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第1篇：規(guī)模經(jīng)濟(jì)含義范文

第一節(jié) 市場結(jié)構(gòu)概述

一、產(chǎn)業(yè)組織學(xué)的框架和市場結(jié)構(gòu)的含義

二、市場結(jié)構(gòu)的主要范疇

三、研究證券業(yè)市場結(jié)構(gòu)的意義和研究

第二節(jié) 證券業(yè)集中度

—、證券公司回顧

二、集中度與證券業(yè)集中度

三、因素與發(fā)展趨勢

四、集中度變化對證券業(yè)績效的影響

第三節(jié) 證券業(yè)務(wù)差別化

—、產(chǎn)品差別化和證券業(yè)務(wù)差別化

二、證券業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)差別化的途徑

三、證券業(yè)務(wù)差別化對證券業(yè)的影響

第四節(jié) 證券公司規(guī)模

—、規(guī)模經(jīng)濟(jì)和證券公司規(guī)模經(jīng)濟(jì)

二、影響證券業(yè)實(shí)現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟(jì)的因素

三、證券公司如何實(shí)現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟(jì)

第五節(jié) 證券公司監(jiān)管制度

—、證券公司監(jiān)管制度的主要內(nèi)客

二、證券公司監(jiān)管制度對證券業(yè)市場結(jié)構(gòu)的影響

三、對證券公司監(jiān)管的政策建議

第一節(jié) 市場結(jié)構(gòu)概述

一、產(chǎn)業(yè)組織學(xué)的理論框架和市場結(jié)構(gòu)的含義

市場結(jié)構(gòu)的概念來源于產(chǎn)業(yè)組織學(xué)，產(chǎn)業(yè)組織學(xué)是微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的發(fā)展和，但不同于微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)，兩者的主要區(qū)別體現(xiàn)在兩者研究的市場不同，微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)側(cè)重于研究完全競爭市場，而產(chǎn)業(yè)組織學(xué)側(cè)重于研究不完全競爭市場。顯然，產(chǎn)業(yè)組織學(xué)的研究對象更接近現(xiàn)實(shí)世界的實(shí)際情況，正是在這個意義上，可以說微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)屬于理論經(jīng)濟(jì)學(xué)，產(chǎn)業(yè)組織學(xué)屬于應(yīng)用經(jīng)濟(jì)學(xué)。在實(shí)踐中，產(chǎn)業(yè)組織學(xué)的理論可以直接為政策服務(wù)，這種政策主要是政府制定的與有關(guān)的政策，重點(diǎn)是從產(chǎn)業(yè)發(fā)展的角度來研究實(shí)施什么祥的促進(jìn)或管制政策。

第2篇：規(guī)模經(jīng)濟(jì)含義范文

■當(dāng)體制條件發(fā)生變化,當(dāng)企業(yè)自主、市場競爭具有了合法性后,原有的審批制度的那一點(diǎn)合理性的基礎(chǔ)也從根本上動搖了。

■用行政性辦法集中資金,在短期內(nèi)建成達(dá)到某種數(shù)量規(guī)模指標(biāo)的大工廠是可能的,但這只是技術(shù)和設(shè)備含義上的“規(guī)模”,由于缺少諸多特定“資本”,不可能實(shí)現(xiàn)真正意義上的“規(guī)模經(jīng)濟(jì)”。

■符合市場經(jīng)濟(jì)的做法,是給那些有條件、有意愿的投資者、生產(chǎn)者,提供公平的進(jìn)入機(jī)會;進(jìn)入以后,提供公平的競爭條件,讓這個社會有夢想、有能力的人,經(jīng)歷并分享這個競爭過程。

除了一個時期的日本、韓國之外,中國可能是強(qiáng)調(diào)產(chǎn)業(yè)政策最多的國家。

汽車行業(yè)是少有的兩度由政府正式公布產(chǎn)業(yè)政策的行業(yè)。在產(chǎn)業(yè)政策中,除了一些大的戰(zhàn)略、方針、原則等外,比較實(shí)質(zhì)性的、同時也是具有較強(qiáng)可操作性的,是基于品種(如轎車)、產(chǎn)量規(guī)模(如若干萬臺)、投資額(如若干億元)的項(xiàng)目審批規(guī)定。

審批根基動搖了

按照通常的說法,審批是為了按照高起點(diǎn)、大批量、專業(yè)化的原則,實(shí)現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟(jì),避免重復(fù)建設(shè),提高產(chǎn)業(yè)集中度。

這種類型審批制度的出現(xiàn)和持續(xù)是有其體制背景的。在計劃經(jīng)濟(jì)“大一統(tǒng)”的體制下,生產(chǎn)什么,生產(chǎn)多少,以至如何生產(chǎn),都由計劃機(jī)關(guān)規(guī)定。像汽車工業(yè)這種規(guī)模大、專業(yè)化水平要求高的行業(yè),通常要由中央計劃機(jī)關(guān)來安排。

在全國計劃“一盤棋”中,每個企業(yè)都有專業(yè)分工,相同就是“重復(fù)”,重復(fù)就是浪費(fèi)。為了防止重復(fù)、浪費(fèi),在當(dāng)時的體制框架內(nèi),審批是必須的。即便如此,審批也是有靈活性。中央管的過多、過緊,地方缺少積極性;照顧地方的積極性,又會“一哄而上”、重復(fù)建設(shè),中央不得不通過審批收緊,從而出現(xiàn)那個體制下規(guī)律性的“收放循環(huán)”。

當(dāng)體制條件發(fā)生變化,一批又一批的外資的、內(nèi)資的,有產(chǎn)權(quán)約束和預(yù)算約束的新生產(chǎn)者和投資者進(jìn)入后,當(dāng)行業(yè)內(nèi)的國有企業(yè)開始改革,企業(yè)自主、市場競爭具有了合法性后,原有的審批制度的那一點(diǎn)合理性的基礎(chǔ)也從根本上動搖了。規(guī)模經(jīng)濟(jì)、提高產(chǎn)業(yè)集中度、供求平衡等目標(biāo)原則上說并沒有錯,但在變化了的體制條件下,其實(shí)現(xiàn)方式已有了本質(zhì)上的不同。

規(guī)模經(jīng)濟(jì)的認(rèn)識誤區(qū)

