可以采取許可制。即合資證券公司的設立，由中國證監(jiān)會對進行審批，其許可經(jīng)營的業(yè)務范圍由證監(jiān)會批準。

首先，根據(jù)《證券法》第一百一十七條，證券公司必須經(jīng)證監(jiān)會審批。據(jù)此，中外合資證券公司的設立也必須受《證券法》這一條的約束。

其次，對于合資證券公司的業(yè)務范圍，則可以不受證券法關于證券公司分類管理的要求。原因在于，盡管證券公司的業(yè)務上實行了經(jīng)紀類和綜合類的劃分，但具體的業(yè)務范圍仍然要由中國證監(jiān)會核定。因此，根據(jù)證券法第一百三十一條的規(guī)定，合資證券公司在經(jīng)營范圍的申請上，也須經(jīng)過證監(jiān)會的核定。筆者認為，對于合資證券公司的業(yè)務范圍的申請，不僅要依據(jù)證券法核定，而且還要符合中美、中歐協(xié)議的要求。所以，合資證券公司的業(yè)務范圍，應在證券法第一百三十一條的立法精神下，主要依據(jù)中美中歐協(xié)議，對其具體的業(yè)務范圍審批實行許可制。結合前述的合資證券公司應屬于綜合類券商的結論，其之所以不能從事A股的經(jīng)紀業(yè)務是因為不符合中美中歐協(xié)議的要求。這樣，在《證券法》和中美、中歐協(xié)議下，合資證券公司的業(yè)務范圍問題就得到了很好的解決，證券法和協(xié)議的某些沖突之處得到了回避。

在我國的臺灣地區(qū)和日本，證券公司的業(yè)務是實行的許可制。在未來修改《證券法》時，應當廢除綜合類券商和經(jīng)紀類券商的劃分，而代之以不同證券業(yè)務經(jīng)營的許可制。這樣可操作性就更強，實際上也更便于分類管理。

二．綜合類證券公司的內(nèi)部組織結構

十數(shù)年來，我國的證券公司經(jīng)歷了從無到有、從小到大的發(fā)展過程。伴隨證券公司資本規(guī)模的增大和業(yè)務的擴張，證券公司的內(nèi)部組織結構也從簡單轉向日益復雜化。一方面，隨著業(yè)務從單一的買賣證券、股票的承銷上市發(fā)展到投資咨詢、以網(wǎng)上交易為主的證券電子商務、資產(chǎn)管理、兼并收購等新興業(yè)務，事業(yè)部制的內(nèi)部組織結構（或者叫作管理體制）在證券公司內(nèi)建立起來；另一方面，隨著證券業(yè)務從單一區(qū)域走向全國市場，證券公司之內(nèi)的分公司、區(qū)域管理總部也紛紛建立起來，區(qū)域性的證券公司逐步走向全國化；第三，伴隨著業(yè)務發(fā)展，風險控制的需要日益增大，導致了做業(yè)務的“前臺”和負責監(jiān)管的“后臺”的分離，在證券公司內(nèi)部逐步建立起來了行使監(jiān)察、管理、服務、支持等職能的后臺部門。證券公司組織結構的發(fā)展，極大地促進了證券公司各項業(yè)務的發(fā)展和管理水平的提高。然而，內(nèi)部組織結構的復雜化又產(chǎn)生了一些新的矛盾和問題，比如決策效率低下、機構職能重疊、業(yè)務發(fā)展與風險控制脫離等。因而，完善證券公司的內(nèi)部組織結構，探索適合與證券公司發(fā)展相適應的內(nèi)部組織結構，對于解決證券公司存在的組織結構難題，將有重要意義。

1.公司內(nèi)部組織結構的優(yōu)化

在探討證券公司的公司內(nèi)部組織結構問題之前，我們首先從現(xiàn)代管理學的角度，對公司組織結構的一般性問題——組織結構形式的演變與優(yōu)化進行分析。這對于更為清楚地認識證券公司組織結構的問題將有較大幫助。

公司內(nèi)部組織結構有很多種形式，最基本也是最早的是直線職能制，后來又發(fā)展為事業(yè)部制，再后來又從事業(yè)部制中演生出超事業(yè)部制結構、矩陣制結構、多維制結構等多種公司內(nèi)部組織結構方法。

1）直線職能制(U型結構)

直線職能制又被稱為U型結構(UnitaryStructure)。其基本特征在于，將公司按照職能的不同劃分成若干個部門，而每一部門均由公司最高層領導直接進行管理。直線職能制實現(xiàn)了高度集權的組織結構。

2）事業(yè)部制(M型結構)

事業(yè)部制即M型組織結構(MultidivisionalStructure)。它是一種分權式結構，即在其總公司之下的各事業(yè)部或分公司都是具有相對獨立性的利潤中心。由多樣性經(jīng)營所引致的管理上的需求可以說是M型組織機構發(fā)展的基本動因。事業(yè)部的劃分往往按產(chǎn)品、地區(qū)或國家來進行，各事業(yè)部一般都采用U型結構。

M型組織結構是一種集權與分權相結合的組織創(chuàng)新形式，它將日常經(jīng)營決策權下放到掌握相關信息的下屬部門，總部只負責制定和執(zhí)行戰(zhàn)略決策、計劃、協(xié)調(diào)、監(jiān)督等職能，從而可以解決大規(guī)模企業(yè)內(nèi)部諸如產(chǎn)品多樣化、產(chǎn)品設計、信息傳遞和各部門決策協(xié)調(diào)的問題，使企業(yè)的高層管理者既能擺脫日常經(jīng)營的繁瑣事務，又能和下屬企業(yè)保持廣泛的接觸，同時也降低了企業(yè)內(nèi)部的交易成本，因而成為現(xiàn)代企業(yè)廣泛采取的一種企業(yè)組織形式。然而，這種組織結構在一定程度上也存在問題，這主要表現(xiàn)在：

a.總部與分部之間信息不對稱的可能性增加。因為分部不僅有決策權，還有相對獨立的利益。分部為了自己的利益有可能向總部隱瞞某些真實情況，如隱瞞利潤等，總部難以確知各分部的情況，尤其是在一個大型的組織內(nèi)部。

b.由于允許各事業(yè)部之間開展競爭，分部之間由于利益的相對獨立性，就有可能在一定程度上采取類似于市場主體的機會主義行為，傳出有利于自己的不真實信息。

c.由于企業(yè)的高層管理者通常以利潤來衡量各分部的業(yè)績，就容易導致分部產(chǎn)生本位主義，只顧眼前的局部利益，忽視長遠的整體利益，從而影響各分部之間的協(xié)作。通常，總部為了協(xié)調(diào)上述矛盾，只能多設置一些中間管理層次和中層管理人員，不僅增大了監(jiān)控成本，還會使企業(yè)的中間管理層膨脹，損傷了組織的運作效率。

3）矩陣結構

矩陣結構的概念是在人們對以工作為中心和以對象為中心的組織結構之優(yōu)、缺點的爭論中產(chǎn)生出來的。其根源可追溯到第二次世界大戰(zhàn)后美國在軍事與宇航領域發(fā)展起來的項目管理的概念。矩陣制結構即在原有的直線職能制結構基礎上，再建立一套橫向的組織系統(tǒng)，兩者結合而形成一個矩陣，它是U型結構與M型結構的進一步演變。這一結構中的執(zhí)行人員(或小組)既受縱向的各行政部門領導，又同時接受橫向的、為執(zhí)行某一專項功能而設立的工作小組的領導，這種工作小組一般按某種產(chǎn)品或某種專業(yè)項目進行設置。

矩陣組織結構有以下優(yōu)點：

(1)小組的領導負責項目的組織工作，行政領導無法干涉專業(yè)項目方面的事情。項目管理和行政管理的專業(yè)性都大大提高了。

(2)項目小組可以不斷接受新的任務，使組織富有一定的靈活性。

(3)矩陣組織結構可集中調(diào)動資源，以高效率完成項目。

(4)矩陣組織結構有利于把管理中的縱向聯(lián)系與橫向聯(lián)系更好地結合起來，可以加強各部門之間的了解與其合作。

(5)對各部門的專家，有更多的機會提高業(yè)務水平。

矩陣組織結構的缺點是：

(1)項目經(jīng)理與部門經(jīng)理之間為改善自己一方的工作績效可能會發(fā)生爭執(zhí)。

(2)矩陣組織結構中成員受橫向與縱向的雙重領導，破壞了命令統(tǒng)一原則。

(3)雙重領導可能使執(zhí)行人員無所適從，領導責任不清，決策延誤，項目小組成員對小組的工作任務缺乏熱情。

4）多維制結構

多維制結構又稱立體組織結構。多維即多重坐標，在這里指組織系統(tǒng)的多重性。多維制結構一般包括產(chǎn)業(yè)部門、職能機構、按地區(qū)劃分的領導系統(tǒng)，即成為三維結構。若再加上按其他某一因素劃分的組織系統(tǒng)，則成為四維結構，依此類推。但一般不會超過四維。多維制結構可以看做矩陣結構的擴展，因此可能存在與矩陣制類似的，由多重領導所帶來的缺陷。

2.證券公司事業(yè)部制組織結構的優(yōu)化

權變理論（contingencytheory）認為，企業(yè)管理沒有什么普遍適用的、最好的管理理論和方法，而應該根據(jù)企業(yè)所處的內(nèi)部條件和外部環(huán)境權宜應變，靈活掌握。權變理論將企業(yè)看作是一個開放的系統(tǒng)，究竟應采用何種組織結構，應視企業(yè)具體情況而定，不可能有普遍適用的結構模式。當然，采取何種組織結構還要根據(jù)公司的實際情況來作決定。證券公司雖無統(tǒng)一的結構模式但其設計是有原則的。(1)服從公司的發(fā)展戰(zhàn)略。證券公司選定的服務領域、服務對象與服務方針對其組織結構有重要影響。(2)適合公司的發(fā)展階段。證券公司要選擇適合自己發(fā)展階段的組織結構。(3)動態(tài)調(diào)整組織結構，使其適應公司成長的需要。

1)事業(yè)部制的特點——以中金公司為例

目前，我國證券公司大都采用事業(yè)部制的內(nèi)部組織結構。這也是國際大型投資銀行所普遍采用的內(nèi)部組織結構。以業(yè)務為劃分的事業(yè)部是獨立的利潤中心。由于不同的事業(yè)部的服務對象存在著利益沖突，通過事業(yè)部之間的“防火墻”，保證了證券公司經(jīng)營上的公正性，同時也有效地避免了風險在不同事業(yè)部之間的擴散。

以我國現(xiàn)在唯一的中外合資證券公司中國國際金融公司（簡稱“中金公司”）為例，在其內(nèi)部的業(yè)務部門就劃分為投資銀行部、投資顧問部、銷售和交易部以及研究部。

中金公司投資銀行部主要向國內(nèi)的大型企業(yè)、跨國公司和政府機構提供國際標準的證券承銷和金融顧問服務，包括：企業(yè)重組改制、股本和債券融資、兼并收購、公司融資和項目融資等。股本融資項目包括國內(nèi)與國際融資。投資銀行部特別重視與客戶建立長期的戰(zhàn)略伙伴關系，為客戶提供長期的、廣泛的高增值服務。對于每一位客戶，投資銀行部都在充分了解其本身情況和需求以及其所處行業(yè)的競爭環(huán)境的基礎上，為客戶尋找最恰當?shù)慕鉀Q問題的方法，幫助客戶實現(xiàn)目標。

中金公司投資顧問部從事企業(yè)上市前的股權投資，包括對企業(yè)投資結構的設計以及投資后的管理。投資顧問部的創(chuàng)業(yè)投資是長期的投資。投資顧問部通過與被投資企業(yè)管理隊伍的緊密合作協(xié)助被投資企業(yè)完成發(fā)展戰(zhàn)略，從而與其建立起穩(wěn)固的伙伴關系。除投入資金外，投資顧問部還努力為被投資企業(yè)提供增值服務支持，幫助企業(yè)改進管理體系，增強企業(yè)的盈利能力，使企業(yè)達到國際標準。

中金公司銷售交易部成立于1997年4月，從事國內(nèi)和國際資本市場股票與債券的一級市場銷售與二級市場的代客與自營交易。銷售交易部擁有上海交易所、深圳交易所和香港聯(lián)交所的交易席位，并已成為中國國債市場和企業(yè)債市場的積極參與者。銷售交易部的主要服務對象為機構投資者，如國內(nèi)外著名基金公司、保險公司及大型綜合性企業(yè)。銷售交易部為客戶提供由中金公司研究部撰寫的高質(zhì)量的有關宏觀經(jīng)濟、行業(yè)以及上市公司投資潛力的分析報告，提供及時的市場信息與投資資訊建議，以及執(zhí)行客戶的交易指令。在國內(nèi)資本市場上，銷售交易部建立了一整套市場分析交易執(zhí)行和風險控制體系，為客戶提供具有國際水準的經(jīng)紀人服務。在國際資本市場上，銷售交易部已創(chuàng)下"中國通"的品牌，為投資中國股票的客戶提供第一流的研究、最好的上市公司介入以及準確及時的市場信息。

中金公司在北京和香港均設有研究部，為基金經(jīng)理和公司客戶提供及時、可信賴的經(jīng)濟分析及行業(yè)和企業(yè)研究資料。

從上述中金公司的部門設置來看，其內(nèi)部組織結構是典型的事業(yè)部制。這種事業(yè)部制充分發(fā)揮了專業(yè)化和風險控制的優(yōu)勢，使得公司的戰(zhàn)略目標的實現(xiàn)得到保障。

2)證券公司事業(yè)部制存在的問題

(1)本位主義。

事業(yè)部制是一種集權與分權相結合的組織結構。公司總部往往發(fā)揮統(tǒng)一決策協(xié)調(diào)關系的功能，而各事業(yè)部則在某一特定的業(yè)務領域（比如經(jīng)紀、承銷）發(fā)揮決策和執(zhí)行的功能。證券公司內(nèi)部的各事業(yè)部實際上是不同的利潤中心。由于各事業(yè)部有其自身的利益，因而本位主義往往與事業(yè)部制聯(lián)系緊密。

這種本位主義對于公司總部的統(tǒng)一決策和關系協(xié)調(diào)的職能的發(fā)揮有嚴重的制約作用。在許多證券公司中，我們都可以發(fā)現(xiàn)各事業(yè)部各自為戰(zhàn)、各行其是的現(xiàn)象。要解決統(tǒng)一決策及關系協(xié)調(diào)問題，往往又派生出一些中間層次的機構。這樣導致管理層次增加，決策效率下降。

對于事業(yè)部制的本位主義問題，有的觀點認為可以通過加強總裁的權力或者采取設置專司協(xié)調(diào)的“超級事業(yè)部”的方案來解決。這一思路的出發(fā)點是：證券公司事業(yè)部制的本位主義是一個管理問題。但事實上，事業(yè)部制的本位主義是與事業(yè)部制的組織結構特點聯(lián)系在一起的，它是一個組織結構問題，而不是一個管理問題。解決問題的方法是在組織結構方面進行其他的選擇。

(2)前后臺脫離。

證券業(yè)是一個高風險的行業(yè)。這一特點決定了證券公司必須在組織結構上建立嚴密的風險監(jiān)管體系。同事業(yè)部制相聯(lián)系，大多數(shù)證券公司建立了前后臺分離的組織架構。所謂前臺部門，也就是從事各項證券業(yè)務的事業(yè)部；后臺部門就是專門進行監(jiān)督、管理、服務的部門。在前后臺分離的架構中，往往出現(xiàn)兩種現(xiàn)象。一種是前臺與后臺的分離，導致后臺部門對前臺部門的監(jiān)督、管理的弱化，使得財務監(jiān)督、風險監(jiān)控等后臺職能難以充分發(fā)揮；另一種現(xiàn)象是同前一種現(xiàn)象相聯(lián)系，后臺部門出現(xiàn)萎縮或者“膨脹”（機構臃腫但效率低下的情況）的現(xiàn)象。這一現(xiàn)象的實質(zhì)是后臺的職能沒有充分發(fā)揮或者不正常發(fā)揮。

前后臺分離中出現(xiàn)的后臺部門功能弱化的情況，不利于證券公司管理水平的提高和風險的控制。造成這種情況的原因也在于事業(yè)部制。解決這一問題的途徑也在于對事業(yè)部制進行改革和優(yōu)化。

3)事業(yè)部制組織結構的優(yōu)化

現(xiàn)代企業(yè)的組織結構是企業(yè)為了有效地整合資源，以便達到企業(yè)既定目標而規(guī)定的上下左右的領導與協(xié)調(diào)關系。證券公司是以腦力勞動為主的服務型公司，所處理的問題有綜合、復雜、多變的特點，項目性強，且每個項目都頗具獨立性，對人力資源和信息資源的調(diào)配要求高，在組織結構上要有較高的適應性、靈活性。一個項目往往要涉及多個領域、不同的功能、不同的地區(qū)，這就要有多個專業(yè)部門的協(xié)作與配合，以保證為客戶提供的服務是最專業(yè)化的服務。從人員上進行考慮，證券公司有的投資銀行專家會有自己最擅長的領域，為了保持并提高他們的專業(yè)性，也要求在組織機構上有合理的安排。這些特性決定了證券公司組織結構更宜于采取矩陣制結構和多維制結構。

前面提到的證券公司事業(yè)部制的本位主義問題，其實質(zhì)是證券公司內(nèi)部的不同業(yè)務之間的整合問題；而后臺弱化的問題的核心從某一方面來說也是整合問題。因此，證券公司事業(yè)部制的組織結構優(yōu)化就是要解決不同事業(yè)部之間、不同事業(yè)部與后臺監(jiān)管部門之間的整合問題。

（1）權力進一步分散化

在事業(yè)部制中，解決整合問題的傳統(tǒng)的思路是通過集權的方式，即通過通過加強總部的權力來實現(xiàn)。從其手段上來看，往往是通過加強公司總裁在統(tǒng)一決策和協(xié)調(diào)方面的權力或者是設置專門進行不同事業(yè)部之間的協(xié)調(diào)的“超級事業(yè)部”。集權的方式在后果上導致了管理層次的增加和決策效率的下降，因此被證明是失敗的。