“規(guī)模經(jīng)濟(jì)”對于汽車工業(yè)所具有的優(yōu)勢早已成為汽車界的常識,但是如何去實(shí)現(xiàn)“規(guī)模經(jīng)濟(jì)”爭議不斷。第一,由于產(chǎn)品品種、技術(shù)發(fā)展、專業(yè)化分工等不同,規(guī)模經(jīng)濟(jì)所對應(yīng)的產(chǎn)量規(guī)模是一個變量,而非常量;第二,產(chǎn)量規(guī)模只是形成規(guī)模經(jīng)濟(jì)的要素之一,要真正實(shí)現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟(jì),還需要有生產(chǎn)組織體系、經(jīng)營管理機(jī)制等的配合;第三,即使能夠產(chǎn)生規(guī)模經(jīng)濟(jì)效應(yīng),也只構(gòu)成企業(yè)競爭力的一個方面。全面提升企業(yè)競爭力,還需要其他諸多方面的進(jìn)步;第四,從一個較長的歷史跨度看,在產(chǎn)業(yè)發(fā)展的不同階段,由于供求關(guān)系等因素影響,規(guī)模經(jīng)濟(jì)對企業(yè)競爭力和盈利狀況的影響差別很大。2007年,全球規(guī)模最大的通用汽車公司出現(xiàn)嚴(yán)重虧損,而中國眾多汽車企業(yè)的生產(chǎn)規(guī)模與所謂30萬輛的最優(yōu)規(guī)模相比有不小差距,但盈利狀況卻相當(dāng)好。

由于以上原因,所謂規(guī)模經(jīng)濟(jì),特別是具體的生產(chǎn)規(guī)模指標(biāo),其對企業(yè)競爭力和盈利狀況的影響,具有很大的不確定性。即使在企業(yè)生產(chǎn)管理中,定出一個認(rèn)同度較高的數(shù)量規(guī)模指標(biāo)也相當(dāng)困難。如果硬要定出某些連續(xù)若干年不變的所謂規(guī)模經(jīng)濟(jì)指標(biāo)作為政府管制的尺度,其合理性和認(rèn)同度就更難確定了。

鑒于這種困難,諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎獲得者喬治•J•施蒂格勒提出了用“生存技術(shù)”來確定規(guī)模經(jīng)濟(jì),即凡是在長期競爭中得以生存的規(guī)模都是最佳規(guī)模。喬治•J•施蒂格勒在《規(guī)模經(jīng)濟(jì)》一文中討論了廠商的最佳規(guī)模及其決定因素。他發(fā)現(xiàn)一個企業(yè)的活力和發(fā)展能力并不僅僅、甚至不是主要取決于生產(chǎn)方面的成本條件,而是取決于許多難以觀察并精確計算的因素(如企業(yè)家的能力)。他用首創(chuàng)的“生存技術(shù)”考察了美國制造業(yè)的情況,發(fā)現(xiàn)最佳規(guī)模是一個范圍相當(dāng)?shù)念I(lǐng)域,即多種不同規(guī)模都是最佳的。

必須放開競爭

在對規(guī)模經(jīng)濟(jì)認(rèn)識誤區(qū)的背后,是對市場經(jīng)濟(jì)中企業(yè)競爭力形成的誤解。對外開放以后,我們所看到的是發(fā)達(dá)國家汽車行業(yè)由幾個大公司構(gòu)成的集中度很高的市場結(jié)構(gòu)。相比之下,中國的汽車企業(yè)規(guī)模小、數(shù)量多,“散、亂、差”。為了縮小差距,著眼于大企業(yè)發(fā)展,似乎是一條“趕超”捷徑。然而,還需要回答如下問題:發(fā)達(dá)國家汽車制造業(yè)一兩家、兩三家大公司構(gòu)成的市場結(jié)構(gòu)從何而來,是生而有之的,還是某種過程的結(jié)果?這些大公司之所以有實(shí)力和競爭力,除了生產(chǎn)規(guī)模大之外,還有那些支持性要素,這些要素是如何形成的?把這些問題搞清楚了,結(jié)論將大不相同。

發(fā)達(dá)國家高集中度的市場結(jié)構(gòu)是長達(dá)上百年市場競爭的結(jié)果。在其發(fā)展初期,也是小企業(yè)群起。1908年,當(dāng)亨利•福特推出了他的T型車時,全美國有500多家汽車廠相互競爭。在競爭過程中,重組、購并、淘汰使生產(chǎn)逐步向少數(shù)大企業(yè)集中?？巳R斯勒公司就是在長達(dá)幾十年的時間內(nèi),通過幾十個企業(yè)的整合,最終成為一個公司的。其歷史圖景猶如幾十條小溪經(jīng)過蜿蜒流淌,最終匯聚成一條大河。

競爭提供了兩種機(jī)制,一是學(xué)習(xí)機(jī)制,處在競爭漩渦中的企業(yè)都必須認(rèn)真學(xué)習(xí)有利于提高競爭力的知識和技能;二是篩選機(jī)制,通過競爭使那些優(yōu)秀企業(yè)、優(yōu)秀元素勝出而存留下來。經(jīng)過適當(dāng)長時間競爭后能夠生存、富有活力的企業(yè)中,沉淀、積累了大量與改進(jìn)競爭力有關(guān)的信息,這些信息以技術(shù)、技能、制度、機(jī)制、生產(chǎn)組織、關(guān)系網(wǎng)絡(luò)、企業(yè)文化等形式得以保留,形成了可稱之為“知識資本”、“制度資本”、“文化資本”、“社會資本”等特殊形態(tài)的資本。

依托這些資本,企業(yè)可以更有效地去研發(fā)、設(shè)計、生產(chǎn),去融資、銷售、創(chuàng)造品牌,去贏得社會的信任。一個擁有現(xiàn)代化設(shè)備和生產(chǎn)線,沒有競爭經(jīng)歷的企業(yè),與另一個擁有同樣設(shè)備和生產(chǎn)線,但經(jīng)歷長期競爭并勝出的企業(yè),完全不可同日而語。在資本市場有效的情景下,對這兩類企業(yè)的估值也會相去甚遠(yuǎn)。

作為一個后起國家,看到發(fā)達(dá)國家汽車工業(yè)歷史和結(jié)局后,會產(chǎn)生一個樸素想法:既然發(fā)達(dá)國家的汽車工業(yè)經(jīng)過上百年競爭最終形成少數(shù)幾家大企業(yè),我們是否發(fā)揮“后發(fā)優(yōu)勢”,直接建幾個大企業(yè),省掉那個由小到大、由多到少的競爭過程,既可以節(jié)省時間,也可以減少競爭中的浪費(fèi)。這種只要結(jié)果不要過程的設(shè)想雖然“節(jié)約”,但不切實(shí)際。

人們可以預(yù)見十幾年、幾十年的中國汽車產(chǎn)業(yè)中,只會留下兩三家或三五家大企業(yè),但不可能知道這些企業(yè)是誰,也不可能具體地知道這些企業(yè)憑借什么贏得競爭優(yōu)勢。這是只能由競爭過程才能解決的問題。