根據(jù)矩陣制的特點，決策的中間層次是非常少的，決策的效率較高。因此對于事業(yè)部制的優(yōu)化可以采取放權的方式，即進一步加強各事業(yè)部的決策權，同時加強各副總裁在分管項目上的決策權。權力進一步分散化從表面上看似乎整合問題更加突出，但實際上矩陣制的優(yōu)勢將得到充分的發(fā)揮，使得項目能夠得到最好的完成，證券公司業(yè)務的整合問題也就迎刃而解了。

（2）后臺職能的虛擬化

所謂后臺職能的虛擬化是指在不影響后臺部門基本職能發(fā)揮的前提下，將后臺的監(jiān)管職能虛擬化，同時加強在前臺業(yè)務部門內(nèi)部的監(jiān)管職能。后臺職能的虛擬化對于解決前后臺分離中所產(chǎn)生的后臺監(jiān)管弱化的問題將產(chǎn)生積極的作用。

從證券公司的運作特點來看，前臺部門在業(yè)務運轉過程中存在著較多的一線監(jiān)管的要求。而前后臺的分離，實際上又導致了后臺部門不能充分地及時地發(fā)揮監(jiān)管的作用。因此可以通過加強前臺部門內(nèi)部的監(jiān)管和虛擬掉后臺部門的作法，來實現(xiàn)加強后臺部門對前臺的監(jiān)督、管理、服務、支持的職能。

3.綜合類券商的區(qū)域管理總部問題

我國綜合類券商目前基本上采取的是股份有限公司和有限責任公司的組織結構形式。對應于這種法定的結構，在證券公司內(nèi)部則大都實行事業(yè)部制的組織結構管理體制。從實踐來看，事業(yè)部制在一定程度上推進了證券公司業(yè)務的專業(yè)化，促進了業(yè)務的發(fā)展，有利于風險的防范和控制。

隨著證券公司資本金和業(yè)務的擴大，小型券商和地方性券商逐步在地域上擴張，成為全國性的大證券公司。與此相適應，則在管理體制上出現(xiàn)了分公司和區(qū)域管理總部。比如，華夏、國泰君安、南方等公司實行的是分公司制；大鵬、長江等公司則實行的是區(qū)域管理總部模式。區(qū)域管理總部模式對于縮小管理半徑，提高管理效率，促進公司業(yè)務的全國化，發(fā)揮了一定的作用。然而，由于同分公司相比，區(qū)域管理總部不是法人組織，因而不利于證券監(jiān)管部門的監(jiān)管，出現(xiàn)了“證券公司、證券營業(yè)部有人監(jiān)管，而管理總部無人監(jiān)管”的奇怪現(xiàn)象。

從證券公司的管理體制角度看，事業(yè)部制下的區(qū)域管理總部體制是一種混合的內(nèi)部組織結構體制。一方面，證券公司的組織結構采取事業(yè)部制的管理體制，以不同的業(yè)務為劃分標準，采取“縱向”管理；另一方面，設立區(qū)域性管理總部，采取“橫向”管理。在實際運作中，這種混合的體制存在著一些問題。比如，在一些公司的經(jīng)紀業(yè)務管理中，既有經(jīng)紀事業(yè)部管理證券營業(yè)部，又有區(qū)域性管理總部管理的營業(yè)部，造成了公司內(nèi)部經(jīng)紀業(yè)務的條塊分割，不利于業(yè)務的管理與發(fā)展。又比如，區(qū)域性管理總部這一管理層次的增加，造成“中層膨脹”，降低了管理效率，同時也增加了管理成本。因此，應對這種混合型的內(nèi)部組織結構進行調(diào)整和改革。

綜合類券商在內(nèi)部組織結構上，還是應堅持“事業(yè)部制”的形式。事業(yè)部制具有專業(yè)化、風險控制等方面的優(yōu)勢。這種“縱向”管理體制也為綜合類證券公司向金融證券集團公司的改革建立了良好的組織結構基礎。對于區(qū)域性管理總部的改革，應采取兩種辦法。一是降級。撤消那些業(yè)務規(guī)模較小的區(qū)域總部，將其轉變?yōu)榇硖帯３废?，區(qū)域總部的業(yè)務管理職能轉給各事業(yè)部，而其事務性管理職能則可以由代表處來承擔。另一種辦法是升級。將業(yè)務規(guī)模較大的區(qū)域性管理總部升級為區(qū)域分公司。區(qū)域分公司是綜合類證券公司的區(qū)域性分支機構，不具有獨立法人資格。其經(jīng)營范圍和管理區(qū)域由公司總部授權。在分公司的內(nèi)部管理體制上，也可實行事業(yè)部制。

4.風險管理組織結構

風險控制的要求是證券業(yè)不同于其他行業(yè)的典型要求。由于我國證券業(yè)發(fā)展時間較短，因此在證券公司內(nèi)部的風險控制組織上還很不完善。這也是證券公司內(nèi)部組織結構上需要加以彌補的地方。下面主要介紹美國證券業(yè)在這方面的經(jīng)驗。

美國證券公司的風險管制結構一般是由審計委員會、執(zhí)行管理委員會、風險監(jiān)視委員會、風險政策小組、業(yè)務單位、公司風險管理委員會及公司各種管制委員會等組成，這些委員會或部門的職能分別介紹如下：

1)審計委員會一般全部由外部董事組成，由其授權風險監(jiān)視委員會制定公司風險管理政策。

2)風險監(jiān)視委員會一般由高級業(yè)務人員及風險控制經(jīng)理組成，一般由公司風險管理委員會的負責人兼任該委員會的負責人。該委員會負責監(jiān)視公司的風險并確保各業(yè)務部門嚴格執(zhí)行識別、度量和監(jiān)控與其業(yè)務相關的風險。該委員會還要協(xié)助公司最高決策執(zhí)行委員會決定公司對各項業(yè)務風險的容忍度，并不定期及時向公司最高決策執(zhí)行委員會和審計委員會報告重要的風險管理事項。

3)風險政策小組則是風險監(jiān)視委員會的一個工作小組，一般由風險控制經(jīng)理組成并由公司風險管理委員會的負責人兼任負責人。該小組審查和檢討各種風險相關的事項并向風險監(jiān)視委員會匯報。

4)公司最高決策執(zhí)行委員會為公司各項業(yè)務制定風險容忍度并批準公司重大風險管理決定，包括由風險監(jiān)視委員會提交的有關重要風險政策的改變。公司最高決策執(zhí)行委員會特別關注風險集中度和流動性問題。

5)公司風險管理委員會是一個專門負責公司風險管理流程的部門。該委員會的負責人一般直接向財務總監(jiān)報告，并兼任風險監(jiān)視委員會和風險政策小組的負責人，同時一般也是公司最高決策執(zhí)行委員會的成員。風險管理委員會管理公司的市場風險和信用風險。市場風險是指公司交易投資由于利率、匯率、權益證券價格和商品價格、信用差（creditspreads）等波動而引起的價值變化。信用風險是指由于信用違約造成的可能損失。風險管理委員會還要掌握公司各種投資組合資產(chǎn)的風險概況，并要開發(fā)出有關系統(tǒng)和風險工具來執(zhí)行所有風險管理功能。風險管理委員會一般由市場風險組、信用風險組、投資組合風險組和風險基礎結構組等四個小組組成。

（1）市場風險組負責確定和識別公司各種業(yè)務需要承受的市場風險，并下設相對獨立的定量小組專門負責建立、驗證和運行各種用來度量、模擬各種業(yè)務的數(shù)學模型，同時負責確立監(jiān)視和控制公司各種風險模型的風險集中度和承受度。

（2）信用風險組負責評估公司現(xiàn)有和潛在的個人和機構客戶的信用度，并在公司風險監(jiān)視和度量模型可承受風險的范圍內(nèi)決定公司信用風險的承受程度。該組需要審查和監(jiān)視公司特定交易、投資組合以及其他信用風險的集中程度，并負責審查信用風險的控制流程，同時與公司業(yè)務部門一起管理和設法減輕公司的信用風險。該組通常擁有一個特別的專家小組專門負責公司資產(chǎn)確認和管理在早期可能出現(xiàn)的信用問題。

（3）投資組合風險組具有廣泛的職責，包括通過公司范圍內(nèi)重點事件的分析使公司的市場風險、信用風險和運作風險有機地結合起來統(tǒng)籌考慮，進行不同國家風險和定級的評估等。該組一般設有一個流程風險小組，集中執(zhí)行公司范圍內(nèi)風險流程管理的政策。

（4）風險基礎結構組向公司風險管理委員會提供分析、技術和政策上的支持以確保風險管理委員會更好地監(jiān)視公司范圍內(nèi)的市場、信用和投資組合風險。

6)除了以上有關風險管理組織外，還有各種管制委員會制定政策、審查和檢討各項業(yè)務以確保新業(yè)務和現(xiàn)有業(yè)務的創(chuàng)新同樣不超出公司的風險容忍度。這些委員會一般包括新產(chǎn)品審查和檢討委員會、信用政策委員會、儲備委員會、特別交易審查檢討委員會等等。

三．金融證券集團與按照業(yè)務劃分的子公司

1.現(xiàn)資銀行采取的普遍的組織結構形式是金融證券集團形式

現(xiàn)資銀行的組織結構經(jīng)歷了合伙制、公司制和金融控股公司制等形式的演變。目前，國際主要投資銀行基本上采取公司制或者金融控股公司制的組織結構形式。金融控股公司成為了現(xiàn)資銀行的組織結構形式的主流。這里需要說明的是，金融控股公司也有兩種含義，一種廣義的含義是指在金融混業(yè)經(jīng)營基礎上的包括銀行、證券、保險等不同子公司的金融控股公司；另一種狹義的是指在專門經(jīng)營證券業(yè)務基礎上的所形成的包括承銷、并購、經(jīng)紀、資產(chǎn)管理、風險投資等不同證券業(yè)務的金融控股集團，這種形式一般又稱為金融證券集團。隨著金融混業(yè)經(jīng)營日益成為全球性的發(fā)展趨勢，上述兩種含義的金融控股公司的界限在逐漸淡化。

考察現(xiàn)代的投資銀行類的金融證券集團，集團內(nèi)部各公司的分工并非完全的專業(yè)化，確切地說，各公司的分工應稱為主營業(yè)務的專業(yè)化。在金融證券集團中，集團公司（或者叫母公司、控股公司）經(jīng)營一部分證券業(yè)務，而非純粹的控股，各子公司則是在專業(yè)化的基礎上經(jīng)營另一部分證券業(yè)務。在業(yè)務分工上，各專業(yè)化子公司與母公司之間業(yè)務出現(xiàn)交叉，這是由證券業(yè)務的特點所決定的。

比如，大多數(shù)金融證券集團中都有從事資產(chǎn)管理的子公司，但在母公司內(nèi)，或者在專門從事承銷的子公司內(nèi)，也有從事資產(chǎn)管理的部門。如果純粹從專業(yè)化和規(guī)模經(jīng)濟的角度看，集團內(nèi)的資產(chǎn)管理業(yè)務似乎可以只由資產(chǎn)管理公司來經(jīng)營就可以了。但是，某些證券業(yè)務的特殊性，決定了必須在母公司（或者證券承銷業(yè)務子公司）內(nèi)也設有資產(chǎn)管理部門。從自營的角度看，母公司必須有資產(chǎn)管理部門來為公司的自有資金進行投資管理。從風險控制角度看，公司自營帳戶與受托資產(chǎn)帳戶是不能夠、也不應該混合操作的。所以有必要在母公司內(nèi)部也設立資產(chǎn)管理部門。再從包銷業(yè)務來看。在證券包銷中，存在著銷售不出去的證券余額由承銷商吃進的可能性。在非集團的證券公司組織結構情況下，承銷商的包銷余額可以由公司的自營部門進行操作，在二級市場上售出。而在金融證券集團中，如果專事承銷業(yè)務的子公司沒有資產(chǎn)管理部門，那么證券報銷余額必須由承銷商用自有資金（或者融資）墊付。這樣就為承銷商帶來很大的風險。在風險和收益對稱的原則下，那么專業(yè)承銷公司就不太愿意采取包銷的方式，這樣就會對專業(yè)化的承銷公司的業(yè)務產(chǎn)生很大的不利影響。所以，在專門從事證券承銷業(yè)務的子公司內(nèi)部，也有資產(chǎn)管理部門來進行包銷證券余額的管理。

對于投資銀行類的子公司設立的審批，在業(yè)務許可方面除承銷業(yè)務外，還應包括與承銷有關的其他證券業(yè)務，包括資產(chǎn)管理、咨詢等。對于經(jīng)紀類的子公司，在經(jīng)紀業(yè)務之外，可以允許從事投資咨詢業(yè)務。對于資產(chǎn)管理子公司，應允許從事咨詢業(yè)務。對于投資咨詢子公司，可以允許從事投資銀行類財務顧問業(yè)務及資產(chǎn)管理業(yè)務。

4.證券公司的合并重組問題

為促進證券業(yè)的發(fā)展，可以通過券商合并的方式來發(fā)展一批大型券商。根據(jù)前述的允許綜合類券商成為集團公司制的證券公司及證券公司可以用自有資本進行對證券公司的投資的設想，小型綜合類券商完全可以實現(xiàn)合并，并可以以子公司模式以新的形式存在。同時阻礙合并的地方稅收問題也可以同時解決。

例如，兩家在不同地區(qū)注冊的綜合類券商考慮合并。在原有政策下，由于地方主義的局限，往往難以實現(xiàn)合并。原因在于合并后，新公司可能不在原地注冊，從而導致地方稅收的流失。

在集團公司制的綜合類券商模式下，有合并意愿的兩家公司可以用全部自有資本進行投資而新設一家證券公司。新設公司對公司內(nèi)部的業(yè)務進行重組，而組成一些專業(yè)性的子公司，子公司可以在兩家公司的原注冊地分別注冊。這樣一家新的證券集團就成立了。新公司屬于綜合類證券公司，同時在內(nèi)部組織結構上實行控股公司制。同時，由于子公司在兩家公司原注冊地注冊，也兼顧到地方稅收問題。

5.除金融證券集團以外的其他形式的證券公司組織結構

在美國三大投資銀行中，除美林和大摩實行金融證券集團的組織結構形式外，高盛仍然是實行的事業(yè)部制管理體制。在高盛的管理委員會領導之下，設有權益部、投資銀行部、商人銀行部、投資管理部、固定收益貨幣商品部、全球投資研究部、技術部等十個業(yè)務部門。事業(yè)部制并未制約高盛成為美國三大投資銀行之一。這對于我們的啟示在于，對于證券公司采取何種組織結構形式，完全是證券公司自身選擇的結果。在立法上，重要的是給與證券公司選擇組織結構形式的法律空間，而并非規(guī)定證券公司必須采取某種組織結構形式。

四．小結——立法建議

1.證券公司分類管理的法律規(guī)定實行的情況下，應該對綜合類券商的不同證券業(yè)務實行許可制度。這是解決中外合資證券公司的業(yè)務范圍、證券公司子公司的業(yè)務范圍等諸多問題的基礎。

第5篇：組織結構論文范文

[論文關鍵詞]通用電氣公司戰(zhàn)略使命外部環(huán)境組織結構

一、引言

美國通用電氣公司的歷史可追溯到托馬斯．愛迪生，他于1878年創(chuàng)立了愛迪生電燈公司。1892年，愛迪生通用電氣公司和湯姆森一休斯頓電氣公司合并，成立了通用電氣公司(GE)。GE是道瓊斯工業(yè)指數(shù)榜自1896年設立以來惟一至今仍在榜上的公司?，F(xiàn)在通用是美國也是世界上最大的電氣和電子設備制造公司，它的產(chǎn)值占美國電工行業(yè)全部產(chǎn)值的1／4左右。GE在金融服務、基礎設施建設和媒體市場共擁有五大業(yè)務部門，公司業(yè)務，從飛機發(fā)動機、發(fā)電設備、水處理和安全技術，到醫(yī)療成像、商務和消費者金融、媒體內(nèi)容和工業(yè)產(chǎn)品，客戶遍及全球1O0多個國家，在全球雇傭了超過327萬名員工。

二、GE的外部環(huán)境

GE的外部環(huán)境包括產(chǎn)業(yè)、原材料、人力資源、財務資源、市場、技術、經(jīng)濟環(huán)境、政府、社會文化和國際環(huán)境。

GE的不同部門存在不同行業(yè)，面臨的外部環(huán)境各不相同，環(huán)境的不確定性也不相一致。例如，GE的消費與工業(yè)產(chǎn)品部門，主要包括家電產(chǎn)品、電子消費品、電力傳輸、照明產(chǎn)品等，雖然面臨大量的外部因素，但外部因素變化較為緩慢，因此此部門處于中低不確定性環(huán)境。GE的NBC環(huán)球是全球領先的媒體和娛樂公司之一，面向全球廣大受眾開發(fā)、制作并營銷電影、電視、新聞、體育和特別活動等，它不僅面臨大量不相似的外部因素，且這些因素變化頻繁而不可預測，因此NBC面臨的是高度不確定的外部環(huán)境。

從GE公司整體來說，決定它外部環(huán)境不確定性的因素主要有以下幾方面：

1來自國際環(huán)境和經(jīng)濟的影響。隨著經(jīng)濟的發(fā)展和全球化的進程，產(chǎn)品得以在全球范圍內(nèi)更廣泛的流通，同時許多國家、地區(qū)、公司也迅速發(fā)展，GE不但面臨來自日本和歐洲的競爭，更要面臨新興發(fā)展中國家的沖擊。GE原來的競爭優(yōu)勢逐漸喪失，部分產(chǎn)品失去原有的市場，面臨被市場淘汰的危險，急需加強原有核心競爭力并尋找新的增長點。

2來自市場的影響。來自市場的要求不斷提高，消費者越來越理性并能獲得更多信息，更不易被宣傳誘導，對品牌忠誠度降低。面對市場大量因素的迅速變化和優(yōu)勝劣汰的殘酷法則，GE需要更加靈活的組織結構和更快捷的市場反應力、并不斷地進行創(chuàng)新。

3．來自信息技術的影響。隨著信息技術的飛速發(fā)展，信息傳播地更加迅速廣泛，與外界各方的信息交流更加透明，給外部環(huán)境帶來更多不確定性。這要求組織增加緩沖作用和跨邊界作用，能及時有效地探測環(huán)境變化信息并導入組織的同時，向外部環(huán)境傳遞組織處于良好運作狀態(tài)的信息。對內(nèi)部信息傳遞交流也提出了新的要求。

4．來自人力資源的影響。隨著全民素質(zhì)的不斷提高和生活條件的不斷提升，員工對公司的滿意度要求也不再僅僅局限于工資、升職。面臨知識型人才市場要求的不斷提高，公司需要建設更完善的企業(yè)文化、企業(yè)制度以吸引高素質(zhì)人才的加入。

三、GE的使命與戰(zhàn)略

GE的使命為：imaginationatwork。中文描述為：夢想成就未來。GE員工致力于將創(chuàng)意轉化為領先的產(chǎn)品和服務，幫助客戶解決最為棘手的問題。GE說：“既然能夠創(chuàng)造未來，何須預測未來?”自創(chuàng)立之初，GE就致力將研究工具結合創(chuàng)意靈感開創(chuàng)未來世界。GE這一獨創(chuàng)性傳統(tǒng)創(chuàng)造出一部引以為傲的豐厚歷史，并延續(xù)至今。

組織的使命是組織想要到達的，而戰(zhàn)略則是如何到達。GE一直緊緊圍繞自身使命制定一系列戰(zhàn)略計劃，并且總是能夠根據(jù)外界的環(huán)境調(diào)整自身變化。尤其是二十世紀八十年代韋爾奇掌舵以及2001年伊梅爾特接任以來，GE面對內(nèi)部危機和外部挑戰(zhàn)將戰(zhàn)略進行了一系列的變化。

從時間上看，戰(zhàn)略分為長遠發(fā)展戰(zhàn)略、中期發(fā)展戰(zhàn)略和短期發(fā)展戰(zhàn)略。長期戰(zhàn)略目標是指企業(yè)發(fā)展方向，不涉及具體經(jīng)營指標。GE主要有以下四大長期戰(zhàn)略：全球化、服務、電子商務和六西格瑪。

1．全球化戰(zhàn)略。正如上文所述，全球性競爭的加劇，任何一家大型公司都必須適應全球化的發(fā)展要求?！斑@不是選擇，而是必須?！币撩窢柼貙懙?。從1987年，韋爾奇正式宣布對世界市場業(yè)務重組。GE開始了大規(guī)模全球化之路。他對外通過收購、同盟、合資等戰(zhàn)略措施，對內(nèi)進行業(yè)務重組、組織調(diào)整等，同時利用全球智力資源實現(xiàn)管理人員人員和技術的全球化。不斷推進全球化進程。

2服務戰(zhàn)略計劃。1994年GE~JI定了服務戰(zhàn)略及規(guī)劃，次年成立了獨立的服務委員會，并組成執(zhí)行委員會專門策劃服務業(yè)。GE不斷拓展服務對象、發(fā)展服務能力，將服務業(yè)與制造業(yè)徹底分離開來。同時，為了服務業(yè)更好的發(fā)展，韋爾奇提出了“群策群力”的企業(yè)文化?！叭翰呷毫Α焙唵蝸碇v就是把不同級別、不同部門的員工經(jīng)理聚到一起。把員工、客戶及供應商召集到一起討論及發(fā)現(xiàn)問題。它能挑戰(zhàn)慣性思維，減少會議、報告和批準的層級，快速地精簡機構和解決組織問題。同時更加接近顧客市場，增加組織學習能力，激發(fā)員工活力。

3．電子商務戰(zhàn)略。為了轉向互聯(lián)網(wǎng)，GE通過重塑供銷生產(chǎn)體系、減少中間環(huán)節(jié)、開展“摧毀你的工作”和“壯大你的工作”等方式，改變傳統(tǒng)運營方式，向電子商務化公司轉型。

4．六西格瑪戰(zhàn)略。六西格瑪戰(zhàn)略是一種質(zhì)量控制戰(zhàn)略，雖然最早由摩托羅拉公司提出，但是是由GE將之變成一種管理哲學，并上升為企業(yè)文化。六西格瑪對流程進行系統(tǒng)化的設計和監(jiān)控，以數(shù)據(jù)和事實為依據(jù)，消除差異，追求顧客滿意。

四、GE的組織結構及戰(zhàn)略對其影響

GE現(xiàn)行的組織結構是建立在韋爾奇接手后進行組織結構改革的基礎上，并在之后不斷得進行調(diào)整完善的。由于戰(zhàn)略的轉變必將影響組織的內(nèi)部特征，因此在過去的20多年間，GE的組織結構也在不斷的進行調(diào)整，以適應戰(zhàn)略需要，適應環(huán)境、優(yōu)化自身。筆者認為自1981年GE的組織結構改革大體經(jīng)歷了三個階段，各階段的互有交叉，但重點不同。

1．以組織的扁平化為重心，從1981年韋爾奇接任GE開始，到1990年左右大體結束，通用也稱之為“零層管理”。當時的GE處于嚴重的官僚化階段，組織結構龐大臃腫、大量終身員工閑置、官僚機制低效、管理層級繁多，有著層層簽字的審批程序和根深蒂固的等級制度。其主要層次自上而下主要包括：公司董事長和最高執(zhí)行部——公司總部——執(zhí)行部——企業(yè)集團——事業(yè)部——戰(zhàn)略集團——業(yè)務部門——職能部門——基層主管——員工。有董事長和兩名副董事長組成最高執(zhí)行局，公司總部中4個參謀部門分別由董事長直屬，另外4個由兩名副董事長分別負責。下設6個執(zhí)行部，分別由6位副董事長分別負責，用以統(tǒng)轄和協(xié)調(diào)各集團和事業(yè)部的或頂。執(zhí)行部下共設9個集團，50個事業(yè)部和49個戰(zhàn)略經(jīng)營單位。雖然龐大的組織結構曾給GE帶來豐厚的利潤，但如今這只能拖延GE前進的步伐。

在扁平化的過程中，大量中間管理層次被取消。GE將執(zhí)行部整個去掉，使得GE減少了近一半的管理層，同時對部門進行削減整合、裁減雇員、減少職位。從原來的24到26個管理層減少到5～6個，而一些基層企業(yè)則直接變?yōu)榱愎芾韺印Ｍ瑫r擴大管理跨度，增加經(jīng)理的直接報告人數(shù)。由原來的6～7個上升為1O～15個。充分利用人力資源，提高效率。

2．以業(yè)務重組為重心，不斷進行放棄不利業(yè)務，加強有利業(yè)務并引入新業(yè)務的過程，以公司使命為方向，以戰(zhàn)略計劃為指導調(diào)整組織結構。GE提出了一個中期戰(zhàn)略“第一第二”戰(zhàn)略目標，只要不是全球第一第二，就改革、出售或關閉，以此來對公司業(yè)務范圍、規(guī)模、機構設置、管理體制等各方面進行改革。韋爾奇運用了“三環(huán)圖”，將公司分為服務、技術和核心業(yè)務三部分，這很快表明了那些有問題和需要重組或者清除的業(yè)務。僅在頭兩年GE就賣掉了71條產(chǎn)品線，完成了118項交易，又相繼賣掉空調(diào)和小型家電、消費類電子產(chǎn)品、航空航天業(yè)務等，共出售了價值11O億美元的企業(yè)。同時有大膽買進了260億美元的新業(yè)務。

伊梅爾特接任GE后，延續(xù)了這一戰(zhàn)略的運用，繼續(xù)對業(yè)務進行從重組管理。自2001年，GE出售了保險業(yè)務、消防車、工業(yè)用金剛石、印度市場的外包業(yè)務、通用電氣物流公司、新材料業(yè)務等，同時對有增長能力的業(yè)務給予大力支持，這些業(yè)務有：能源、醫(yī)療保健、基礎設施、運輸業(yè)、國家廣播公司、商業(yè)金融和消費者金融業(yè)務。通過業(yè)務重組的組織結構調(diào)整仍會進行下去。這是由GE的使命和戰(zhàn)略決定的。

3．無邊界化組織階段。在組織學中，無邊界化組織主要包括以下幾種經(jīng)典組織形勢：扁平化組織，多功能團隊，學習型組織，虛擬企業(yè)、戰(zhàn)略聯(lián)盟等。GE提出的無邊界理念側重于學習型組織的建立。這是由于前期扁平化組織的建立，使組織中管理跨度增加，再加上嚴重官僚化的影響，使組織在橫向信息交流上產(chǎn)生障礙，信息交流和知識共享要在更多的成員之間實現(xiàn)，這種高效的溝通需要無邊界化來實現(xiàn)。無邊界化能克服公司規(guī)模和效率的矛盾，具有大型企業(yè)的力量，同時又具有小型公司的效率、靈活度和自信。打擊，激發(fā)管理者和員工熱情。

五、結論

本文對美國通用公司通過外部環(huán)境、戰(zhàn)略使命、組織結構等方面對通用公司進行組織分析，闡述了近三十年來GE建立的新的長中期戰(zhàn)略、組織結構調(diào)整，討論了戰(zhàn)略對組織的影響，并對未來的發(fā)展做了一定的展望，并得出一下幾點結論：

第6篇：組織結構論文范文

本文主要對證券公司組織結構的相關問題進行了研究，得出了若干結論與政策建議。全文分三個部分，分別是中外合資證券公司的有關問題；綜合類證券公司的內(nèi)部組織結構；金融證券集團與按照業(yè)務劃分的子公司。

第一部分研究了中外合資證券公司的類別問題和設立審批問題。從中外合資證券公司的業(yè)務范圍看，將其歸類于綜合類證券公司是較為恰當?shù)摹Ｎ覈C券法只劃分了經(jīng)紀類證券公司和綜合類證券公司，主要依據(jù)是公司的業(yè)務范圍。中外合資證券公司雖然不能進行A股的交易，但可以進行承銷，以及從事B股、H股、政府和公司債券的承銷和交易，業(yè)務范圍要遠大于經(jīng)紀類公司，很顯然將其劃歸為綜合類券商是恰當?shù)?。對于中外合資證券公司的審批，筆者建議采取許可制。

第二部分研究了綜合類證券公司的內(nèi)部組織結構問題。隨著證券公司業(yè)務的發(fā)展、地域上的擴張、風險控制的需要，證券公司的內(nèi)部組織結構日益復雜化。與此同時，出現(xiàn)了決策效率低、機構重疊、風險控制不力等問題。因此研究證券公司的內(nèi)部組織結構，對于完善組織結構，解決組織結構難題有重要意義。

首先研究了管理學意義上的組織結構的演變和優(yōu)化。對比分析了直線職能制、事業(yè)部制、矩陣結構、多維制結構的優(yōu)勢與缺陷。然后結合基本的管理理論對證券公司的事業(yè)部制的優(yōu)化問題進行了分析。其中考察了中金公司的事業(yè)部制的案例，說明了事業(yè)部制對于證券公司在專業(yè)化和風險控制方面的優(yōu)勢。同時，分析了現(xiàn)行證券公司事業(yè)部制的兩大問題：本位主義和前后臺脫離。最后，提出通過權力進一步分散化和后臺職能的虛擬化來解決證券公司事業(yè)部制的問題，實現(xiàn)證券公司事業(yè)部制的優(yōu)化。

綜合類券商的區(qū)域管理總部問題是一個隨著管理半徑的擴大而產(chǎn)生的。筆者提出了“升級”和“降級”的兩種思路，來解決區(qū)域管理總部的設置問題。即通過提升管理總部為分公司的辦法，使其成為不具法人資格的區(qū)域性分支機構；另一方面，通過將其轉為代表處，將一些業(yè)務職能轉移給各事業(yè)部，而只保留行政事務性的管理職能。

風險管理是證券公司經(jīng)營中的重要問題。本文介紹了美國投資銀行在風險管理的組織結構方面的作法。

第三部分，主要分析金融證券集團和子公司制。

首先論述了現(xiàn)資銀行采取的組織結構形式的金融證券集團的形式。并分析了證券公司的內(nèi)部組織結構——事業(yè)部制同金融證券集團的內(nèi)在聯(lián)系。

其次，對證券公司集團化下的相關立法問題進行了分析。

再次，對金融證券集團內(nèi)部的母子公司之間的業(yè)務聯(lián)系進行了研究。在各項證券業(yè)務內(nèi)在聯(lián)系的基礎上，提出了在立法上應允許專業(yè)化的子公司可從事相關的其他證券業(yè)務的建議。

第四，分析了同證券公司合并重組有關的問題。

最后，分析了除集團化以外的其他的證券公司的組織結構形式，提出了立法上應允許證券公司自由選擇組織結構形式的建議。

正文:

證券公司的組織結構決定于證券公司的發(fā)展戰(zhàn)略，同時又受到現(xiàn)有法律框架的約束。在即將加入WTO的形勢下，我國的證券業(yè)面臨對外資開放和自身進一步發(fā)展的問題。一方面，我國現(xiàn)有的證券公司將會受到國外投資銀行的挑戰(zhàn)，證券公司自身如何發(fā)展壯大，在組織結構方面如何與發(fā)展相適應是一個普遍問題；另一方面，組建中外合資的證券公司也是證券業(yè)對外開放的重要內(nèi)容，中外合資證券公司采取什么樣的組織結構形式？它同現(xiàn)有的證券公司在組織結構方面是一個什么樣的關系？這些都是值得研究的緊迫問題。目前，證券監(jiān)管部門正在起草和修改《證券公司管理辦法》、《證券營業(yè)部管理辦法》和《中外合資證券公司管理辦法》。這些法規(guī)對證券公司的管理的重要內(nèi)容之一，就是證券公司的組織結構問題。這里對證券公司組織結構的有關問題進行分析，希望對有關立法工作有所幫助。

一．中外合資證券公司的有關問題

1.中外合資證券公司的類別問題

根據(jù)中美、中歐簽署的關于中國加入WTO減讓條款，在中國加入后3年內(nèi)，允許外國證券公司設立合營公司，外資比例不超過1/3。合營公司可以不通過中方中介，從事A股的承銷，B股和H股、政府和公司債券的承銷和交易。這意味著，從合營公司的業(yè)務范圍來看，將不同于我國現(xiàn)有的法律對綜合類證券公司和經(jīng)紀類證券公司的業(yè)務規(guī)定?！蹲C券法》第119條規(guī)定，國家對證券公司實行分類管理，分為綜合類證券公司和經(jīng)紀類證券公司，并由國務院證券監(jiān)督管理機構按照其分類頒發(fā)業(yè)務許可證。

從中外合營證券公司的業(yè)務范圍看，難以確定其分類與歸屬。筆者認為，應當將中外合營證券公司歸類為綜合類證券公司。主要有以下理由。

《證券法》對于綜合類證券公司和經(jīng)紀類證券公司的劃分，主要依據(jù)兩點，一是資本金規(guī)模，綜合類最低為五億元人民幣，經(jīng)紀類最低為五千萬元人民幣。二是業(yè)務范圍，經(jīng)紀類證券公司只能夠從事經(jīng)紀業(yè)務，且公司名稱中必須包含“經(jīng)紀”字樣。而綜合類證券公司可從事經(jīng)紀、承銷、自營等多種業(yè)務。從業(yè)務范圍來看，是否只從事證券經(jīng)紀業(yè)務是區(qū)分綜合類證券公司和經(jīng)紀類證券公司的重要標準。

從中外合營證券公司的業(yè)務范圍看，雖不能從事A股的經(jīng)紀與自營，但可從事B股及H股的承銷、交易等業(yè)務。其從事的業(yè)務范圍，要大于經(jīng)紀類證券公司。而且，隨著加入WTO后市場準入和國民待遇的原則的實施，中外合營公司的A股的業(yè)務也將納入其可從事的業(yè)務范圍。因此，從現(xiàn)在和長遠來看，中外合營證券公司應當歸屬于綜合類證券公司。

2.中外合資證券公司的設立和審批問題

在中外合資證券公司設立和審批中，由于《證券法》和中美、中歐協(xié)議在合資證券公司的業(yè)務范圍上存在明顯的區(qū)別，所以在審批設立方面存在著一定的操作障礙。筆者認為，對于合資證券公司的設立審批，可以采取許可制。即合資證券公司的設立，由中國證監(jiān)會對進行審批，其許可經(jīng)營的業(yè)務范圍由證監(jiān)會批準。

首先，根據(jù)《證券法》第一百一十七條，證券公司必須經(jīng)證監(jiān)會審批。據(jù)此，中外合資證券公司的設立也必須受《證券法》這一條的約束。

其次，對于合資證券公司的業(yè)務范圍，則可以不受證券法關于證券公司分類管理的要求。原因在于，盡管證券公司的業(yè)務上實行了經(jīng)紀類和綜合類的劃分，但具體的業(yè)務范圍仍然要由中國證監(jiān)會核定。

因此，根據(jù)證券法第一百三十一條的規(guī)定，合資證券公司在經(jīng)營范圍的申請上，也須經(jīng)過證監(jiān)會的核定。筆者認為，對于合資證券公司的業(yè)務范圍的申請，不僅要依據(jù)證券法核定，而且還要符合中美、中歐協(xié)議的要求。所以，合資證券公司的業(yè)務范圍，應在證券法第一百三十一條的立法精神下，主要依據(jù)中美中歐協(xié)議，對其具體的業(yè)務范圍審批實行許可制。結合前述的合資證券公司應屬于綜合類券商的結論，其之所以不能從事A股的經(jīng)紀業(yè)務是因為不符合中美中歐協(xié)議的要求。這樣，在《證券法》和中美、中歐協(xié)議下，合資證券公司的業(yè)務范圍問題就得到了很好的解決，證券法和協(xié)議的某些沖突之處得到了回避。

在我國的臺灣地區(qū)和日本，證券公司的業(yè)務是實行的許可制。在未來修改《證券法》時，應當廢除綜合類券商和經(jīng)紀類券商的劃分，而代之以不同證券業(yè)務經(jīng)營的許可制。這樣可操作性就更強，實際上也更便于分類管理。