由于對外開放和全球化進(jìn)程的加快,我們可以引進(jìn)先進(jìn)技術(shù)、設(shè)備、生產(chǎn)組織和管理方法,也可以利用日益增強(qiáng)的工業(yè)基礎(chǔ),在加上一些好的機(jī)遇,或許可以“縮短”競爭過程(與先行者相比),但不可能“省略”之。用行政性辦法集中資金,在短期內(nèi)建成達(dá)到某種數(shù)量規(guī)模指標(biāo)的大工廠是可能的,但這只是技術(shù)和設(shè)備含義上的“規(guī)?！?由于缺少前面提到諸多特定“資本”,不可能實(shí)現(xiàn)真正意義上的“規(guī)模經(jīng)濟(jì)”。那些為數(shù)不少經(jīng)過計劃機(jī)關(guān)審批,達(dá)到所謂“規(guī)?！币?但建成后虧損,甚至未建成就注定要失敗的例子,就清楚地證實(shí)了這一點(diǎn)。

在產(chǎn)業(yè)發(fā)展初期,通過政府審批管制,“定點(diǎn)”幾個企業(yè),首先,這些企業(yè)未必是當(dāng)時社會上最好的企業(yè),其次,即便這些企業(yè)或其中的某個企業(yè)是當(dāng)時最好的企業(yè),由于競爭不足,它們也不可能成為將來最好的企業(yè)。符合市場經(jīng)濟(jì)的做法,是給那些有條件、有意愿的投資者、生產(chǎn)者,提供公平的進(jìn)入機(jī)會(當(dāng)然,這并不意味著沒有進(jìn)入管制,如安全、環(huán)保、節(jié)能等方面的準(zhǔn)入條件);進(jìn)入以后,提供公平的競爭條件,讓這個社會有夢想、有能力的人經(jīng)歷并分享這個競爭過程。

行業(yè)管理者的另一個擔(dān)心是,如果放開競爭,一哄而上,一方面攤子小,達(dá)不到規(guī)模經(jīng)濟(jì),另一方面,可能供過于求,出現(xiàn)產(chǎn)能過剩。如果將汽車產(chǎn)業(yè)發(fā)展作為一個過程觀察,這些問題其實(shí)并不突出,且屬于所謂“發(fā)展中的問題”;即使有問題,也主要應(yīng)由企業(yè)自己而不是行業(yè)管理者來解決。在大眾消費(fèi)推動的汽車產(chǎn)業(yè)起步時期,當(dāng)消費(fèi)快速增長時,會出現(xiàn)供不應(yīng)求的情況,即使企業(yè)規(guī)模小,仍然可以獲取先進(jìn)入的豐厚利潤。2002年、2003年兩年汽車產(chǎn)業(yè)出現(xiàn)爆發(fā)式增長時,一個企業(yè)只要能裝配出汽車,就能賺大錢,便屬于這種情況。對處在成長期的汽車產(chǎn)業(yè)來說,在其達(dá)到產(chǎn)銷峰值以前,所謂產(chǎn)能過剩,只是一個不長的階段性現(xiàn)象。何況市場導(dǎo)向的企業(yè)事實(shí)上比其他人更關(guān)心供求關(guān)系變化,以便及時做出調(diào)整。2004年,當(dāng)汽車行業(yè)出現(xiàn)增長回落時,一些進(jìn)入不久的民營企業(yè)又宣布退出。有些企業(yè)在行業(yè)景氣好時所作的擴(kuò)大產(chǎn)能規(guī)劃,當(dāng)景氣下降時會有所調(diào)整。還有些企業(yè)高調(diào)宣布的所謂企業(yè)擴(kuò)產(chǎn)計劃,很大程度上是一種市場策略,自己并沒有當(dāng)真。那種以為行業(yè)管理者比企業(yè)自身對企業(yè)投資風(fēng)險更關(guān)心、更敏感,因而需要通過行業(yè)進(jìn)入審批防止過剩的假定,在邏輯上和現(xiàn)實(shí)中都是無法成立的。

任何人的理性都是有限的

通過審批防止生產(chǎn)過剩有一個事實(shí)上的邏輯前提,即認(rèn)為行業(yè)管理者比行業(yè)內(nèi)的投資者、生產(chǎn)者“更富有遠(yuǎn)見”,能夠準(zhǔn)確預(yù)見到未來行業(yè)供求平衡點(diǎn)。由于所處位置不同,行業(yè)管理者可能獲取更多信息,而且可以假定他們更加“聰明”。但是,在人的“理性有限”這一點(diǎn)上,行業(yè)管理者與其他人是一樣的。如果試圖“管理”或消除行業(yè)未來發(fā)展中的不確定性,總是會陷入困境。這正是需要市場起作用的地方:通過價格漲落調(diào)整供求變動和未來預(yù)期。人們可以利用自身的智力和經(jīng)驗(yàn)預(yù)測未來的變動,而且好的預(yù)測必定要以市場提供的信號為依據(jù),但不可以替代市場在這方面的基礎(chǔ)作用。

事實(shí)也一再證明了這一點(diǎn)。2001年6月,當(dāng)時的國家汽車行業(yè)主管機(jī)構(gòu)出臺“十五”時期中國汽車發(fā)展規(guī)劃,提出計劃結(jié)束時的2005年,中國汽車產(chǎn)量達(dá)到320萬輛,轎車產(chǎn)量達(dá)到110萬輛。由于汽車產(chǎn)業(yè)爆發(fā)式增長,這一指標(biāo)在2002年底就被打破了,到2005年底,實(shí)際汽車產(chǎn)量達(dá)570萬輛,轎車則達(dá)277萬輛。這種規(guī)劃指標(biāo)與實(shí)際產(chǎn)量呈現(xiàn)很大差距的情況,也發(fā)生在鋼鐵、電力、煤炭等產(chǎn)品上。盡管人們對這些重要產(chǎn)品的如此規(guī)模和速度的增長有不同看法,但行業(yè)管理者,在說寬一點(diǎn),也包括政策研究者,包括企業(yè)生產(chǎn)者、投資者,對中國現(xiàn)階段經(jīng)濟(jì)發(fā)展的規(guī)模和潛力,存在著估計嚴(yán)重不足的問題。行業(yè)管理者的預(yù)測出現(xiàn)偏差是完全可能和正常的,問題在于把這種預(yù)測放在什么位置:僅僅是一種觀點(diǎn)或看法,還是作為政府管制的依據(jù)。如果是后者,一些人預(yù)測上的失誤或不確定性將要求整個社會付出代價。

第3篇：規(guī)模經(jīng)濟(jì)含義范文

一、銀行壟斷及反銀行壟斷的現(xiàn)實(shí)依據(jù)