二．綜合類證券公司的內(nèi)部組織結構

十數(shù)年來，我國的證券公司經(jīng)歷了從無到有、從小到大的發(fā)展過程。伴隨證券公司資本規(guī)模的增大和業(yè)務的擴張，證券公司的內(nèi)部組織結構也從簡單轉向日益復雜化。一方面，隨著業(yè)務從單一的買賣證券、股票的承銷上市發(fā)展到投資咨詢、以網(wǎng)上交易為主的證券電子商務、資產(chǎn)管理、兼并收購等新興業(yè)務，事業(yè)部制的內(nèi)部組織結構（或者叫作管理體制）在證券公司內(nèi)建立起來；另一方面，隨著證券業(yè)務從單一區(qū)域走向全國市場，證券公司之內(nèi)的分公司、區(qū)域管理總部也紛紛建立起來，區(qū)域性的證券公司逐步走向全國化；第三，伴隨著業(yè)務發(fā)展，風險控制的需要日益增大，導致了做業(yè)務的“前臺”和負責監(jiān)管的“后臺”的分離，在證券公司內(nèi)部逐步建立起來了行使監(jiān)察、管理、服務、支持等職能的后臺部門。證券公司組織結構的發(fā)展，極大地促進了證券公司各項業(yè)務的發(fā)展和管理水平的提高。然而，內(nèi)部組織結構的復雜化又產(chǎn)生了一些新的矛盾和問題，比如決策效率低下、機構職能重疊、業(yè)務發(fā)展與風險控制脫離等。因而，完善證券公司的內(nèi)部組織結構，探索適合與證券公司發(fā)展相適應的內(nèi)部組織結構，對于解決證券公司存在的組織結構難題，將有重要意義。

1.公司內(nèi)部組織結構的優(yōu)化

在探討證券公司的公司內(nèi)部組織結構問題之前，我們首先從現(xiàn)代管理學的角度，對公司組織結構的一般性問題——組織結構形式的演變與優(yōu)化進行分析。這對于更為清楚地認識證券公司組織結構的問題將有較大幫助。

公司內(nèi)部組織結構有很多種形式，最基本也是最早的是直線職能制，后來又發(fā)展為事業(yè)部制，再后來又從事業(yè)部制中演生出超事業(yè)部制結構、矩陣制結構、多維制結構等多種公司內(nèi)部組織結構方法。

1）直線職能制(U型結構)

直線職能制又被稱為U型結構(UnitaryStructure)。其基本特征在于，將公司按照職能的不同劃分成若干個部門，而每一部門均由公司最高層領導直接進行管理。直線職能制實現(xiàn)了高度集權的組織結構。

2）事業(yè)部制(M型結構)

事業(yè)部制即M型組織結構(MultidivisionalStructure)。它是一種分權式結構，即在其總公司之下的各事業(yè)部或分公司都是具有相對獨立性的利潤中心。由多樣性經(jīng)營所引致的管理上的需求可以說是M型組織機構發(fā)展的基本動因。事業(yè)部的劃分往往按產(chǎn)品、地區(qū)或國家來進行，各事業(yè)部一般都采用U型結構。

M型組織結構是一種集權與分權相結合的組織創(chuàng)新形式，它將日常經(jīng)營決策權下放到掌握相關信息的下屬部門，總部只負責制定和執(zhí)行戰(zhàn)略決策、計劃、協(xié)調(diào)、監(jiān)督等職能，從而可以解決大規(guī)模企業(yè)內(nèi)部諸如產(chǎn)品多樣化、產(chǎn)品設計、信息傳遞和各部門決策協(xié)調(diào)的問題，使企業(yè)的高層管理者既能擺脫日常經(jīng)營的繁瑣事務，又能和下屬企業(yè)保持廣泛的接觸，同時也降低了企業(yè)內(nèi)部的交易成本，因而成為現(xiàn)代企業(yè)廣泛采取的一種企業(yè)組織形式。然而，這種組織結構在一定程度上也存在問題，這主要表現(xiàn)在：

a.總部與分部之間信息不對稱的可能性增加。因為分部不僅有決策權，還有相對獨立的利益。分部為了自己的利益有可能向總部隱瞞某些真實情況，如隱瞞利潤等，總部難以確知各分部的情況，尤其是在一個大型的組織內(nèi)部。

b.由于允許各事業(yè)部之間開展競爭，分部之間由于利益的相對獨立性，就有可能在一定程度上采取類似于市場主體的機會主義行為，傳出有利于自己的不真實信息。

c.由于企業(yè)的高層管理者通常以利潤來衡量各分部的業(yè)績，就容易導致分部產(chǎn)生本位主義，只顧眼前的局部利益，忽視長遠的整體利益，從而影響各分部之間的協(xié)作。通常，總部為了協(xié)調(diào)上述矛盾，只能多設置一些中間管理層次和中層管理人員，不僅增大了監(jiān)控成本，還會使企業(yè)的中間管理層膨脹，損傷了組織的運作效率。

3）矩陣結構

矩陣結構的概念是在人們對以工作為中心和以對象為中心的組織結構之優(yōu)、缺點的爭論中產(chǎn)生出來的。其根源可追溯到第二次世界大戰(zhàn)后美國在軍事與宇航領域發(fā)展起來的項目管理的概念。矩陣制結構即在原有的直線職能制結構基礎上，再建立一套橫向的組織系統(tǒng)，兩者結合而形成一個矩陣，它是U型結構與M型結構的進一步演變。這一結構中的執(zhí)行人員(或小組)既受縱向的各行政部門領導，又同時接受橫向的、為執(zhí)行某一專項功能而設立的工作小組的領導，這種工作小組一般按某種產(chǎn)品或某種專業(yè)項目進行設置。

矩陣組織結構有以下優(yōu)點：

(1)小組的領導負責項目的組織工作，行政領導無法干涉專業(yè)項目方面的事情。項目管理和行政管理的專業(yè)性都大大提高了。

(2)項目小組可以不斷接受新的任務，使組織富有一定的靈活性。

(3)矩陣組織結構可集中調(diào)動資源，以高效率完成項目。

(4)矩陣組織結構有利于把管理中的縱向聯(lián)系與橫向聯(lián)系更好地結合起來，可以加強各部門之間的了解與其合作。

(5)對各部門的專家，有更多的機會提高業(yè)務水平。

矩陣組織結構的缺點是：

(1)項目經(jīng)理與部門經(jīng)理之間為改善自己一方的工作績效可能會發(fā)生爭執(zhí)。

(2)矩陣組織結構中成員受橫向與縱向的雙重領導，破壞了命令統(tǒng)一原則。

(3)雙重領導可能使執(zhí)行人員無所適從，領導責任不清，決策延誤，項目小組成員對小組的工作任務缺乏熱情。

4）多維制結構

多維制結構又稱立體組織結構。多維即多重坐標，在這里指組織系統(tǒng)的多重性。多維制結構一般包括產(chǎn)業(yè)部門、職能機構、按地區(qū)劃分的領導系統(tǒng)，即成為三維結構。若再加上按其他某一因素劃分的組織系統(tǒng)，則成為四維結構，依此類推。但一般不會超過四維。多維制結構可以看做矩陣結構的擴展，因此可能存在與矩陣制類似的，由多重領導所帶來的缺陷。

2.證券公司事業(yè)部制組織結構的優(yōu)化

權變理論（contingencytheory）認為，企業(yè)管理沒有什么普遍適用的、最好的管理理論和方法，而應該根據(jù)企業(yè)所處的內(nèi)部條件和外部環(huán)境權宜應變，靈活掌握。權變理論將企業(yè)看作是一個開放的系統(tǒng)，究竟應采用何種組織結構，應視企業(yè)具體情況而定，不可能有普遍適用的結構模式。當然，采取何種組織結構還要根據(jù)公司的實際情況來作決定。證券公司雖無統(tǒng)一的結構模式但其設計是有原則的。

(1)服從公司的發(fā)展戰(zhàn)略。證券公司選定的服務領域、服務對象與服務方針對其組織結構有重要影響。(2)適合公司的發(fā)展階段。證券公司要選擇適合自己發(fā)展階段的組織結構。(3)動態(tài)調(diào)整組織結構，使其適應公司成長的需要。

1)事業(yè)部制的特點——以中金公司為例

目前，我國證券公司大都采用事業(yè)部制的內(nèi)部組織結構。這也是國際大型投資銀行所普遍采用的內(nèi)部組織結構。以業(yè)務為劃分的事業(yè)部是獨立的利潤中心。由于不同的事業(yè)部的服務對象存在著利益沖突，通過事業(yè)部之間的“防火墻”，保證了證券公司經(jīng)營上的公正性，同時也有效地避免了風險在不同事業(yè)部之間的擴散。

以我國現(xiàn)在唯一的中外合資證券公司中國國際金融公司（簡稱“中金公司”）為例，在其內(nèi)部的業(yè)務部門就劃分為投資銀行部、投資顧問部、銷售和交易部以及研究部。

中金公司投資銀行部主要向國內(nèi)的大型企業(yè)、跨國公司和政府機構提供國際標準的證券承銷和金融顧問服務，包括：企業(yè)重組改制、股本和債券融資、兼并收購、公司融資和項目融資等。股本融資項目包括國內(nèi)與國際融資。投資銀行部特別重視與客戶建立長期的戰(zhàn)略伙伴關系，為客戶提供長期的、廣泛的高增值服務。對于每一位客戶，投資銀行部都在充分了解其本身情況和需求以及其所處行業(yè)的競爭環(huán)境的基礎上，為客戶尋找最恰當?shù)慕鉀Q問題的方法，幫助客戶實現(xiàn)目標。

中金公司投資顧問部從事企業(yè)上市前的股權投資，包括對企業(yè)投資結構的設計以及投資后的管理。投資顧問部的創(chuàng)業(yè)投資是長期的投資。投資顧問部通過與被投資企業(yè)管理隊伍的緊密合作協(xié)助被投資企業(yè)完成發(fā)展戰(zhàn)略，從而與其建立起穩(wěn)固的伙伴關系。除投入資金外，投資顧問部還努力為被投資企業(yè)提供增值服務支持，幫助企業(yè)改進管理體系，增強企業(yè)的盈利能力，使企業(yè)達到國際標準。

中金公司銷售交易部成立于1997年4月，從事國內(nèi)和國際資本市場股票與債券的一級市場銷售與二級市場的代客與自營交易。銷售交易部擁有上海交易所、深圳交易所和香港聯(lián)交所的交易席位，并已成為中國國債市場和企業(yè)債市場的積極參與者。銷售交易部的主要服務對象為機構投資者，如國內(nèi)外著名基金公司、保險公司及大型綜合性企業(yè)。銷售交易部為客戶提供由中金公司研究部撰寫的高質(zhì)量的有關宏觀經(jīng)濟、行業(yè)以及上市公司投資潛力的分析報告，提供及時的市場信息與投資資訊建議，以及執(zhí)行客戶的交易指令。在國內(nèi)資本市場上，銷售交易部建立了一整套市場分析交易執(zhí)行和風險控制體系，為客戶提供具有國際水準的經(jīng)紀人服務。在國際資本市場上，銷售交易部已創(chuàng)下"中國通"的品牌，為投資中國股票的客戶提供第一流的研究、最好的上市公司介入以及準確及時的市場信息。

中金公司在北京和香港均設有研究部，為基金經(jīng)理和公司客戶提供及時、可信賴的經(jīng)濟分析及行業(yè)和企業(yè)研究資料。

從上述中金公司的部門設置來看，其內(nèi)部組織結構是典型的事業(yè)部制。這種事業(yè)部制充分發(fā)揮了專業(yè)化和風險控制的優(yōu)勢，使得公司的戰(zhàn)略目標的實現(xiàn)得到保障。

2)證券公司事業(yè)部制存在的問題

(1)本位主義。

事業(yè)部制是一種集權與分權相結合的組織結構。公司總部往往發(fā)揮統(tǒng)一決策協(xié)調(diào)關系的功能，而各事業(yè)部則在某一特定的業(yè)務領域（比如經(jīng)紀、承銷）發(fā)揮決策和執(zhí)行的功能。證券公司內(nèi)部的各事業(yè)部實際上是不同的利潤中心。由于各事業(yè)部有其自身的利益，因而本位主義往往與事業(yè)部制聯(lián)系緊密。

這種本位主義對于公司總部的統(tǒng)一決策和關系協(xié)調(diào)的職能的發(fā)揮有嚴重的制約作用。在許多證券公司中，我們都可以發(fā)現(xiàn)各事業(yè)部各自為戰(zhàn)、各行其是的現(xiàn)象。要解決統(tǒng)一決策及關系協(xié)調(diào)問題，往往又派生出一些中間層次的機構。這樣導致管理層次增加，決策效率下降。

對于事業(yè)部制的本位主義問題，有的觀點認為可以通過加強總裁的權力或者采取設置專司協(xié)調(diào)的“超級事業(yè)部”的方案來解決。這一思路的出發(fā)點是：證券公司事業(yè)部制的本位主義是一個管理問題。但事實上，事業(yè)部制的本位主義是與事業(yè)部制的組織結構特點聯(lián)系在一起的，它是一個組織結構問題，而不是一個管理問題。解決問題的方法是在組織結構方面進行其他的選擇。

(2)前后臺脫離。

證券業(yè)是一個高風險的行業(yè)。這一特點決定了證券公司必須在組織結構上建立嚴密的風險監(jiān)管體系。同事業(yè)部制相聯(lián)系，大多數(shù)證券公司建立了前后臺分離的組織架構。所謂前臺部門，也就是從事各項證券業(yè)務的事業(yè)部；后臺部門就是專門進行監(jiān)督、管理、服務的部門。在前后臺分離的架構中，往往出現(xiàn)兩種現(xiàn)象。一種是前臺與后臺的分離，導致后臺部門對前臺部門的監(jiān)督、管理的弱化，使得財務監(jiān)督、風險監(jiān)控等后臺職能難以充分發(fā)揮；另一種現(xiàn)象是同前一種現(xiàn)象相聯(lián)系，后臺部門出現(xiàn)萎縮或者“膨脹”（機構臃腫但效率低下的情況）的現(xiàn)象。這一現(xiàn)象的實質(zhì)是后臺的職能沒有充分發(fā)揮或者不正常發(fā)揮。

前后臺分離中出現(xiàn)的后臺部門功能弱化的情況，不利于證券公司管理水平的提高和風險的控制。造成這種情況的原因也在于事業(yè)部制。解決這一問題的途徑也在于對事業(yè)部制進行改革和優(yōu)化。

3)事業(yè)部制組織結構的優(yōu)化

現(xiàn)代企業(yè)的組織結構是企業(yè)為了有效地整合資源，以便達到企業(yè)既定目標而規(guī)定的上下左右的領導與協(xié)調(diào)關系。證券公司是以腦力勞動為主的服務型公司，所處理的問題有綜合、復雜、多變的特點，項目性強，且每個項目都頗具獨立性，對人力資源和信息資源的調(diào)配要求高，在組織結構上要有較高的適應性、靈活性。一個項目往往要涉及多個領域、不同的功能、不同的地區(qū)，這就要有多個專業(yè)部門的協(xié)作與配合，以保證為客戶提供的服務是最專業(yè)化的服務。從人員上進行考慮，證券公司有的投資銀行專家會有自己最擅長的領域，為了保持并提高他們的專業(yè)性，也要求在組織機構上有合理的安排。這些特性決定了證券公司組織結構更宜于采取矩陣制結構和多維制結構。

前面提到的證券公司事業(yè)部制的本位主義問題，其實質(zhì)是證券公司內(nèi)部的不同業(yè)務之間的整合問題；而后臺弱化的問題的核心從某一方面來說也是整合問題。因此，證券公司事業(yè)部制的組織結構優(yōu)化就是要解決不同事業(yè)部之間、不同事業(yè)部與后臺監(jiān)管部門之間的整合問題。

（1）權力進一步分散化

在事業(yè)部制中，解決整合問題的傳統(tǒng)的思路是通過集權的方式，即通過通過加強總部的權力來實現(xiàn)。從其手段上來看，往往是通過加強公司總裁在統(tǒng)一決策和協(xié)調(diào)方面的權力或者是設置專門進行不同事業(yè)部之間的協(xié)調(diào)的“超級事業(yè)部”。集權的方式在后果上導致了管理層次的增加和決策效率的下降，因此被證明是失敗的。

根據(jù)矩陣制的特點，決策的中間層次是非常少的，決策的效率較高。因此對于事業(yè)部制的優(yōu)化可以采取放權的方式，即進一步加強各事業(yè)部的決策權，同時加強各副總裁在分管項目上的決策權。權力進一步分散化從表面上看似乎整合問題更加突出，但實際上矩陣制的優(yōu)勢將得到充分的發(fā)揮，使得項目能夠得到最好的完成，證券公司業(yè)務的整合問題也就迎刃而解了。

（2）后臺職能的虛擬化

所謂后臺職能的虛擬化是指在不影響后臺部門基本職能發(fā)揮的前提下，將后臺的監(jiān)管職能虛擬化，同時加強在前臺業(yè)務部門內(nèi)部的監(jiān)管職能。后臺職能的虛擬化對于解決前后臺分離中所產(chǎn)生的后臺監(jiān)管弱化的問題將產(chǎn)生積極的作用。

從證券公司的運作特點來看，前臺部門在業(yè)務運轉過程中存在著較多的一線監(jiān)管的要求。而前后臺的分離，實際上又導致了后臺部門不能充分地及時地發(fā)揮監(jiān)管的作用。因此可以通過加強前臺部門內(nèi)部的監(jiān)管和虛擬掉后臺部門的作法，來實現(xiàn)加強后臺部門對前臺的監(jiān)督、管理、服務、支持的職能。

3.綜合類券商的區(qū)域管理總部問題

我國綜合類券商目前基本上采取的是股份有限公司和有限責任公司的組織結構形式。對應于這種法定的結構，在證券公司內(nèi)部則大都實行事業(yè)部制的組織結構管理體制。從實踐來看，事業(yè)部制在一定程度上推進了證券公司業(yè)務的專業(yè)化，促進了業(yè)務的發(fā)展，有利于風險的防范和控制。