盡管人們大量使用銀行壟斷這一詞匯，但卻很少有人給銀行壟斷下一個精確的定義。我認(rèn)為，應(yīng)從以下幾方面人手，來歸納和抽象銀行壟斷的含義：

首先，應(yīng)界定壟斷的主體，即由誰來壟斷。顯然，銀行壟斷的主體是銀行，但它不是指所有的銀行。特別是在市場經(jīng)濟(jì)條件下，眾多銀行無法串謀，采取統(tǒng)一行動。通常，能實(shí)施壟斷的銀行只是極少數(shù)家超大規(guī)模的銀行。其次，應(yīng)概括壟斷形成的方式。一般人們認(rèn)為資本積聚和資本集中是形成壟斷的基本途徑。依靠內(nèi)部積累和外部擴(kuò)張實(shí)現(xiàn)規(guī)模上的突破，最終成為獨(dú)霸市場的壟斷者。但在現(xiàn)實(shí)中，壟斷的形成方式也并非僅局限于這兩種方式。企業(yè)依靠進(jìn)入壁壘、法規(guī)限制、產(chǎn)品差別化等途徑也可在規(guī)模并不太大的情況下形成壟斷。再次，應(yīng)劃定壟斷的范圍。它包括空間范圍和業(yè)務(wù)范圍。從空間范圍來說，壟斷既可以指一個行業(yè)、一個地區(qū)，也可以指一個市，甚至一個鎮(zhèn)。我認(rèn)為，談經(jīng)濟(jì)方面的壟斷離不開市場，壟斷一定是在某個特定市場中的壟斷，而市場則可大可小，完全依據(jù)的需要進(jìn)行劃分。因此，用特定市場來界定壟斷的空間范圍可能更合適。而業(yè)務(wù)范圍從理論上說應(yīng)涵蓋商業(yè)銀行所經(jīng)營的全部業(yè)務(wù)。最后，銀行壟斷的概念應(yīng)揭示壟斷的目的。傳統(tǒng)觀念認(rèn)為，企業(yè)追求壟斷的目的就是為了獲得壟斷利潤，因?yàn)槠髽I(yè)在市場中競爭的目的就是利潤最大化，銀行是企業(yè)，銀行壟斷也是為了攫取超額利潤。然而，在我國的現(xiàn)實(shí)中，由于銀行壟斷不僅僅是經(jīng)濟(jì)壟斷，還攙雜著行政壟斷，其壟斷的目的決不是一句利潤最大化所能概括的。況且在相當(dāng)長的時期內(nèi)，我國四大國有商業(yè)銀行的利潤都不是全額留給銀行，從銀行的角度看，盈利與否并不直接決定銀行的命運(yùn)。與其他的國有企業(yè)一樣，國有商業(yè)銀行并不天生具備追求盈利的機(jī)制。說國有商業(yè)銀行經(jīng)營的目的就是保證國有經(jīng)濟(jì)對資源的需求可能更符合實(shí)際。

綜上所述，我將銀行壟斷概括為：少數(shù)銀行為了特定目的，利用經(jīng)濟(jì)或其他手段構(gòu)筑市場壁壘，在相關(guān)的業(yè)務(wù)領(lǐng)域內(nèi)實(shí)現(xiàn)操縱和控制的行為。

考察我國的銀行業(yè)，在實(shí)踐中，銀行壟斷由來已久，其弊端主要集中在：

1.效率不高。我國四大國有商業(yè)銀行的效率與西方經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)國家商業(yè)銀行相比，差距非常明顯。同等資產(chǎn)規(guī)模的銀行，我們的員工人數(shù)是人家的幾十倍。而分支機(jī)構(gòu)甚至是人家的上百倍。剖析四大國有商業(yè)銀行低效率的癥結(jié)，蓋源于其壟斷地位。國內(nèi)其他商業(yè)銀行對這四大國有商業(yè)銀行構(gòu)不成實(shí)質(zhì)性的威脅。缺少外部競爭的壓力，致使四大國有商業(yè)銀行長期消除不了機(jī)構(gòu)臃腫，人浮于事的現(xiàn)象。

2.效益低下。與效率不高相聯(lián)系，四大國有商業(yè)銀行的經(jīng)濟(jì)效益也大大低于發(fā)達(dá)國家及地區(qū)商業(yè)銀行的經(jīng)濟(jì)效益。如與匯豐銀行相比，四大國有商業(yè)銀行的平均資產(chǎn)收益率比人家低10多倍，人均利潤比人家低20多倍。效益不高，固然是多種因素綜合作用的結(jié)果，但壟斷的優(yōu)勢致使四大國有商業(yè)銀行高枕無憂，完全喪失了降低成本，增加收益這一企業(yè)的原動力，效益不高，也就在所難免了。

3.缺少創(chuàng)新機(jī)能。目前，金融創(chuàng)新席卷全球銀行業(yè)，各國銀行為了在競爭中爭得先機(jī)，競相提高自己的創(chuàng)新能力，但我國商業(yè)銀行所創(chuàng)新的業(yè)務(wù)，無論是負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)創(chuàng)新、資產(chǎn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新、表外業(yè)務(wù)創(chuàng)新還是服務(wù)方式創(chuàng)新，嚴(yán)格說來都不是創(chuàng)新，因?yàn)檫@些創(chuàng)新在發(fā)達(dá)國家的商業(yè)銀行中早已實(shí)施。我國充其量不過是效仿和移植。為什么我國商業(yè)銀行在各項(xiàng)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的創(chuàng)新中，始終不能處于領(lǐng)先地位，始終不能理直氣壯地宣稱某某創(chuàng)新是由我國銀行發(fā)明的，這仍與我國銀行的壟斷密不可分。

4.金融風(fēng)險大量累積。中國四大國有商業(yè)銀行的不良資產(chǎn)數(shù)額之大、比例之高在世界銀行業(yè)中十分罕見。盡管我們通過債轉(zhuǎn)股消化了一部分不良資產(chǎn)，但不良資產(chǎn)比例仍高達(dá)20％以上，且消除不良資產(chǎn)產(chǎn)生的土壤并沒有清除，新的不良資產(chǎn)也還在不斷增加，目前城鄉(xiāng)居民的儲蓄已近10萬億元，單純地看儲蓄存款額高，就下結(jié)論說銀行風(fēng)險大未免過于簡單化。但如果把高儲蓄額與銀行的低流動性聯(lián)系起來，銀行風(fēng)險的現(xiàn)實(shí)性就大大增加了。由于壟斷的存在，四大國有商業(yè)銀行無破產(chǎn)倒閉之虞，結(jié)果是風(fēng)險也越積越多。如果找不到有效的防范措施，這些風(fēng)險就會像定時炸彈在某一時刻爆發(fā)。一旦出現(xiàn)這種情況，就一定是全面的支付危機(jī)并導(dǎo)致金融危機(jī)。

5.金融資源配置不合理。金融資源配置合理的標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)看金融資源是否流向邊際效益最大的地區(qū)、部門及企業(yè)。如果資本回報率高的地區(qū)、部門及企業(yè)能得到金融的及時支持，那么，我們就可以說宏觀金融資源配置合理，反之，金融資源流向資本回報率低的地區(qū)或部門，金融資源配置就不合理。中國目前銀行壟斷的后果之一就是金融資源被配置到了低效益的地區(qū)、部門和企業(yè)。眾所周知，國有企業(yè)缺乏活力，效益低下，在不同所有制企業(yè)中比較，國有企業(yè)的虧損面和虧損額都高居榜首。所以，國有企業(yè)一直是中國經(jīng)濟(jì)體制改革的重中之重，幫助國有企業(yè)脫困甚至都成為政府要實(shí)現(xiàn)的重要經(jīng)濟(jì)目標(biāo)。面對國有企業(yè)這樣的低質(zhì)客戶，商業(yè)銀行的正常反應(yīng)該是避之惟恐不及，但事實(shí)上，國有商業(yè)銀行的信貸資金的絕大部分都流向了國有企業(yè)，而效益相對較高的非公有制經(jīng)濟(jì)卻得不到所需的金融資源。

6.抑制了銀行功能的發(fā)揮。人們在歸納商業(yè)銀行的功能時只局限于它的信用中介、支付中介、信用創(chuàng)造、調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)及提供金融服務(wù)等。我認(rèn)為，人們普遍忽略了商業(yè)銀行的另一個重要的功能，即降低金融交易成本的功能。金融交易的雙方或多方通過銀行使交易成本大大降低，如資金盈余單位和資金短缺單位通過銀行可順利實(shí)現(xiàn)資金由盈余方向短缺方的轉(zhuǎn)移，達(dá)到融通資金的目的。而如果沒有銀行，他們自己去尋找交易伙伴，將花費(fèi)大量的人力物力，最終還不一定能達(dá)到目的。正因?yàn)樯虡I(yè)銀行能降低金融交易成本，它才能以“中介”的形式產(chǎn)生、存在和。然而，銀行壟斷的結(jié)果卻使銀行降低交易成本的這一功能受到抑制。鑒于銀行壟斷的上述弊端，我們應(yīng)該旗幟鮮明地反對銀行壟斷。

二、對銀行規(guī)模經(jīng)濟(jì)的剖析

規(guī)模經(jīng)濟(jì)通常用來描述經(jīng)濟(jì)組織由于規(guī)模擴(kuò)大，導(dǎo)致平均成本降低，經(jīng)濟(jì)效益提高的狀況。一般說來，企業(yè)經(jīng)營都有一個規(guī)模經(jīng)濟(jì)的問題。凡是因擴(kuò)大規(guī)模使成本降低的，就稱其具有了規(guī)模經(jīng)濟(jì)效益。相應(yīng)地，銀行規(guī)模經(jīng)濟(jì)也就是指當(dāng)銀行規(guī)模擴(kuò)大，單位運(yùn)營成本下降、單位收益上升的狀況。需要強(qiáng)調(diào)的是銀行規(guī)模經(jīng)濟(jì)并不意味銀行規(guī)模越大越好，而是有一個最佳規(guī)模。在銀行達(dá)到這個規(guī)模時，成本最低，效益最好。超過或達(dá)不到這一規(guī)模，成本就會上升，效益就會下降，出現(xiàn)規(guī)模不經(jīng)濟(jì)。這一原理可由圖1表示出來：

橫坐標(biāo)表示銀行規(guī)模，銀行規(guī)模可以用資產(chǎn)額來衡量，也可以用資本量或員工數(shù)來表示?？v坐標(biāo)表示銀行的經(jīng)營成本及提供金融產(chǎn)品的價格。經(jīng)營成本包括存款利息及銀行正常的運(yùn)營費(fèi)用，如員工工資、銀行固定資產(chǎn)折舊、管理費(fèi)用等。金融產(chǎn)品的價格可用銀行的貸款利息來表示。LAC表示長期平均成本。LMC表示長期邊際成本。SAC表示短期平均成本。SMC表示短期邊際成本。P表示金融產(chǎn)品的價格，由于其是常數(shù)，與表示邊際收入的MR相等。由經(jīng)濟(jì)學(xué)理論證明，當(dāng)邊際收入MR等于邊際成本MC時，可獲最大利潤。因此，圖中P與LMC相交的 D點(diǎn)所對應(yīng)的Q為能夠獲得最大收益的規(guī)模。

銀行經(jīng)營之所以存在規(guī)模效益是因?yàn)椋海?）銀行具有相當(dāng)?shù)囊?guī)模后，使公眾對該銀行的信任感也增加。這對靠信用生存的銀行來說，至關(guān)重要。（2）銀行規(guī)模擴(kuò)大后，使銀行吸引的儲戶增加。銀行吸引的儲戶越多，所有存款人同時提取存款的可能性就越小，于是，銀行就可相應(yīng)減少現(xiàn)金準(zhǔn)備，增加盈利性資產(chǎn)的比重，使經(jīng)濟(jì)效益得到提高。（3）銀行規(guī)模的擴(kuò)大，常常伴隨著分支機(jī)構(gòu)和營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的增加，一個分支機(jī)構(gòu)和營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)遍布全國甚至全球的大型商業(yè)銀行，在辦理結(jié)算、匯兌、資金調(diào)撥等方面所擁有的優(yōu)勢，比一般小型銀行不知要強(qiáng)多少倍。（4）規(guī)模大的銀行資金遠(yuǎn)較中小銀行充裕。這就使大銀行更有條件更新設(shè)備，采用先進(jìn)技術(shù)，率先實(shí)現(xiàn)銀行化。（5）銀行規(guī)模擴(kuò)大，其用于信用支持的資金相應(yīng)增加，銀行就有實(shí)力參與大型項(xiàng)目的融資。這就大大提高了批發(fā)業(yè)務(wù)在銀行業(yè)務(wù)中的比重，從而降低單位金融產(chǎn)品的成本，達(dá)到提高經(jīng)濟(jì)效益的目的。 （6）大型銀行有能力開展多種金融服務(wù)，實(shí)行多元化經(jīng)營。這對發(fā)揮銀行優(yōu)勢，規(guī)避經(jīng)營風(fēng)險具有特殊功效，也極大地提高了銀行的競爭力。