隨著證券公司資本金和業(yè)務的擴大，小型券商和地方性券商逐步在地域上擴張，成為全國性的大證券公司。與此相適應，則在管理體制上出現(xiàn)了分公司和區(qū)域管理總部。比如，華夏、國泰君安、南方等公司實行的是分公司制；大鵬、長江等公司則實行的是區(qū)域管理總部模式。區(qū)域管理總部模式對于縮小管理半徑，提高管理效率，促進公司業(yè)務的全國化，發(fā)揮了一定的作用。然而，由于同分公司相比，區(qū)域管理總部不是法人組織，因而不利于證券監(jiān)管部門的監(jiān)管，出現(xiàn)了“證券公司、證券營業(yè)部有人監(jiān)管，而管理總部無人監(jiān)管”的奇怪現(xiàn)象。

從證券公司的管理體制角度看，事業(yè)部制下的區(qū)域管理總部體制是一種混合的內(nèi)部組織結構體制。一方面，證券公司的組織結構采取事業(yè)部制的管理體制，以不同的業(yè)務為劃分標準，采取“縱向”管理；另一方面，設立區(qū)域性管理總部，采取“橫向”管理。在實際運作中，這種混合的體制存在著一些問題。比如，在一些公司的經(jīng)紀業(yè)務管理中，既有經(jīng)紀事業(yè)部管理證券營業(yè)部，又有區(qū)域性管理總部管理的營業(yè)部，造成了公司內(nèi)部經(jīng)紀業(yè)務的條塊分割，不利于業(yè)務的管理與發(fā)展。又比如，區(qū)域性管理總部這一管理層次的增加，造成“中層膨脹”，降低了管理效率，同時也增加了管理成本。因此，應對這種混合型的內(nèi)部組織結構進行調(diào)整和改革。

綜合類券商在內(nèi)部組織結構上，還是應堅持“事業(yè)部制”的形式。事業(yè)部制具有專業(yè)化、風險控制等方面的優(yōu)勢。這種“縱向”管理體制也為綜合類證券公司向金融證券集團公司的改革建立了良好的組織結構基礎。對于區(qū)域性管理總部的改革，應采取兩種辦法。一是降級。撤消那些業(yè)務規(guī)模較小的區(qū)域總部，將其轉變?yōu)榇硖?。撤消后，區(qū)域總部的業(yè)務管理職能轉給各事業(yè)部，而其事務性管理職能則可以由代表處來承擔。另一種辦法是升級。將業(yè)務規(guī)模較大的區(qū)域性管理總部升級為區(qū)域分公司。區(qū)域分公司是綜合類證券公司的區(qū)域性分支機構，不具有獨立法人資格。其經(jīng)營范圍和管理區(qū)域由公司總部授權。在分公司的內(nèi)部管理體制上，也可實行事業(yè)部制。

4.風險管理組織結構

風險控制的要求是證券業(yè)不同于其他行業(yè)的典型要求。由于我國證券業(yè)發(fā)展時間較短，因此在證券公司內(nèi)部的風險控制組織上還很不完善。這也是證券公司內(nèi)部組織結構上需要加以彌補的地方。下面主要介紹美國證券業(yè)在這方面的經(jīng)驗。

美國證券公司的風險管制結構一般是由審計委員會、執(zhí)行管理委員會、風險監(jiān)視委員會、風險政策小組、業(yè)務單位、公司風險管理委員會及公司各種管制委員會等組成，這些委員會或部門的職能分別介紹如下：

1)審計委員會一般全部由外部董事組成，由其授權風險監(jiān)視委員會制定公司風險管理政策。

2)風險監(jiān)視委員會一般由高級業(yè)務人員及風險控制經(jīng)理組成，一般由公司風險管理委員會的負責人兼任該委員會的負責人。該委員會負責監(jiān)視公司的風險并確保各業(yè)務部門嚴格執(zhí)行識別、度量和監(jiān)控與其業(yè)務相關的風險。該委員會還要協(xié)助公司最高決策執(zhí)行委員會決定公司對各項業(yè)務風險的容忍度，并不定期及時向公司最高決策執(zhí)行委員會和審計委員會報告重要的風險管理事項。

3)風險政策小組則是風險監(jiān)視委員會的一個工作小組，一般由風險控制經(jīng)理組成并由公司風險管理委員會的負責人兼任負責人。該小組審查和檢討各種風險相關的事項并向風險監(jiān)視委員會匯報。

4)公司最高決策執(zhí)行委員會為公司各項業(yè)務制定風險容忍度并批準公司重大風險管理決定，包括由風險監(jiān)視委員會提交的有關重要風險政策的改變。公司最高決策執(zhí)行委員會特別關注風險集中度和流動性問題。

5)公司風險管理委員會是一個專門負責公司風險管理流程的部門。該委員會的負責人一般直接向財務總監(jiān)報告，并兼任風險監(jiān)視委員會和風險政策小組的負責人，同時一般也是公司最高決策執(zhí)行委員會的成員。風險管理委員會管理公司的市場風險和信用風險。市場風險是指公司交易投資由于利率、匯率、權益證券價格和商品價格、信用差（creditspreads）等波動而引起的價值變化。信用風險是指由于信用違約造成的可能損失。風險管理委員會還要掌握公司各種投資組合資產(chǎn)的風險概況，并要開發(fā)出有關系統(tǒng)和風險工具來執(zhí)行所有風險管理功能。風險管理委員會一般由市場風險組、信用風險組、投資組合風險組和風險基礎結構組等四個小組組成。

（1）市場風險組負責確定和識別公司各種業(yè)務需要承受的市場風險，并下設相對獨立的定量小組專門負責建立、驗證和運行各種用來度量、模擬各種業(yè)務的數(shù)學模型，同時負責確立監(jiān)視和控制公司各種風險模型的風險集中度和承受度。

（2）信用風險組負責評估公司現(xiàn)有和潛在的個人和機構客戶的信用度，并在公司風險監(jiān)視和度量模型可承受風險的范圍內(nèi)決定公司信用風險的承受程度。該組需要審查和監(jiān)視公司特定交易、投資組合以及其他信用風險的集中程度，并負責審查信用風險的控制流程，同時與公司業(yè)務部門一起管理和設法減輕公司的信用風險。該組通常擁有一個特別的專家小組專門負責公司資產(chǎn)確認和管理在早期可能出現(xiàn)的信用問題。

（3）投資組合風險組具有廣泛的職責，包括通過公司范圍內(nèi)重點事件的分析使公司的市場風險、信用風險和運作風險有機地結合起來統(tǒng)籌考慮，進行不同國家風險和定級的評估等。該組一般設有一個流程風險小組，集中執(zhí)行公司范圍內(nèi)風險流程管理的政策。

（4）風險基礎結構組向公司風險管理委員會提供分析、技術和政策上的支持以確保風險管理委員會更好地監(jiān)視公司范圍內(nèi)的市場、信用和投資組合風險。

6)除了以上有關風險管理組織外，還有各種管制委員會制定政策、審查和檢討各項業(yè)務以確保新業(yè)務和現(xiàn)有業(yè)務的創(chuàng)新同樣不超出公司的風險容忍度。這些委員會一般包括新產(chǎn)品審查和檢討委員會、信用政策委員會、儲備委員會、特別交易審查檢討委員會等等。

三．金融證券集團與按照業(yè)務劃分的子公司

1.現(xiàn)資銀行采取的普遍的組織結構形式是金融證券集團形式

現(xiàn)資銀行的組織結構經(jīng)歷了合伙制、公司制和金融控股公司制等形式的演變。目前，國際主要投資銀行基本上采取公司制或者金融控股公司制的組織結構形式。金融控股公司成為了現(xiàn)資銀行的組織結構形式的主流。這里需要說明的是，金融控股公司也有兩種含義，一種廣義的含義是指在金融混業(yè)經(jīng)營基礎上的包括銀行、證券、保險等不同子公司的金融控股公司；另一種狹義的是指在專門經(jīng)營證券業(yè)務基礎上的所形成的包括承銷、并購、經(jīng)紀、資產(chǎn)管理、風險投資等不同證券業(yè)務的金融控股集團，這種形式一般又稱為金融證券集團。隨著金融混業(yè)經(jīng)營日益成為全球性的發(fā)展趨勢，上述兩種含義的金融控股公司的界限在逐漸淡化。

金融證券集團最早興起于美國。二十世紀七十年代初期，美林證券上市后，美林由一家單一的證券經(jīng)紀公司轉變?yōu)橐患议_展綜合性證券業(yè)務的投資銀行。美林隨之采取的組織結構形式就是金融證券集團的形式。美林集團按業(yè)務進行劃分，設立專業(yè)化的證券業(yè)務子公司。90年代日本進行金融業(yè)改革（日本版“金融大爆炸”）以后，日本的大型證券公司也紛紛進行金融證券集團化的改組。以大和證券集團為例，其前身為大和證券公司，改組為金融證券集團后則設立了十數(shù)家專業(yè)化的子公司。再如我國的臺灣、香港地區(qū)的證券公司，大都也是采取金融證券集團的組織結構形式。

金融證券集團的子公司組織結構形式是從事業(yè)部制的證券公司內(nèi)部管理體制發(fā)展而來的。一般來說，子公司體制具有業(yè)務專業(yè)化、風險控制集中化、不同業(yè)務之間的防火墻等優(yōu)勢。經(jīng)過數(shù)十年的實踐檢驗，金融證券集團的子公司組織結構是一種適合并促進證券業(yè)務發(fā)展的組織結構形式。

2.金融證券集團的組織結構和相關立法問題

金融證券集團是在一家集團公司控制下的眾多的從事證券業(yè)務的子公司、關聯(lián)公司的一種特殊的經(jīng)濟聯(lián)系體。金融證券集團本身并不是一個公司，因此它不是獨立的法律主體，不具有法人資格。金融證券集團的核心企業(yè)是一家集團公司。該公司在集團中具有絕對的控制地位，因此也是一家控股公司。在集團內(nèi)，集團公司以股份制為紐帶，控制數(shù)家子公司。

金融證券集團采取的是控股公司的模式?？毓晒景纯毓傻姆绞娇煞譃閮深悾杭兇獾目毓晒竞突旌系目毓晒?。所謂純粹的控股公司是指設置的目的是為了掌握子公司的股權或其他有價證券，其本身并不從事其他方面的任何業(yè)務的公司?；旌峡毓晒?，是指除了掌握子公司的股份之外，本身也經(jīng)營自己的業(yè)務的公司。在現(xiàn)資銀行的控股公司模式中，大都采取的是混合控股公司模式。

我國《公司法》未對控股公司、集團公司進行規(guī)定。在國有企業(yè)改革深入的情況下，有關部委對企業(yè)集團、控股公司進行了一些規(guī)定。在證券公司的規(guī)模不斷擴大的情況下，證券監(jiān)管機關應該對證券公司的控股公司制、集團公司制進行一些規(guī)定，以利于我國證券公司的發(fā)展。對于立法中的有關問題考慮如下。

a.現(xiàn)有的規(guī)模達到一定程度的綜合類證券公司可以設立子公司。理論上講，綜合類證券公司都可以成為集團公司，而分設一些子公司。在實際立法和審批中，對成為集團公司的綜合類公司在資本金及業(yè)務規(guī)模上應提出更高的限制，以區(qū)別于證券法對于綜合類證券公司的最基本的要求。這樣可以鼓勵那些規(guī)模較大、競爭力較強的公司進一步發(fā)展。資本金限制的主要原因在于，集團公司制的證券公司的風險較之于普通的有限責任公司或股份有限公司制的證券公司的風險更大，而提高資本金是防范風險的重要途徑。

成為集團公司的綜合類證券公司應該在公司名稱中冠以“集團”字樣。

b.綜合類的證券公司可以用自有資本投資于其他的證券公司。若不能投資于其他證券公司，那么子公司實際上就不可能成立。因此綜合類證券公司應不僅可以從事證券業(yè)務，而且還可以從事對其他證券公司的投資，這種投資不能低于新設公司資本金的50%。

c.綜合類證券公司的子公司也是綜合類證券公司，除專門的證券經(jīng)紀公司以外。這與中外合資證券公司情況類似。由于我國的證券公司只分兩類，如果綜合類券商的子公司不是綜合類，那么它就只能夠從事經(jīng)紀業(yè)務了。事實上，就證券業(yè)務之間的聯(lián)系而言，如果子公司只能夠做某一種證券業(yè)務，那么這種業(yè)務事實上很難開展（下文將對此進行分析）。為避免綜合類證券公司過多過濫不利于監(jiān)管，在實際審批子公司過程中，可以對其可以從事的業(yè)務范圍依據(jù)申請進行核定。

3.金融證券集團內(nèi)部，母公司、各子公司之間的業(yè)務聯(lián)系

考察現(xiàn)代的投資銀行類的金融證券集團，集團內(nèi)部各公司的分工并非完全的專業(yè)化，確切地說，各公司的分工應稱為主營業(yè)務的專業(yè)化。在金融證券集團中，集團公司（或者叫母公司、控股公司）經(jīng)營一部分證券業(yè)務，而非純粹的控股，各子公司則是在專業(yè)化的基礎上經(jīng)營另一部分證券業(yè)務。在業(yè)務分工上，各專業(yè)化子公司與母公司之間業(yè)務出現(xiàn)交叉，這是由證券業(yè)務的特點所決定的。

比如，大多數(shù)金融證券集團中都有從事資產(chǎn)管理的子公司，但在母公司內(nèi)，或者在專門從事承銷的子公司內(nèi)，也有從事資產(chǎn)管理的部門。如果純粹從專業(yè)化和規(guī)模經(jīng)濟的角度看，集團內(nèi)的資產(chǎn)管理業(yè)務似乎可以只由資產(chǎn)管理公司來經(jīng)營就可以了。但是，某些證券業(yè)務的特殊性，決定了必須在母公司（或者證券承銷業(yè)務子公司）內(nèi)也設有資產(chǎn)管理部門。從自營的角度看，母公司必須有資產(chǎn)管理部門來為公司的自有資金進行投資管理。從風險控制角度看，公司自營帳戶與受托資產(chǎn)帳戶是不能夠、也不應該混合操作的。所以有必要在母公司內(nèi)部也設立資產(chǎn)管理部門。再從包銷業(yè)務來看。在證券包銷中，存在著銷售不出去的證券余額由承銷商吃進的可能性。在非集團的證券公司組織結構情況下，承銷商的包銷余額可以由公司的自營部門進行操作，在二級市場上售出。而在金融證券集團中，如果專事承銷業(yè)務的子公司沒有資產(chǎn)管理部門，那么證券報銷余額必須由承銷商用自有資金（或者融資）墊付。這樣就為承銷商帶來很大的風險。在風險和收益對稱的原則下，那么專業(yè)承銷公司就不太愿意采取包銷的方式，這樣就會對專業(yè)化的承銷公司的業(yè)務產(chǎn)生很大的不利影響。所以，在專門從事證券承銷業(yè)務的子公司內(nèi)部，也有資產(chǎn)管理部門來進行包銷證券余額的管理。

對于投資銀行類的子公司設立的審批，在業(yè)務許可方面除承銷業(yè)務外，還應包括與承銷有關的其他證券業(yè)務，包括資產(chǎn)管理、咨詢等。對于經(jīng)紀類的子公司，在經(jīng)紀業(yè)務之外，可以允許從事投資咨詢業(yè)務。對于資產(chǎn)管理子公司，應允許從事咨詢業(yè)務。對于投資咨詢子公司，可以允許從事投資銀行類財務顧問業(yè)務及資產(chǎn)管理業(yè)務。

4.證券公司的合并重組問題

為促進證券業(yè)的發(fā)展，可以通過券商合并的方式來發(fā)展一批大型券商。根據(jù)前述的允許綜合類券商成為集團公司制的證券公司及證券公司可以用自有資本進行對證券公司的投資的設想，小型綜合類券商完全可以實現(xiàn)合并，并可以以子公司模式以新的形式存在。同時阻礙合并的地方稅收問題也可以同時解決。

例如，兩家在不同地區(qū)注冊的綜合類券商考慮合并。在原有政策下，由于地方主義的局限，往往難以實現(xiàn)合并。原因在于合并后，新公司可能不在原地注冊，從而導致地方稅收的流失。

在集團公司制的綜合類券商模式下，有合并意愿的兩家公司可以用全部自有資本進行投資而新設一家證券公司。新設公司對公司內(nèi)部的業(yè)務進行重組，而組成一些專業(yè)性的子公司，子公司可以在兩家公司的原注冊地分別注冊。這樣一家新的證券集團就成立了。新公司屬于綜合類證券公司，同時在內(nèi)部組織結構上實行控股公司制。同時，由于子公司在兩家公司原注冊地注冊，也兼顧到地方稅收問題。

5.除金融證券集團以外的其他形式的證券公司組織結構

在美國三大投資銀行中，除美林和大摩實行金融證券集團的組織結構形式外，高盛仍然是實行的事業(yè)部制管理體制。在高盛的管理委員會領導之下，設有權益部、投資銀行部、商人銀行部、投資管理部、固定收益貨幣商品部、全球投資研究部、技術部等十個業(yè)務部門。事業(yè)部制并未制約高盛成為美國三大投資銀行之一。這對于我們的啟示在于，對于證券公司采取何種組織結構形式，完全是證券公司自身選擇的結果。在立法上，重要的是給與證券公司選擇組織結構形式的法律空間，而并非規(guī)定證券公司必須采取某種組織結構形式。

四．小結——立法建議

1.證券公司分類管理的法律規(guī)定實行的情況下，應該對綜合類券商的不同證券業(yè)務實行許可制度。這是解決中外合資證券公司的業(yè)務范圍、證券公司子公司的業(yè)務范圍等諸多問題的基礎。

第7篇：組織結構論文范文

[關鍵詞]保險公司，組織結構，設計

組織結構設計是保險公司經(jīng)營管理的一個重要課題，在很大程度上決定了保險公司的經(jīng)營管理效率。筆者對組織結構做出如下定義：組織結構是組織通過專業(yè)化分工與協(xié)作來完成各項任務的方法總和。組織結構的內(nèi)容包括部門設置、崗位設置、業(yè)務流程設計、決策權分配和管理報告關系，其中，部門設置是組織結構設計的核心。