雖然銀行擴(kuò)大其經(jīng)營規(guī)模有種種好處，但也絕非銀行越大越好，這也是規(guī)模的又一層含義。銀行經(jīng)營超過了其最佳經(jīng)營規(guī)模后，就會變得規(guī)模不經(jīng)濟(jì)。這是由于：（1）銀行規(guī)模過大，必然帶來管理效率的降低。這是由于規(guī)模擴(kuò)大后，管理者為避免管理幅度也隨之?dāng)U大，必然要增加管理層次。根據(jù)法國管理專家V.A.格蘭丘納斯的，隨著下屬人數(shù)或單位數(shù)的增加，相互關(guān)系的數(shù)量也會急劇上升。銀行規(guī)模擴(kuò)大后，銀行內(nèi)相互可以分離的獨(dú)立的基本經(jīng)營單位增加，管理層下屬的人數(shù)和單位數(shù)也會隨之增加，并導(dǎo)致上下級之間、上下級行之間、管理者之間及被管理者之間的關(guān)系呈非線性的增加，使人際關(guān)系復(fù)雜化，這些都必然降低銀行內(nèi)部的管理效率。（2）銀行規(guī)模過大，導(dǎo)致信息傳遞鏈條過長。根據(jù)信息學(xué)原理，信息傳遞的鏈條越長，中間經(jīng)過的結(jié)點(diǎn)越多，信息失真程度越大。過多的管理層次成為信息的“過濾器”，從最高管理層到最基層的執(zhí)行層，信息的泄漏、扭曲將嚴(yán)重決策的效果。 （3）銀行擴(kuò)大規(guī)模后，會增加生產(chǎn)成本。規(guī)模擴(kuò)大后，必然增設(shè)機(jī)構(gòu)、擴(kuò)充人員，增加各種通訊、聯(lián)絡(luò)、管理等費(fèi)用，導(dǎo)致生產(chǎn)成本上升。

三、反銀行壟斷與追求銀行規(guī)模經(jīng)濟(jì)的關(guān)系

人們在追求銀行規(guī)模經(jīng)濟(jì)的過程中，銀行規(guī)模變得越來越大，出現(xiàn)了大型甚至超大型規(guī)模的銀行。由于現(xiàn)實(shí)中，能夠壟斷市場的銀行也必然是一家或者幾家超大型銀行，因此，人們很地把壟斷與規(guī)模經(jīng)濟(jì)聯(lián)系在一起。那么，追求規(guī)模經(jīng)濟(jì)會導(dǎo)致銀行規(guī)模擴(kuò)大，而大規(guī)模又會導(dǎo)致壟斷，是否是一條呢。或者說，反壟斷就必須反大規(guī)模，反大規(guī)模也就是要反規(guī)模經(jīng)濟(jì)呢？我認(rèn)為，要解析壟斷與規(guī)模經(jīng)濟(jì)之間的關(guān)系，應(yīng)先弄清能夠形成壟斷的條件。如果追求規(guī)模經(jīng)濟(jì)創(chuàng)造了形成壟斷的條件，我們就可以說，規(guī)模經(jīng)濟(jì)能夠產(chǎn)生壟斷；如果追求規(guī)模經(jīng)濟(jì)沒有創(chuàng)造出形成壟斷的條件，規(guī)模經(jīng)濟(jì)與壟斷就沒有必然聯(lián)系；如果追求規(guī)模經(jīng)濟(jì)創(chuàng)造了形成壟斷的部分但不是全部條件，那只能說明規(guī)模經(jīng)濟(jì)與壟斷有一定的聯(lián)系，但前者并不必然導(dǎo)致后者。

那么，形成壟斷的條件有哪些呢？我認(rèn)為在一個特定的市場中出現(xiàn)壟斷的必備條件有兩個：一是存在少數(shù)能控制、影響市場的。而它的控制和影響源自它們的市場占有率。二是存在市場壁壘。市場壁壘可能來自資本限制，有些企業(yè)屬于資本密集型的，沒有大規(guī)模的資本墊底，根本就無法進(jìn)入市場；市場壁壘可能來自或政府的相關(guān)政策。如《商業(yè)銀行法》中規(guī)定，商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為十億元人民幣。還有實(shí)際上對民營銀行的種種限制政策；市場壁壘還可能來自技術(shù)，某家企業(yè)掌握了不為他人所知的技術(shù)，自然就會形成壟斷。對于壟斷的最終形成來說，上述兩個條件必須同時具備，缺一不可。銀行追求規(guī)模經(jīng)濟(jì)，自然會產(chǎn)生大型銀行。然而，這種大規(guī)模與壟斷需要的大規(guī)模是不一樣的。根據(jù)前面的，追求規(guī)模經(jīng)濟(jì)使規(guī)模的擴(kuò)大會受到一定的限制。規(guī)模大到一定程度，就會出現(xiàn)規(guī)模不經(jīng)濟(jì)。所以，追求規(guī)模經(jīng)濟(jì)，可能使銀行規(guī)模擴(kuò)大，但它不應(yīng)該無限擴(kuò)大，而會局限于最佳規(guī)模附近。而壟斷需要的大規(guī)模，從理論上講，是不受什么限制的。即使出現(xiàn)規(guī)模擴(kuò)大導(dǎo)致成本上升也在所不惜。因?yàn)閴艛鄰慕?jīng)濟(jì)意義上來講，就是為了獲得壟斷利潤，規(guī)模擴(kuò)大導(dǎo)致的成本上升造成的損失可以用壟斷所產(chǎn)生的壟斷利潤來彌補(bǔ)。這樣，銀行在短期內(nèi)很可能將擴(kuò)大規(guī)模以提高市場占有率放在首位，而將減少成本放在次要地位。既然追求規(guī)模經(jīng)濟(jì)并不必然使銀行規(guī)模無限擴(kuò)大，其市場占有率的提高也會受到制約，也就不一定出現(xiàn)個別銀行控制、影響銀行業(yè)市場的現(xiàn)象。壟斷形成的必備條件在此并不必然具備。

至于市場壁壘，它與銀行追求規(guī)模經(jīng)濟(jì)的關(guān)系并不密切。雖然銀行在追求規(guī)模經(jīng)濟(jì)過程中，可使銀行規(guī)模擴(kuò)大，出現(xiàn)資本集中型的大銀行。但只靠資本量這單一的壁壘，仍不能阻止?jié)撛诘母偁幷哌M(jìn)入，因只要銀行業(yè)有利可圖，新進(jìn)入市場的競爭對手不一定局限于由小銀行靠自身的積累擴(kuò)大規(guī)模，股份有限公司的形式及銀行間的重組、兼并使超大型的銀行在極短時間內(nèi)誕生成為可能。相對而言，法律或政策壁壘對銀行壟斷似乎更為重要。這一壁壘的作用是雙向的：一方面，它限制甚至阻斷了新的競爭者進(jìn)入市場；另一方面，它又保護(hù)現(xiàn)有銀行免于破產(chǎn)倒閉，盡可能不讓其退出市場。法律和政策壁壘的效力源自政府的權(quán)威，而銀行在追求規(guī)模經(jīng)濟(jì)的過程中，是無法對政府的權(quán)威實(shí)施影響的。因此，銀行追求規(guī)模經(jīng)濟(jì)并不同時創(chuàng)造了壟斷的第二個必備條件。