一、保險公司的經(jīng)營管理活動和影響組織結構設計的主要因素

(一)保險公司經(jīng)營管理活動和保險公司組織結構設置

保險公司的經(jīng)營管理活動是保險公司組織結構設置的基礎。保險公司從事風險管理業(yè)務，需要進行程度較高的專業(yè)化分工。其主要經(jīng)營管理活動包括：產(chǎn)品開發(fā)、市場營銷和銷售、承保、再保險、客戶服務、投資、理賠，以及其他支持性經(jīng)營管理活動。大體而言，保險公司基于這些基本經(jīng)營管理活動所設置的部門可以分為三類：前臺部門、部門和后臺部門。前臺部門負責業(yè)務發(fā)展和客戶開發(fā)，包括營銷管理部門和銷售部門。部門管理運營環(huán)節(jié)，為前臺部門提供支持服務，對業(yè)務風險進行管控，為客戶提供售后服務，具體包括產(chǎn)品開發(fā)部門、客戶服務部門、核保部門、再保險部門、理賠部門等。后臺部門為整個公司提供支持，具體包括辦公室或行政部、人力資源部、財務會計部、信息科技部、法律部、企劃部等。

保險公司前臺部門和部門的設置充分體現(xiàn)出保險行業(yè)的經(jīng)營管理特色和各家保險公司的發(fā)展戰(zhàn)略，也是本文的研究重點。

(二)保險公司組織結構設計的主要因素

1.公司戰(zhàn)略

公司戰(zhàn)略在很大程度上決定了組織結構的設計，組織結構設計必須充分體現(xiàn)公司戰(zhàn)略，并支持公司戰(zhàn)略的實施。采用成本領先戰(zhàn)略的保險公司，其組織結構強調(diào)較高的權力集中度，較高的資源共享程度，標準的運作流程，要求組織結構設計有利于提高經(jīng)營效率。采用差異化戰(zhàn)略的保險公司，其組織結構相對靈活，權力集中度較低，部門間橫向協(xié)調(diào)能力較強，組織結構設計注重提高市場反應能力和創(chuàng)新能力。另外，一些保險公司依據(jù)自身優(yōu)勢資源，制定了大力發(fā)展特定業(yè)務的戰(zhàn)略，并在組織結構設置方面做出相應的安排。

2.信息技術

信息技術的發(fā)展對保險公司的經(jīng)營管理產(chǎn)生了深遠的影響，為保險公司進行組織結構變革創(chuàng)造了重要的條件和手段。保險信息技術被廣泛運用于保險核心運營系統(tǒng)、數(shù)據(jù)集中、客戶服務系統(tǒng)、辦公自動化系統(tǒng)和管理信息系統(tǒng)等領域，為保險公司實現(xiàn)集中化、標準化、自動化管理提供了外部技術手段。

3.有影響力的外部機構

保險行業(yè)屬于受到政府嚴格監(jiān)管的行業(yè)，保險公司組織結構設計必須符合法律、法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管政策的規(guī)定和要求。母公司或大股東是另一類具有影響力的外部機構。母公司或大股東的資源和偏好也會對保險公司組織結構產(chǎn)生較大的影響。

4.主流的組織結構形式

參考和借鑒同業(yè)主流的組織結構形式是保險公司組織結構設計的通常做法。主流的組織結構形式一般為行業(yè)內(nèi)公司所普遍采用，并被長期實踐證明是切實可行的。一般而言，主流的組織結構形式會不同程度地體現(xiàn)在各家保險公司組織結構之中。

除了上述列出的主要因素之外，保險公司的組織結構還受到組織規(guī)模、經(jīng)營管理環(huán)境、組織的歷史沿革等因素的影響。

二、保險公司組織結構現(xiàn)狀分析——國內(nèi)外保險公司的組織結構實踐

(一)西方保險公司組織結構變革的最新發(fā)展趨勢和動因

自20世紀90年代以來，西方國家保險市場出現(xiàn)了以下新的發(fā)展趨勢：第一，市場監(jiān)管放松造成市場競爭日趨激烈；第二，消費者購買行為發(fā)生演變，越來越多的消費者愿意在一家金融機構購買系列金融產(chǎn)品；第三，各家保險公司都在信息技術領域進行了大量的投資，信息技術被廣泛運用于經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)。

上述發(fā)展趨勢對西方保險公司的組織結構和經(jīng)營管理產(chǎn)生了如下主要影響：

第一，保險公司的管理方式發(fā)生了深刻的變化。一方面，保險公司對部門采用了集中管理的方式；另一方面，保險公司對前臺部門采用了授權管理的方式。部門職能的集中式管理有利于保險公司共享在承保、理賠領域的資源，取得規(guī)模經(jīng)濟優(yōu)勢，降低運營成本；而前臺部門的授權式管理(分權)有利于保險公司降低在營銷和銷售環(huán)節(jié)的控制成本，更加靈活地參與地區(qū)保險市場的競爭。荷蘭AEGON保險集團將其組織結構和管理方式的特點描述為“分權式管理，集中式支持”，即AEGON保險集團對各地區(qū)業(yè)務單元的經(jīng)理人員授予充分的經(jīng)營自，各地區(qū)業(yè)務單元的經(jīng)理人員有權做出關于品牌管理、產(chǎn)品組合和分銷渠道管理等領域的決策；同時，在一些控制職能領域，特別是資金管理和風險管理領域，由集團總部實施集中管理。

第二，保險公司的組織結構發(fā)生了深刻的變化：大多數(shù)西方保險公司已將原來基于產(chǎn)品線的組織結構變革為基于客戶類型的組織結構。安聯(lián)保險集團和蘇黎世金融集團在實施組織變革時，都明確提出使組織結構變得更加“以客戶為中心”，以便于實施“以客戶為中心”的商業(yè)戰(zhàn)略，提高市場反應速度。保險公司建立基于客戶類型的組織結構不僅迎合了消費者購買行為的演變趨勢，而且使各銷售渠道能更好地共享客戶和產(chǎn)品有關的信息，實現(xiàn)交叉銷售，更好地了解并滿足客戶多元化的需求。

第三，保險公司的銷售渠道更加趨于多元化。首先，信息技術的運用提高了部門和銷售渠道的整合能力，有效降低了部門和銷售渠道之間的溝通協(xié)調(diào)成本，使保險公司能低成本地利用更多的銷售渠道實現(xiàn)銷售，如銀行保險渠道。同時，利用信息技術開發(fā)直接銷售的方式，包括電話營銷和互聯(lián)網(wǎng)營銷因具有明顯的成本優(yōu)勢而變得日益流行。安盛保險在集團層次專門設立了直效營銷(directmarketing)服務事業(yè)部。AIG集團非壽險事業(yè)部下設了專門從事直效營銷業(yè)務的AIGDirect。

第四，保險公司的經(jīng)營方式更趨靈活，一些公司選擇了外包部分經(jīng)營管理活動。信息技術的運用提高了保險公司對整個經(jīng)營管理活動價值鏈的控制力。在確?？刂屏Φ那疤嵯?，西方保險公司開始將更多的不具備競爭優(yōu)勢的經(jīng)營管理活動外包給效率更高的第三方公司。西方保險公司最常外包的經(jīng)營管理職能包括：銷售職能、營銷職能、精算職能、理賠職能和客戶服務職能。IBM咨詢公司的調(diào)研結果顯示，80%接受調(diào)研的保險公司經(jīng)理人員完全認同或部分認同保險公司將與外部第三方公司建立更多的合作關系的發(fā)展趨勢。

(二)國內(nèi)外保險公司組織結構的比較研究

1.前臺部門設置

(1)前臺部門設置的選擇標準

保險公司前臺部門的設計是組織結構設計的關鍵，充分體現(xiàn)出各家公司的發(fā)展戰(zhàn)略和發(fā)展階段。各家公司往往依照以下三類標準設置前臺部門。

第一，依照不同客戶類型，保險公司可以設置個人業(yè)務部和團體業(yè)務部。該種設置方法的依據(jù)在于個人保險業(yè)務和團體保險業(yè)務在產(chǎn)品、承保、客戶服務、理賠和分銷渠道等方面存在較大的差異性。依據(jù)客戶類型設置前臺部門，有利于保險公司實施“以客戶為中心”的發(fā)展戰(zhàn)略，及時、準確地了解客戶的需求，為客戶提供一攬子的保險產(chǎn)品和服務，滿足客戶的綜合保險需求。

第二，依照不同渠道進行設置。在實踐中，最具特點的銷售渠道包括個人人渠道、專業(yè)和兼業(yè)中介渠道、銀行渠道和直效營銷渠道。依據(jù)渠道類型設置前臺部門，有利于保險公司實施大力發(fā)展特定銷售渠道的戰(zhàn)略，有利于開發(fā)、管理和維護重要銷售渠道，充分挖掘渠道的潛力。

第三，依照不同產(chǎn)品設置部門。按照產(chǎn)品設置部門對于財產(chǎn)保險公司而言更為普遍。最常設置的部門包括車輛保險部、水險部、財產(chǎn)保險部、特殊風險保險部、意健險部等。這種組織結構可以體現(xiàn)出保險公司大力發(fā)展特定產(chǎn)品線的戰(zhàn)略，有利于公司加強對產(chǎn)品線業(yè)務的開拓和管理，促進與產(chǎn)品線相關的知識和技能縱深發(fā)展。但是，這種設置方法不利于公司全面深人地了解客戶需求，不利于公司向客戶提供綜合保險產(chǎn)品和服務。

(2)西方保險公司在前臺部門設置方面的做法

按客戶類型設置前臺營銷部門是國外人壽保險公司的主流做法。比如美國大都會人壽的前臺部門分為個人客戶部和團體客戶部；ING保險美國公司下設個人金融服務事業(yè)部和機構金融服務事業(yè)部；荷蘭AEGON保險集團英國公司下設個人業(yè)務事業(yè)部和公司業(yè)務事業(yè)部。一些壽險公司采用了以客戶類型為主，渠道類型為輔的設置方法。如忠利泛歐保險公司下設了公司業(yè)務部、個人營銷部和中介銷售部。另外一些壽險公司采用了以客戶類型為主，產(chǎn)品類型為輔的設置方法。如安盛人壽公司在設有個人財富管理事業(yè)部、公司業(yè)務事業(yè)部之外，還設立了保障產(chǎn)品事業(yè)部來重點開發(fā)保障類保險市場。

大多數(shù)國外產(chǎn)險公司的前臺部門設置同時采用了多種設置標準。第一種常見的做法采用了客戶類型和產(chǎn)品類型相結合的方法。比如美亞保險公司(AIU)設置了兩個按客戶類型命名的事業(yè)部(商險事業(yè)部、個險事業(yè)部)和兩個按產(chǎn)品類型命名的事業(yè)部(意外及健康險事業(yè)部、能源險事業(yè)部)。Chubb保險公司設置了商險部、個險部，以及特殊險部和保證保險部。另一種常見的做法采用了客戶類型和渠道類型相結合的方法。安盛保險(安盛集團的財產(chǎn)保險分支)下設四個事業(yè)部：公司合作事業(yè)部、個人保險中介事業(yè)部、商業(yè)保險中介事業(yè)部、安盛解決方案事業(yè)部。CGNU保險公司下設了零售業(yè)務部、公司合作部和保險中介業(yè)務部。

事業(yè)部制已普遍為西方保險公司所采用。依據(jù)產(chǎn)品類型、客戶類型和渠道類型設置事業(yè)部是常見的做法。一些大型跨國經(jīng)營的保險公司在集團層次設立地區(qū)事業(yè)部也是常見的做法。以英杰華保險公司為例，在集團層次設立了英國事業(yè)部、歐洲事業(yè)部和國際事業(yè)部3個事業(yè)部。安盛保險在集團層次也設立了11個地區(qū)事業(yè)部。另外，一些大型保險公司在集團層次引入了矩陣式組織結構。例如，蘇黎世金融服務公司在集團層次設置了4個業(yè)務線和地域相結合的事業(yè)部，包括全球公司事業(yè)部、北美商險事業(yè)部、歐洲非壽險事業(yè)部和全球人壽事業(yè)部。應該說，全球化和綜合化經(jīng)營是歐美大型保險公司設立事業(yè)部的基礎。

(3)國內(nèi)保險公司在前臺部門設置方面的做法

國內(nèi)人壽保險公司已普遍依據(jù)客戶類型設置業(yè)務部門，大多數(shù)壽險公司都設有個險業(yè)務部和團險業(yè)務部。另外，鑒于銀行保險渠道的重要性，大多數(shù)國內(nèi)壽險公司都設立了銀行保險部。

各家中資壽險公司的前臺部門設置大體相同，這與國內(nèi)壽險公司的發(fā)展歷程有關。早期經(jīng)營壽險業(yè)務的保險公司僅開展團體人身保險業(yè)務。自友邦保險在1992年率先引入了保險人機制之后，個人壽險業(yè)務在國內(nèi)取得了快速發(fā)展，各家壽險公司都增設了個人業(yè)務部。在2000年之后，平安保險、太平壽險率先在銀行保險領域取得了突破式發(fā)展，促使各家壽險公司設立了銀行保險部。目前，雖然各家壽險公司的業(yè)務發(fā)展重點各有差異，但基本上都按照個人業(yè)務、團體業(yè)務和銀行保險業(yè)務來設置其前臺部門(見表1)。

相比較而言，財產(chǎn)保險公司在前臺部門設置方面具有一定的差異性。長期以來，依照產(chǎn)品線設置前臺部門一直是國內(nèi)財產(chǎn)保險公司的普遍做法。近年來，按照客戶類別和渠道設置前臺部門的做法逐步為更多的產(chǎn)險公司所接受(見表2)。例如，平安財產(chǎn)保險公司依照客戶類別和產(chǎn)品類別相結合設置前臺部門，都邦產(chǎn)險也是依照客戶類別設置前臺部門。

國內(nèi)一些規(guī)模較大的保險公司，包括人保財險、平安壽險等公司已在前臺引入了事業(yè)部制。對于業(yè)務規(guī)模較大、經(jīng)營能力較強的保險公司而言，事業(yè)部制已成為一種現(xiàn)實的選擇。對于新興保險公司而言，由于整體業(yè)務規(guī)模較小，業(yè)務結構不均衡，各職能的專業(yè)能力亟需加強，采用職能部制可能是更好的選擇，有助于公司快速提高各職能的專業(yè)能力，實現(xiàn)職能規(guī)模經(jīng)濟，建立職能資源的共享機制。

2.部門設置

(1)部門設置的關鍵問題

部門設置需要解決以下關鍵問題：第一，部門能否在各職能領域建立專長和技能優(yōu)勢，向客戶和前臺部門提供優(yōu)質(zhì)服務并有效控制經(jīng)營風險；第二，部門能否在各職能領域實現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟，降低經(jīng)營成本；第三，部門設置能否降低前臺部門和部門之間的協(xié)調(diào)成本，提高市場反應速度。

長期以來，如何實現(xiàn)部門職能和前臺部門職能的融合、是否對某些部門職能例如核保與理賠實行獨立和集中式的管理，成為保險公司的兩難選擇。對部門的特定職能實行集中式管理有利于加強在特定職能領域的專長和技能，有利于控制業(yè)務風險，有利于在特定職能領域實現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟，有利于建立資源共享機制。但是，保險公司對于風險的識別能力、經(jīng)營管理經(jīng)驗、業(yè)務流程的標準化程度、信息系統(tǒng)的支持程度等因素，均對保險運營的集中化構成挑戰(zhàn)。另外，設立獨立的部門并實行集中式管理，可能提高前臺部門和部門之間的協(xié)調(diào)成本，影響市場開發(fā)的效率。伴隨著保險行業(yè)的發(fā)展和數(shù)據(jù)的積累，尤其是信息技術的運用，保險公司承保、理賠等運營流程的標準化水平和自動化水平顯著提高，前臺部門和部門之間的溝通和協(xié)調(diào)成本顯著較低，有力支持了對核保和理賠等部門職能實行集中式管理的做法。

(2)西方保險公司在部門設置方面的做法

西方保險公司在承保和理賠管理領域大多采用了集中式管理的做法。在承保管理方面，由于西方保險公司已掌握了較為先進的風險評估和風險定價技能，并已積累了大量的經(jīng)驗數(shù)據(jù)，除了少數(shù)較為復雜和規(guī)模較大的風險之外，西方保險公司已基本能將承保的風險因子程式化，并將業(yè)務流程標準化，借助于信息技術系統(tǒng)實現(xiàn)遠程電子核保。依據(jù)集中程度的不同，集中的承保管理可以分為完全集中模式、分險種集中模式、分地域集中模式、分客戶集中模式和混合集中模式。例如，蘇格蘭皇家銀行保險公司在英國國內(nèi)采用了完全集中模式，設置了獨立的保險服務部，統(tǒng)一負責下屬各保險品牌的業(yè)務承保。美亞保險公司采用了分險種集中模式，按照不同險種設立了若干個承保中心。友邦保險公司對分客戶集中模式進行了探索，設置了專門面向小型商業(yè)客戶的承保中心。在理賠管理方面，大多數(shù)西方保險公司也設置了專門的理賠部門對全公司的理賠進行統(tǒng)一管理。例如，美亞保險公司專門設立了理賠事業(yè)部對其全球2000多名理賠人員進行了統(tǒng)一的管理。另外，許多西方保險公司，例如蘇格蘭皇家銀行保險公司充分借助于信息技術系統(tǒng)，實現(xiàn)理賠流程的標準化和自動化，能對簡單賠案進行快速定損、理算和賠款，大幅提高了理賠環(huán)節(jié)的管理效率。

(3)國內(nèi)保險公司在部門設置方面的做法

在核保和理賠等職能領域，國內(nèi)人壽保險公司和財產(chǎn)保險公司在組織結構設置方面存在著差別。國內(nèi)人壽保險公司基本都設立獨立的核保部(或履行核保職能的業(yè)務管理部)、理賠部。對財產(chǎn)保險公司而言，其部門設計存在一定的差異。一些財產(chǎn)保險公司設置了獨立的核保和理賠部門，而另一些財產(chǎn)保險公司則將核保職能納入了前臺部門。例如，太平洋財險設立了單獨的核保和核賠中心，而人保財險則將核保職能納入各相關產(chǎn)品事業(yè)部中，設立了獨立的理賠部。造成這種差異的主要原因是產(chǎn)險公司的主要業(yè)務領域，如大型工商保險、水險，要求核保職能與銷售職能實現(xiàn)更為緊密的結合，有利于核保和銷售環(huán)節(jié)的融合，提高展業(yè)的效率。