至此，可以得出以下結(jié)論：銀行追求規(guī)模經(jīng)濟(jì)會在一定程度上為壟斷創(chuàng)造條件，但不必然形成壟斷。因此，我們反壟斷就是要限制銀行為壟斷而無限擴(kuò)大規(guī)模的行為，而不應(yīng)反對銀行追求規(guī)模經(jīng)濟(jì)時的擴(kuò)大規(guī)模的行為。然而，進(jìn)一步遇到的是，我們?nèi)绾螀^(qū)分為壟斷而擴(kuò)大規(guī)模和為追求規(guī)模經(jīng)濟(jì)而擴(kuò)大規(guī)模呢？我認(rèn)為有兩條判斷標(biāo)準(zhǔn)：

第一，看其短期平均成本的變化。如果隨著銀行規(guī)模的擴(kuò)大，該銀行的短期平均成本上升，就可判斷此種規(guī)模擴(kuò)大屬于為壟斷而進(jìn)行的規(guī)模擴(kuò)張。因?yàn)槌杀旧仙€擴(kuò)大規(guī)模，顯然是不合理性的經(jīng)濟(jì)行為。商業(yè)銀行是追求經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)濟(jì)組織，除了決策失誤外，正常情況下，它應(yīng)采取理性的經(jīng)濟(jì)行為。而現(xiàn)在它卻采取了非理性的行為，惟一的解釋就是這種行為表面上看是非理性的，而實(shí)際上卻是理性的。它的理性就表現(xiàn)在從長期看，這種行為的結(jié)果是銀行還是“賺的”。它所“賺的”就是來源于擴(kuò)大規(guī)模、提高市場占有率后，通過壟斷所攫取的超額利潤扣除由于規(guī)模擴(kuò)大所引起的上升成本后的剩余部分。這就是銀行明知擴(kuò)大規(guī)模會引起短期成本上升還要堅持?jǐn)U大規(guī)模的真正原因。所以這樣的規(guī)模擴(kuò)大是追求市場占有率的擴(kuò)大，是為達(dá)到壟斷目的的擴(kuò)大。如果隨著銀行規(guī)模的擴(kuò)大，該銀行的短期平均成本下降，則說明該銀行規(guī)模的擴(kuò)大是為了追求規(guī)模經(jīng)濟(jì)的擴(kuò)大。因追求規(guī)模經(jīng)濟(jì)就是要找到這樣一個最佳規(guī)模，在這一規(guī)模下，銀行的短期平均成本最低。在實(shí)踐中，只要銀行在擴(kuò)大規(guī)模的過程中使短期平均成本不停地下降，那么，就說明該銀行還沒有達(dá)到最佳規(guī)模，其擴(kuò)大規(guī)模的過程也就可以持續(xù)。由于技術(shù)進(jìn)步和創(chuàng)新等因素的影響，同一個銀行的最佳規(guī)模在不同時期也是不同的。通常這種最佳規(guī)模是越來越大的，這也可解釋為什么銀行的平均規(guī)模越來越大的現(xiàn)象。

第二，看其對市場的影響。如果隨著銀行規(guī)模的擴(kuò)大，該銀行對銀行業(yè)市場的影響足夠大，就可據(jù)此判斷此種規(guī)模大屬于為壟斷而進(jìn)行的規(guī)模擴(kuò)張。這里的“足夠大”指該銀行規(guī)模擴(kuò)大后導(dǎo)致市場上金融產(chǎn)品的供求價格或者服務(wù)水平發(fā)生了變化，通常是金融產(chǎn)品的價格上升或服務(wù)水平下降。這是因?yàn)橐粋€或幾個企業(yè)壟斷了市場后，他們必然要通過提高產(chǎn)品的供給價格來攫取壟斷利潤，或者通過降低服務(wù)水平來降低成本。通過市場上出現(xiàn)的壟斷價格來判斷其背后存在著壟斷企業(yè)順理成章，但通過企業(yè)降低了服務(wù)水平來判斷其背后也存在壟斷企業(yè)是否過于武斷呢？當(dāng)然，沒有在市場上取得壟斷地位的企業(yè)也可能通過降低服務(wù)水平或產(chǎn)品質(zhì)量來降低成本，但這樣的企業(yè)在規(guī)范的市場中，從長期看，必然遭淘汰。只有取得壟斷地位的企業(yè)，才能做到即使降低了服務(wù)水平，也能長期霸占市場。中國的銀行實(shí)踐充分證明了這一點(diǎn)：由于中國國有商業(yè)銀行的壟斷地位，即使廣大客戶并不滿意其服務(wù)，但由于沒有別的選擇，也只好與這樣的銀行打交道。因此當(dāng)我們觀察到某銀行服務(wù)水平下降，而其市場地位卻長期不動搖的現(xiàn)象時，我們就可由此推斷，這家銀行在市場上一定具有壟斷地位。那么，其規(guī)模的擴(kuò)張也必然是追求壟斷的擴(kuò)張。如果隨著銀行規(guī)模的擴(kuò)大，該銀行對銀行業(yè)市場的影響非常微弱或基本沒有影響，我們就可判斷該銀行的規(guī)模擴(kuò)大屬于追求規(guī)模經(jīng)濟(jì)而進(jìn)行的規(guī)模擴(kuò)張。追求規(guī)模經(jīng)濟(jì)雖然最終也是為了盈利，但它的盈利與追求壟斷所取得的利潤不同。前者是通過規(guī)模擴(kuò)大后使平均成本降低達(dá)到盈利相對增加的目的，后者則通過提高價格獲取盈利的絕對增加。因此，當(dāng)我們看到某銀行規(guī)模擴(kuò)大后，對市場影響極為有限，即金融產(chǎn)品的價格沒發(fā)生變化，銀行的服務(wù)水平也沒有任何降低，就可以得出該銀行的規(guī)模擴(kuò)大是追求規(guī)模經(jīng)濟(jì)的擴(kuò)大。

依據(jù)以上標(biāo)準(zhǔn)，面對越來越大的銀行規(guī)模，我們在反銀行壟斷時就不難抉擇對什么樣的規(guī)模擴(kuò)大不能限制，對什么樣的規(guī)模擴(kuò)大應(yīng)該限制。

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① 戚聿東：《中國壟斷經(jīng)濟(jì)》，經(jīng)濟(jì)出版社1999年版。