總體而言，國內(nèi)保險公司在承保和理賠管理領域采取集中式管理的做法尚處于探索階段，一些領先保險公司，如平安保險集團已取得顯著進展。平安保險集團選擇了完全集中管理模式，并于2004年啟動全國后援管理中心的建設。后援管理中心將逐步集中平安保險3000多個分支機構的運營管理職能。截至2006年底，平安保險的后援中心已經(jīng)完成全部個人壽險業(yè)務和銀行保險業(yè)務的核保和理賠集中，完成60%的產(chǎn)險業(yè)務的理賠作業(yè)集中，車險核保自動化比率達到50%?！逼渌麌鴥?nèi)大型保險集團，包括太保集團、中國保險集團、中國人壽也紛紛開始建設全國后援管理中心。

三、西方保險公司組織結構研究的幾點啟示

(一)建立基于客戶類型的組織結構

如前所述，西方保險公司普遍采用了基于客戶類型設置前臺部門的做法。采用這種做法的動力主要源自于“客戶第一”的理念和消費者趨向于“一站式”購買金融服務產(chǎn)品的購買行為。同時，西方大型保險公司都實現(xiàn)了綜合化經(jīng)營，基于客戶類型設置前臺部門的做法有利于提高公司內(nèi)部交叉銷售產(chǎn)品的成功率，有利于保險公司降低經(jīng)營管理的復雜程度。在我國，保險公司基于客戶類型設置組織結構將成為一種發(fā)展趨勢。例如，平安保險集團旗下的壽險公司和財險公司都采用了依據(jù)客戶類型設置前臺部門的做法。

(二)對承保、理賠等職能領域實施集中管理

隨著信息技術的運用，在承保、理賠等領域實施集中式管理具有明顯的優(yōu)勢：第一，承保、理賠技能和專長能在公司內(nèi)部低成本地實現(xiàn)共享；第二，業(yè)務風險能得到有效的控制。在實踐中，西方各家保險公司都在承保、理賠等領域實現(xiàn)了不同程度的集中式管理。運營管理的集中化已成為國際保險行業(yè)的通行做法。

然而，國內(nèi)保險公司要成功推行承保和理賠等運營領域的集中管理，必須充分考慮公司現(xiàn)有的經(jīng)營管理能力、經(jīng)營管理環(huán)境、自身業(yè)務規(guī)模、發(fā)展階段、人才隊伍狀況、核保技術以及信息系統(tǒng)建設情況、險種差異性和地域差異性，選擇合適的集中管理模式，還需要為集中式管理模式配備相應的工作流程、管理制度和專業(yè)技能強的人員，并需要克服許多執(zhí)行方面的困難。

(三)更為廣泛地運用信息技術，優(yōu)化經(jīng)營管理流程，提高經(jīng)營管理效率

西方保險公司已完全將其經(jīng)營管理模式承載在信息技術系統(tǒng)之上。信息技術廣泛運用于經(jīng)營管理各主要環(huán)節(jié)，包括營銷管理、銷售管理、承保、理賠等。在保險公司經(jīng)營管理體系中，經(jīng)營管理模式和業(yè)務流程設計是基礎，而信息技術則為經(jīng)營管理模式和業(yè)務流程的運用提供了技術條件。因此，保險公司必須持續(xù)改善經(jīng)營管理水平和業(yè)務流程，并不斷通過信息技術實現(xiàn)管理進步，提高管理水平和效率。

(四)明晰公司的戰(zhàn)略定位，基于公司的戰(zhàn)略需求設置組織結構

組織結構設計體現(xiàn)出保險公司的經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略。由于西方保險市場已發(fā)展得較為成熟，西方保險公司一般具有清晰的戰(zhàn)略定位和發(fā)展戰(zhàn)略，充分體現(xiàn)在其選定的業(yè)務范圍、經(jīng)營地域、分銷渠道、經(jīng)營管理活動之中。許多國內(nèi)保險公司還處于初創(chuàng)期，尚未確立清晰的戰(zhàn)略定位。為了在市場競爭中更好地生存與發(fā)展，各家國內(nèi)保險公司應盡早明晰戰(zhàn)略定位，對重點業(yè)務領域、重點經(jīng)營地域和重點分銷渠道做出選擇和取舍，并對組織結構進行相應調(diào)整。

(五)因地因時制宜，加強變革管理

第8篇：組織結構論文范文

[關鍵詞]保險公司，組織結構，設計

組織結構設計是保險公司經(jīng)營管理的一個重要課題，在很大程度上決定了保險公司的經(jīng)營管理效率。筆者對組織結構做出如下定義：組織結構是組織通過專業(yè)化分工與協(xié)作來完成各項任務的方法總和。組織結構的內(nèi)容包括部門設置、崗位設置、業(yè)務流程設計、決策權分配和管理報告關系，其中，部門設置是組織結構設計的核心。

一、保險公司的經(jīng)營管理活動和影響組織結構設計的主要因素

(一)保險公司經(jīng)營管理活動和保險公司組織結構設置

保險公司的經(jīng)營管理活動是保險公司組織結構設置的基礎。保險公司從事風險管理業(yè)務，需要進行程度較高的專業(yè)化分工。其主要經(jīng)營管理活動包括：產(chǎn)品開發(fā)、市場營銷和銷售、承保、再保險、客戶服務、投資、理賠，以及其他支持性經(jīng)營管理活動。大體而言，保險公司基于這些基本經(jīng)營管理活動所設置的部門可以分為三類：前臺部門、部門和后臺部門。前臺部門負責業(yè)務發(fā)展和客戶開發(fā)，包括營銷管理部門和銷售部門。部門管理運營環(huán)節(jié)，為前臺部門提供支持服務，對業(yè)務風險進行管控，為客戶提供售后服務，具體包括產(chǎn)品開發(fā)部門、客戶服務部門、核保部門、再保險部門、理賠部門等。后臺部門為整個公司提供支持，具體包括辦公室或行政部、人力資源部、財務會計部、信息科技部、法律部、企劃部等。

保險公司前臺部門和部門的設置充分體現(xiàn)出保險行業(yè)的經(jīng)營管理特色和各家保險公司的發(fā)展戰(zhàn)略，也是本文的研究重點。

(二)保險公司組織結構設計的主要因素

1.公司戰(zhàn)略

公司戰(zhàn)略在很大程度上決定了組織結構的設計，組織結構設計必須充分體現(xiàn)公司戰(zhàn)略，并支持公司戰(zhàn)略的實施。采用成本領先戰(zhàn)略的保險公司，其組織結構強調(diào)較高的權力集中度，較高的資源共享程度，標準的運作流程，要求組織結構設計有利于提高經(jīng)營效率。采用差異化戰(zhàn)略的保險公司，其組織結構相對靈活，權力集中度較低，部門間橫向協(xié)調(diào)能力較強，組織結構設計注重提高市場反應能力和創(chuàng)新能力。另外，一些保險公司依據(jù)自身優(yōu)勢資源，制定了大力發(fā)展特定業(yè)務的戰(zhàn)略，并在組織結構設置方面做出相應的安排。

2.信息技術

信息技術的發(fā)展對保險公司的經(jīng)營管理產(chǎn)生了深遠的影響，為保險公司進行組織結構變革創(chuàng)造了重要的條件和手段。保險信息技術被廣泛運用于保險核心運營系統(tǒng)、數(shù)據(jù)集中、客戶服務系統(tǒng)、辦公自動化系統(tǒng)和管理信息系統(tǒng)等領域，為保險公司實現(xiàn)集中化、標準化、自動化管理提供了外部技術手段。

3.有影響力的外部機構

保險行業(yè)屬于受到政府嚴格監(jiān)管的行業(yè)，保險公司組織結構設計必須符合法律、法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管政策的規(guī)定和要求。母公司或大股東是另一類具有影響力的外部機構。母公司或大股東的資源和偏好也會對保險公司組織結構產(chǎn)生較大的影響。

4.主流的組織結構形式

參考和借鑒同業(yè)主流的組織結構形式是保險公司組織結構設計的通常做法。主流的組織結構形式一般為行業(yè)內(nèi)公司所普遍采用，并被長期實踐證明是切實可行的。一般而言，主流的組織結構形式會不同程度地體現(xiàn)在各家保險公司組織結構之中。

除了上述列出的主要因素之外，保險公司的組織結構還受到組織規(guī)模、經(jīng)營管理環(huán)境、組織的歷史沿革等因素的影響。

二、保險公司組織結構現(xiàn)狀分析——國內(nèi)外保險公司的組織結構實踐

(一)西方保險公司組織結構變革的最新發(fā)展趨勢和動因

自20世紀90年代以來，西方國家保險市場出現(xiàn)了以下新的發(fā)展趨勢：第一，市場監(jiān)管放松造成市場競爭日趨激烈；第二，消費者購買行為發(fā)生演變，越來越多的消費者愿意在一家金融機構購買系列金融產(chǎn)品；第三，各家保險公司都在信息技術領域進行了大量的投資，信息技術被廣泛運用于經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)。

上述發(fā)展趨勢對西方保險公司的組織結構和經(jīng)營管理產(chǎn)生了如下主要影響：

第一，保險公司的管理方式發(fā)生了深刻的變化。一方面，保險公司對部門采用了集中管理的方式；另一方面，保險公司對前臺部門采用了授權管理的方式。部門職能的集中式管理有利于保險公司共享在承保、理賠領域的資源，取得規(guī)模經(jīng)濟優(yōu)勢，降低運營成本；而前臺部門的授權式管理(分權)有利于保險公司降低在營銷和銷售環(huán)節(jié)的控制成本，更加靈活地參與地區(qū)保險市場的競爭。荷蘭AEGON保險集團將其組織結構和管理方式的特點描述為“分權式管理，集中式支持”，即AEGON保險集團對各地區(qū)業(yè)務單元的經(jīng)理人員授予充分的經(jīng)營自，各地區(qū)業(yè)務單元的經(jīng)理人員有權做出關于品牌管理、產(chǎn)品組合和分銷渠道管理等領域的決策；同時，在一些控制職能領域，特別是資金管理和風險管理領域，由集團總部實施集中管理。

第二，保險公司的組織結構發(fā)生了深刻的變化：大多數(shù)西方保險公司已將原來基于產(chǎn)品線的組織結構變革為基于客戶類型的組織結構。安聯(lián)保險集團和蘇黎世金融集團在實施組織變革時，都明確提出使組織結構變得更加“以客戶為中心”，以便于實施“以客戶為中心”的商業(yè)戰(zhàn)略，提高市場反應速度。保險公司建立基于客戶類型的組織結構不僅迎合了消費者購買行為的演變趨勢，而且使各銷售渠道能更好地共享客戶和產(chǎn)品有關的信息，實現(xiàn)交叉銷售，更好地了解并滿足客戶多元化的需求。

第三，保險公司的銷售渠道更加趨于多元化。首先，信息技術的運用提高了部門和銷售渠道的整合能力，有效降低了部門和銷售渠道之間的溝通協(xié)調(diào)成本，使保險公司能低成本地利用更多的銷售渠道實現(xiàn)銷售，如銀行保險渠道。同時，利用信息技術開發(fā)直接銷售的方式，包括電話營銷和互聯(lián)網(wǎng)營銷因具有明顯的成本優(yōu)勢而變得日益流行。安盛保險在集團層次專門設立了直效營銷(directmarketing)服務事業(yè)部。AIG集團非壽險事業(yè)部下設了專門從事直效營銷業(yè)務的AIGDirect。

第四，保險公司的經(jīng)營方式更趨靈活，一些公司選擇了外包部分經(jīng)營管理活動。信息技術的運用提高了保險公司對整個經(jīng)營管理活動價值鏈的控制力。在確保控制力的前提下，西方保險公司開始將更多的不具備競爭優(yōu)勢的經(jīng)營管理活動外包給效率更高的第三方公司。西方保險公司最常外包的經(jīng)營管理職能包括：銷售職能、營銷職能、精算職能、理賠職能和客戶服務職能。IBM咨詢公司的調(diào)研結果顯示，80%接受調(diào)研的保險公司經(jīng)理人員完全認同或部分認同保險公司將與外部第三方公司建立更多的合作關系的發(fā)展趨勢。

(二)國內(nèi)外保險公司組織結構的比較研究

1.前臺部門設置

(1)前臺部門設置的選擇標準

保險公司前臺部門的設計是組織結構設計的關鍵，充分體現(xiàn)出各家公司的發(fā)展戰(zhàn)略和發(fā)展階段。各家公司往往依照以下三類標準設置前臺部門。

第一，依照不同客戶類型，保險公司可以設置個人業(yè)務部和團體業(yè)務部。該種設置方法的依據(jù)在于個人保險業(yè)務和團體保險業(yè)務在產(chǎn)品、承保、客戶服務、理賠和分銷渠道等方面存在較大的差異性。依據(jù)客戶類型設置前臺部門，有利于保險公司實施“以客戶為中心”的發(fā)展戰(zhàn)略，及時、準確地了解客戶的需求，為客戶提供一攬子的保險產(chǎn)品和服務，滿足客戶的綜合保險需求。

第二，依照不同渠道進行設置。在實踐中，最具特點的銷售渠道包括個人人渠道、專業(yè)和兼業(yè)中介渠道、銀行渠道和直效營銷渠道。依據(jù)渠道類型設置前臺部門，有利于保險公司實施大力發(fā)展特定銷售渠道的戰(zhàn)略，有利于開發(fā)、管理和維護重要銷售渠道，充分挖掘渠道的潛力。

第三，依照不同產(chǎn)品設置部門。按照產(chǎn)品設置部門對于財產(chǎn)保險公司而言更為普遍。最常設置的部門包括車輛保險部、水險部、財產(chǎn)保險部、特殊風險保險部、意健險部等。這種組織結構可以體現(xiàn)出保險公司大力發(fā)展特定產(chǎn)品線的戰(zhàn)略，有利于公司加強對產(chǎn)品線業(yè)務的開拓和管理，促進與產(chǎn)品線相關的知識和技能縱深發(fā)展。但是，這種設置方法不利于公司全面深人地了解客戶需求，不利于公司向客戶提供綜合保險產(chǎn)品和服務。

(2)西方保險公司在前臺部門設置方面的做法

按客戶類型設置前臺營銷部門是國外人壽保險公司的主流做法。比如美國大都會人壽的前臺部門分為個人客戶部和團體客戶部；ING保險美國公司下設個人金融服務事業(yè)部和機構金融服務事業(yè)部；荷蘭AEGON保險集團英國公司下設個人業(yè)務事業(yè)部和公司業(yè)務事業(yè)部。一些壽險公司采用了以客戶類型為主，渠道類型為輔的設置方法。如忠利泛歐保險公司下設了公司業(yè)務部、個人營銷部和中介銷售部。另外一些壽險公司采用了以客戶類型為主，產(chǎn)品類型為輔的設置方法。如安盛人壽公司在設有個人財富管理事業(yè)部、公司業(yè)務事業(yè)部之外，還設立了保障產(chǎn)品事業(yè)部來重點開發(fā)保障類保險市場。

大多數(shù)國外產(chǎn)險公司的前臺部門設置同時采用了多種設置標準。第一種常見的做法采用了客戶類型和產(chǎn)品類型相結合的方法。比如美亞保險公司(AIU)設置了兩個按客戶類型命名的事業(yè)部(商險事業(yè)部、個險事業(yè)部)和兩個按產(chǎn)品類型命名的事業(yè)部(意外及健康險事業(yè)部、能源險事業(yè)部)。Chubb保險公司設置了商險部、個險部，以及特殊險部和保證保險部。另一種常見的做法采用了客戶類型和渠道類型相結合的方法。安盛保險(安盛集團的財產(chǎn)保險分支)下設四個事業(yè)部：公司合作事業(yè)部、個人保險中介事業(yè)部、商業(yè)保險中介事業(yè)部、安盛解決方案事業(yè)部。CGNU保險公司下設了零售業(yè)務部、公司合作部和保險中介業(yè)務部。

事業(yè)部制已普遍為西方保險公司所采用。依據(jù)產(chǎn)品類型、客戶類型和渠道類型設置事業(yè)部是常見的做法。一些大型跨國經(jīng)營的保險公司在集團層次設立地區(qū)事業(yè)部也是常見的做法。以英杰華保險公司為例，在集團層次設立了英國事業(yè)部、歐洲事業(yè)部和國際事業(yè)部3個事業(yè)部。安盛保險在集團層次也設立了11個地區(qū)事業(yè)部。另外，一些大型保險公司在集團層次引入了矩陣式組織結構。例如，蘇黎世金融服務公司在集團層次設置了4個業(yè)務線和地域相結合的事業(yè)部，包括全球公司事業(yè)部、北美商險事業(yè)部、歐洲非壽險事業(yè)部和全球人壽事業(yè)部。應該說，全球化和綜合化經(jīng)營是歐美大型保險公司設立事業(yè)部的基礎。

(3)國內(nèi)保險公司在前臺部門設置方面的做法

國內(nèi)人壽保險公司已普遍依據(jù)客戶類型設置業(yè)務部門，大多數(shù)壽險公司都設有個險業(yè)務部和團險業(yè)務部。另外，鑒于銀行保險渠道的重要性，大多數(shù)國內(nèi)壽險公司都設立了銀行保險部。

各家中資壽險公司的前臺部門設置大體相同，這與國內(nèi)壽險公司的發(fā)展歷程有關。早期經(jīng)營壽險業(yè)務的保險公司僅開展團體人身保險業(yè)務。自友邦保險在1992年率先引入了保險人機制之后，個人壽險業(yè)務在國內(nèi)取得了快速發(fā)展，各家壽險公司都增設了個人業(yè)務部。在2000年之后，平安保險、太平壽險率先在銀行保險領域取得了突破式發(fā)展，促使各家壽險公司設立了銀行保險部。目前，雖然各家壽險公司的業(yè)務發(fā)展重點各有差異，但基本上都按照個人業(yè)務、團體業(yè)務和銀行保險業(yè)務來設置其前臺部門(見表1)。

相比較而言，財產(chǎn)保險公司在前臺部門設置方面具有一定的差異性。長期以來，依照產(chǎn)品線設置前臺部門一直是國內(nèi)財產(chǎn)保險公司的普遍做法。近年來，按照客戶類別和渠道設置前臺部門的做法逐步為更多的產(chǎn)險公司所接受(見表2)。例如，平安財產(chǎn)保險公司依照客戶類別和產(chǎn)品類別相結合設置前臺部門，都邦產(chǎn)險也是依照客戶類別設置前臺部門。

國內(nèi)一些規(guī)模較大的保險公司，包括人保財險、平安壽險等公司已在前臺引入了事業(yè)部制。對于業(yè)務規(guī)模較大、經(jīng)營能力較強的保險公司而言，事業(yè)部制已成為一種現(xiàn)實的選擇。對于新興保險公司而言，由于整體業(yè)務規(guī)模較小，業(yè)務結構不均衡，各職能的專業(yè)能力亟需加強，采用職能部制可能是更好的選擇，有助于公司快速提高各職能的專業(yè)能力，實現(xiàn)職能規(guī)模經(jīng)濟，建立職能資源的共享機制。

2.部門設置

(1)部門設置的關鍵問題

部門設置需要解決以下關鍵問題：第一，部門能否在各職能領域建立專長和技能優(yōu)勢，向客戶和前臺部門提供優(yōu)質(zhì)服務并有效控制經(jīng)營風險；第二，部門能否在各職能領域實現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟，降低經(jīng)營成本；第三，部門設置能否降低前臺部門和部門之間的協(xié)調(diào)成本，提高市場反應速度。

長期以來，如何實現(xiàn)部門職能和前臺部門職能的融合、是否對某些部門職能例如核保與理賠實行獨立和集中式的管理，成為保險公司的兩難選擇。對部門的特定職能實行集中式管理有利于加強在特定職能領域的專長和技能，有利于控制業(yè)務風險，有利于在特定職能領域實現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟，有利于建立資源共享機制。但是，保險公司對于風險的識別能力、經(jīng)營管理經(jīng)驗、業(yè)務流程的標準化程度、信息系統(tǒng)的支持程度等因素，均對保險運營的集中化構成挑戰(zhàn)。另外，設立獨立的部門并實行集中式管理，可能提高前臺部門和部門之間的協(xié)調(diào)成本，影響市場開發(fā)的效率。伴隨著保險行業(yè)的發(fā)展和數(shù)據(jù)的積累，尤其是信息技術的運用，保險公司承保、理賠等運營流程的標準化水平和自動化水平顯著提高，前臺部門和部門之間的溝通和協(xié)調(diào)成本顯著較低，有力支持了對核保和理賠等部門職能實行集中式管理的做法。

(2)西方保險公司在部門設置方面的做法

西方保險公司在承保和理賠管理領域大多采用了集中式管理的做法。在承保管理方面，由于西方保險公司已掌握了較為先進的風險評估和風險定價技能，并已積累了大量的經(jīng)驗數(shù)據(jù)，除了少數(shù)較為復雜和規(guī)模較大的風險之外，西方保險公司已基本能將承保的風險因子程式化，并將業(yè)務流程標準化，借助于信息技術系統(tǒng)實現(xiàn)遠程電子核保。依據(jù)集中程度的不同，集中的承保管理可以分為完全集中模式、分險種集中模式、分地域集中模式、分客戶集中模式和混合集中模式。例如，蘇格蘭皇家銀行保險公司在英國國內(nèi)采用了完全集中模式，設置了獨立的保險服務部，統(tǒng)一負責下屬各保險品牌的業(yè)務承保。美亞保險公司采用了分險種集中模式，按照不同險種設立了若干個承保中心。友邦保險公司對分客戶集中模式進行了探索，設置了專門面向小型商業(yè)客戶的承保中心。在理賠管理方面，大多數(shù)西方保險公司也設置了專門的理賠部門對全公司的理賠進行統(tǒng)一管理。例如，美亞保險公司專門設立了理賠事業(yè)部對其全球2000多名理賠人員進行了統(tǒng)一的管理。另外，許多西方保險公司，例如蘇格蘭皇家銀行保險公司充分借助于信息技術系統(tǒng)，實現(xiàn)理賠流程的標準化和自動化，能對簡單賠案進行快速定損、理算和賠款，大幅提高了理賠環(huán)節(jié)的管理效率。

(3)國內(nèi)保險公司在部門設置方面的做法

在核保和理賠等職能領域，國內(nèi)人壽保險公司和財產(chǎn)保險公司在組織結構設置方面存在著差別。國內(nèi)人壽保險公司基本都設立獨立的核保部(或履行核保職能的業(yè)務管理部)、理賠部。對財產(chǎn)保險公司而言，其部門設計存在一定的差異。一些財產(chǎn)保險公司設置了獨立的核保和理賠部門，而另一些財產(chǎn)保險公司則將核保職能納入了前臺部門。例如，太平洋財險設立了單獨的核保和核賠中心，而人保財險則將核保職能納入各相關產(chǎn)品事業(yè)部中，設立了獨立的理賠部。造成這種差異的主要原因是產(chǎn)險公司的主要業(yè)務領域，如大型工商保險、水險，要求核保職能與銷售職能實現(xiàn)更為緊密的結合，有利于核保和銷售環(huán)節(jié)的融合，提高展業(yè)的效率。

總體而言，國內(nèi)保險公司在承保和理賠管理領域采取集中式管理的做法尚處于探索階段，一些領先保險公司，如平安保險集團已取得顯著進展。平安保險集團選擇了完全集中管理模式，并于2004年啟動全國后援管理中心的建設。后援管理中心將逐步集中平安保險3000多個分支機構的運營管理職能。截至2006年底，平安保險的后援中心已經(jīng)完成全部個人壽險業(yè)務和銀行保險業(yè)務的核保和理賠集中，完成60%的產(chǎn)險業(yè)務的理賠作業(yè)集中，車險核保自動化比率達到50%?！逼渌麌鴥?nèi)大型保險集團，包括太保集團、中國保險集團、中國人壽也紛紛開始建設全國后援管理中心。

三、西方保險公司組織結構研究的幾點啟示

(一)建立基于客戶類型的組織結構

如前所述，西方保險公司普遍采用了基于客戶類型設置前臺部門的做法。采用這種做法的動力主要源自于“客戶第一”的理念和消費者趨向于“一站式”購買金融服務產(chǎn)品的購買行為。同時，西方大型保險公司都實現(xiàn)了綜合化經(jīng)營，基于客戶類型設置前臺部門的做法有利于提高公司內(nèi)部交叉銷售產(chǎn)品的成功率，有利于保險公司降低經(jīng)營管理的復雜程度。在我國，保險公司基于客戶類型設置組織結構將成為一種發(fā)展趨勢。例如，平安保險集團旗下的壽險公司和財險公司都采用了依據(jù)客戶類型設置前臺部門的做法。

(二)對承保、理賠等職能領域實施集中管理

隨著信息技術的運用，在承保、理賠等領域實施集中式管理具有明顯的優(yōu)勢：第一，承保、理賠技能和專長能在公司內(nèi)部低成本地實現(xiàn)共享；第二，業(yè)務風險能得到有效的控制。在實踐中，西方各家保險公司都在承保、理賠等領域實現(xiàn)了不同程度的集中式管理。運營管理的集中化已成為國際保險行業(yè)的通行做法。

然而，國內(nèi)保險公司要成功推行承保和理賠等運營領域的集中管理，必須充分考慮公司現(xiàn)有的經(jīng)營管理能力、經(jīng)營管理環(huán)境、自身業(yè)務規(guī)模、發(fā)展階段、人才隊伍狀況、核保技術以及信息系統(tǒng)建設情況、險種差異性和地域差異性，選擇合適的集中管理模式，還需要為集中式管理模式配備相應的工作流程、管理制度和專業(yè)技能強的人員，并需要克服許多執(zhí)行方面的困難。

(三)更為廣泛地運用信息技術，優(yōu)化經(jīng)營管理流程，提高經(jīng)營管理效率

西方保險公司已完全將其經(jīng)營管理模式承載在信息技術系統(tǒng)之上。信息技術廣泛運用于經(jīng)營管理各主要環(huán)節(jié)，包括營銷管理、銷售管理、承保、理賠等。在保險公司經(jīng)營管理體系中，經(jīng)營管理模式和業(yè)務流程設計是基礎，而信息技術則為經(jīng)營管理模式和業(yè)務流程的運用提供了技術條件。因此，保險公司必須持續(xù)改善經(jīng)營管理水平和業(yè)務流程，并不斷通過信息技術實現(xiàn)管理進步，提高管理水平和效率。

(四)明晰公司的戰(zhàn)略定位，基于公司的戰(zhàn)略需求設置組織結構

組織結構設計體現(xiàn)出保險公司的經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略。由于西方保險市場已發(fā)展得較為成熟，西方保險公司一般具有清晰的戰(zhàn)略定位和發(fā)展戰(zhàn)略，充分體現(xiàn)在其選定的業(yè)務范圍、經(jīng)營地域、分銷渠道、經(jīng)營管理活動之中。許多國內(nèi)保險公司還處于初創(chuàng)期，尚未確立清晰的戰(zhàn)略定位。為了在市場競爭中更好地生存與發(fā)展，各家國內(nèi)保險公司應盡早明晰戰(zhàn)略定位，對重點業(yè)務領域、重點經(jīng)營地域和重點分銷渠道做出選擇和取舍，并對組織結構進行相應調(diào)整。

(五)因地因時制宜，加強變革管理

第9篇：組織結構論文范文

論文摘要：隨著教育事業(yè)發(fā)展，圖書館工作核心已逐漸從為讀者服務到主動引導讀者獲取適當?shù)闹R。圖書館的日常運作已不能滿足新功能發(fā)展的需要，項目管理把人力、財力、物力進行集中，具有目標性強、效率高、操作性強等特點，以項目管理的方式既能維持圖書館傳統(tǒng)功能，又能更好地開拓圖書館新功能。

循規(guī)蹈矩的管理方式可以為人們提供一個長期有效的環(huán)境，然而隨著社會、信息技術的發(fā)展，組織環(huán)境不斷地發(fā)生變化，基于項目的組織越來越普遍，基于項目的管理也逐漸成為新一代的通用管理模式。圖書館事業(yè)的發(fā)展正面臨著許多改變、機遇、挑戰(zhàn)，把項目管理的一些概念和方法引用到圖書館管理中，可以使圖書館提高管理效率和排除一些管理中的障礙。

1、項目管理的基本概念

1.1項目的定義

項目是一種努力(endeavor)，它以一種新的方式將人力、財力和物資進行組織，完成由獨特范圍定義的工作，使工作結果符合特定的規(guī)格要求，同時滿足時間和成本的約束條件。項目具有定量和定性的目標，實現(xiàn)項目目標就是能夠實現(xiàn)有利的變化。

1.2項目管理的特質(zhì)

以目標為導向的管理思路;管理方法具有普遍意義，可應用于各個行業(yè):管理過程模塊化，具有可“重復”應用的性質(zhì)，易于移植;系統(tǒng)的管理方法有一定的標準體系。WwW.133229.COM

1.3項目管理的優(yōu)勢

有助于實現(xiàn)組織的戰(zhàn)略目標:規(guī)范的管理方法，降低組織的管理成本;利于組織人才的培養(yǎng)及提升企業(yè)的凝聚力;明確的管理過程，使管理結構更加扁平化，提高管理效率。

1.4項目管理的過程

項目管理是一個一次性的、漸進的、系統(tǒng)的過程，它主要分為:(1)啟動過程;(2)計劃過程;(3)執(zhí)行過程;(4)控制過程;(5)結束過程。

2、圖書館開展項目管理的必要性

一個組織之所以做項目，是因為在實施計劃的過程中，一段時間后，發(fā)展的方向會逐漸偏離目標。如果圖書館的目標是更好地為讀者服務，進一步的是引導讀者獲取相應的信息，在實際的工作中，往往不能滿足讀者的要求，不能履行引導讀者獲取信息的功能或一些矛盾，如采用項目管理的方式，會使計劃落差縮小，如圖1。

在圖書館的管理中，往往缺少計劃和目標，都是一些日常的管理。這些不利于圖書館與社會發(fā)展接軌與創(chuàng)新。雖然圖書館不是以經(jīng)濟利益為目標，但以項目的方式開展一些工作，必定會使圖書館的發(fā)展有所創(chuàng)新和得以持續(xù)性發(fā)展。

3、圖書館的一些功能滿足項目管理的特質(zhì)

3.1研究生撰寫論文進行專題服務

圖書館應為研究生提供足夠的信息檢索點，編制各種專題目錄，提供最新期刊信息通報、索引、文摘等二次文獻以及提供專題綜述、圖書評述等三次文獻，建立學位論文數(shù)據(jù)庫等。每年研究生論文撰寫有高峰期，研究的具體方向也不同，有新增的專業(yè)，有國內(nèi)國際新的研究成果，都需要一個專門的項目管理團隊來完成。其目標就是更好地服務于研究生，創(chuàng)造質(zhì)量更高的研究生論文，提高學校教學質(zhì)量。

3.2科研項目提供重點服務

每個科研項目都有一定的截止日期，各個方向的不同都需要專業(yè)的人士提供信息，項目管理運用在各個方向科研項目中，提高質(zhì)量與速度。

3.3圖書館特色數(shù)據(jù)庫的建設

圖書館數(shù)據(jù)庫的開發(fā)，往往有一定的周期性，開展起來需要一定的經(jīng)費和資源。按照項目管理的模式，可對成本進行估算、控制、管理現(xiàn)金流等。

3.4圖書館組織的各種學生活動

例如每年的講座等都可以由項目的形式展開。

3.5圖書館人才培養(yǎng)等管理工作

在圖書館所有日常管理中，圖書館的人才培養(yǎng)是最適合開展項目的。圖書館一直存在吸收高級人才難的問題，對圖書館現(xiàn)有人才進行培養(yǎng)，可為圖書館的發(fā)展提供人才。圖書館人才培養(yǎng)可按年為時間單位，開展不同內(nèi)容和不同層次的培訓，對培訓的結果還可進行考核和評估。

4、項目管理方式開展圖書館工作的步驟

4.1項目規(guī)劃與計劃

首先要組建團隊，團隊的成員必須了解獲取圖書館信息途徑，和一定的專業(yè)背景和協(xié)調(diào)能力;其次是計劃為服務對象開展哪些服務，為研究生和教職工撰寫論文提供服務，內(nèi)容可有以下幾個方面:(1)咨詢服務，為服務對象提供面對面服務，包括介紹、指導服務對象研究方向的館藏資源等;(2)整理、編寫相關專業(yè)的二次文獻，最新研究動向等;(3)與采購部門聯(lián)系引進服務對象需要的資源;(4)開展論文寫作講座或交流等活動;(5)建設與學校專業(yè)相關的特色論文數(shù)據(jù)庫;(6)幫助服務對象進行科技查新工作;(7)對一些服務進行合理收費工作;(8)在館內(nèi)設立研究生論文撰寫教室，配備相關計算機等資源，為學生與指導教師提供交流的平臺等。

4.2項目組織形成

由于項目的一次性與獨特性的特點，在決定一個項目以后，就需要根據(jù)這一項目的具體情況，建立項目的管理班子，負責項目的實施、費用控制、時間控制和質(zhì)量控制，按項目的目標去實現(xiàn)項目。按照組織結構的基本原理和模式，項目的組織結構也可分為線性的項目組織結構、職能的項目組織結構和矩陣的項目結構等若干形式。項目管理組織的結構實質(zhì)上決定了項目管理班子實施項目獲取所需資源的可能方法與相應的權力，不同的項目組織結構對項目的實施會產(chǎn)生不同的影響。由于圖書館開展的項目相對比較單純，也不是以純粹的經(jīng)濟利益為目的，可采取線形和職能相結合的形式，見圖2。

4.3項目實施及控制

4.3.1對項目進行資源分配

每個組織的人力資源配置都有一定的限額。當圖書館開展項目的時候，不可能專門配置項目人員。對資源的分配要避免“按人員分配工作還是按工作分配人員”的風險。以為研究生、教職工撰寫論文及開展課題提供服務為例。見圖2，項目組長直接向館長負責，主要由組長服務對象，由組織成員收集信息、整理信息及一些服務服務對象的工作。組織成員可由各部門的人員參加，如采編，信息，流通等部門，組織成員最好具有外語、計算機及其他專業(yè)知識背景、對本部門工作熟悉，便于開展工作，由項目組長協(xié)調(diào)工作。

4.3.2實施計劃

實施計劃的過程主要包括:對將進行的活動進行計劃安排，包括估算工作內(nèi)容和工期，在工作范圍內(nèi)對活動進行日程安排等:對工作授權;描述活動的日程安排和描述時間進度。以為研究生、教職工撰寫論文及開展課題提供服務為例，項目組成后，在實施的過程中由項目組長對工作進行安排，定義團隊，組織工作人員進行工作。

4.3.3分配工作

當工作即將開展時，要明確每個項目成員的工作職責、范圍及時間等。以為研究生和教職工撰寫論文提供服務為例，分配工作包括:項目組長開展講座等活動、負責內(nèi)部協(xié)調(diào)、擬訂研究方向、收集資料、科技查新及服務等工作，項目成員按照項目組長的要求，分別負責收集資料，制作數(shù)據(jù)庫，向項目組長提供信息、服務等工作。

4.3.4有效控制

當項目被運行，我們必須確保它能取得預期的效果，以為研究生、教職工撰寫論文及開展課題提供服務為例，項目的運行是更好地服務于服務對象，從而提高論文的數(shù)量與質(zhì)量。在項目的開展過程中，肯定會出現(xiàn)一些矛盾和困難使服務對象不能獲取相應的最新的信息或使服務對象不愿意接受服務。如果出現(xiàn)這樣大的偏差就采取糾正措施，這種結構化的方法就是控制，控制過程包含以下4個關鍵步驟:(1)指定計劃并估算執(zhí)行情況;(2)檢測并報告結果;(3)將報告結果與計劃進行對比，并預計未來結果;(4)計劃并采取有效行動來修復原訂計劃，或者將偏差減少到最小，見圖3。