第4篇：規(guī)模經(jīng)濟(jì)含義范文

【關(guān)鍵詞】自然壟斷；國有企業(yè)；改革；私有化

一、自然壟斷的含義及其該領(lǐng)域的現(xiàn)狀

現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)對自然壟斷的理解基本上是在規(guī)模經(jīng)濟(jì)層面上理解的。而對自然壟斷的新認(rèn)識始于對范圍經(jīng)濟(jì)。目前，在發(fā)達(dá)國家的微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)和產(chǎn)業(yè)組織學(xué)教科書中對自然壟斷的定義基本上都是建立在規(guī)模經(jīng)濟(jì)和范圍經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)上的。如薩繆爾森和諾德豪斯在其《經(jīng)濟(jì)學(xué)》教科書中提出：“當(dāng)存在著如此強(qiáng)有力的規(guī)模經(jīng)濟(jì)或范圍經(jīng)濟(jì)以致只有一個廠商能生存時，就會產(chǎn)生自然壟斷?！庇纱丝梢姡?dāng)代經(jīng)濟(jì)學(xué)界在自然壟斷的認(rèn)識基本上是在規(guī)模經(jīng)濟(jì)和范圍經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)上來理解的。

當(dāng)今的自然壟斷企業(yè)一般具有以下的技術(shù)經(jīng)濟(jì)特征：（1）網(wǎng)絡(luò)性。自然壟斷行業(yè)一般要有一個完整統(tǒng)一的網(wǎng)絡(luò)才能提供服務(wù)。（2）規(guī)模經(jīng)濟(jì)和范圍經(jīng)濟(jì)效應(yīng)非常顯著。在強(qiáng)自然壟斷行業(yè)，平均成本和邊際成本隨著產(chǎn)量增加而大幅度降低，以至于在既定的市場需求下，一家廠商足以提供全部產(chǎn)量。（3）關(guān)聯(lián)經(jīng)濟(jì)效益顯著。自然壟斷行業(yè)提供服務(wù)時往往要求各工序間緊密而穩(wěn)定的銜接，相對于不同企業(yè)分別完成各工序的作業(yè)，垂直一體化的產(chǎn)業(yè)組織更具有經(jīng)濟(jì)效率。（4）存在大量沉沒成本。自然壟斷行業(yè)的初始成本是十分巨大的，由于資產(chǎn)的專用性，大量成本投入該領(lǐng)域則很難收回（指企業(yè)不持續(xù)經(jīng)營時），也很難改變用途。（5）普遍服務(wù)性。多數(shù)自然壟斷行業(yè)提供的產(chǎn)品具有普遍服務(wù)性特征，表現(xiàn)在其需求彈性小，與居民日常生活息息相關(guān)。

在自然壟斷行業(yè)，國有經(jīng)濟(jì)幾乎都占到控制地位，在自然壟斷行業(yè)廣泛引入國有經(jīng)濟(jì)（即建立公有企業(yè)或國有企業(yè)）是一種治理自然壟斷問題的方式。對于自然壟斷領(lǐng)域國有企業(yè)在資本主義發(fā)展史上所起的關(guān)鍵作用，我們應(yīng)給予公正評價：第一，啟動國民經(jīng)濟(jì)，刺激私人消費(fèi)；第二，克服私人壟斷弊端，獲得規(guī)模經(jīng)濟(jì)效益；第三，推動經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整，實(shí)施國家產(chǎn)業(yè)政策；第四，贏得國際競爭優(yōu)勢。這些作用，發(fā)達(dá)國家的國有企業(yè)是較好地實(shí)現(xiàn)了的。正因?yàn)閲衅髽I(yè)具有一些私人企業(yè)無法企及的優(yōu)勢，西方國家才數(shù)次出現(xiàn)國有化。

但是，世上沒有包治百病的良藥。當(dāng)環(huán)境改變時，曾經(jīng)最適宜的企業(yè)財產(chǎn)組織形式也會改變。隨著市場秩序的重建與完善，國有企業(yè)越來越表現(xiàn)出其不適應(yīng)的一面，絕大多數(shù)傳統(tǒng)的自然壟斷部門，特別是其中的非自然壟斷業(yè)務(wù)，已經(jīng)失去了由一家企業(yè)壟斷或垂直一體化經(jīng)營的合理性。于是，要對自然壟斷領(lǐng)域國有經(jīng)濟(jì)改革，而改革的方法是否單一進(jìn)行私有化以及改革是否意味著盲目私有化似乎都是需要細(xì)細(xì)思考的問題。

二、自然壟斷領(lǐng)域的改革

鑒于壟斷領(lǐng)域國有企業(yè)表現(xiàn)出的不適應(yīng)，我國從20世紀(jì)90年代借鑒國際經(jīng)驗(yàn)開始自然壟斷產(chǎn)業(yè)的實(shí)質(zhì)性改革。但是英國在20世紀(jì)40年代經(jīng)歷了國有化運(yùn)動后又于80年代初進(jìn)行私有化運(yùn)動，對自然壟斷產(chǎn)業(yè)的國有企業(yè)實(shí)行了私有化。英國的自然壟斷產(chǎn)業(yè)的私有化對發(fā)展中國家產(chǎn)生了主要影響，自然壟斷領(lǐng)域國有企業(yè)民營化，就是各種因素發(fā)展變化的必然結(jié)果。這是不是意味著國有資本可以從壟斷領(lǐng)域完全退出？

我們發(fā)現(xiàn)，自然壟斷領(lǐng)域存在明顯的“馬歇爾沖突”：一方面，自然壟斷行業(yè)需要巨大的初始投資，沉沒成本極大，意味著只有經(jīng)濟(jì)實(shí)力較強(qiáng)的國有企業(yè)才有能力經(jīng)營自然壟斷產(chǎn)業(yè)。另一方面，壟斷會帶來眾所周知的種種弊端，傳統(tǒng)規(guī)制又不能解決這些問題，只有發(fā)揮競爭機(jī)制的作用，才能迫使壟斷型企業(yè)提高效率；然而，多企業(yè)競爭又會損失規(guī)模經(jīng)濟(jì)。這就是著名的“馬歇爾沖突”，即規(guī)模經(jīng)濟(jì)與競爭活力的兩難選擇。那么一定存在國有資本和私有化中間區(qū)間是自然壟斷領(lǐng)域的最優(yōu)發(fā)展空間。理論上，國有經(jīng)濟(jì)“讓步”的最低限度就是要保證特定自然壟斷產(chǎn)業(yè)內(nèi)的國有企業(yè)規(guī)模不低于最小經(jīng)濟(jì)規(guī)模，市場競爭“讓步”的最低限度是要保證競爭收益大于競爭成本。由于二者都留有余地，存在一個合理區(qū)間，因此，二者的兼容是可能的，有效競爭是可以實(shí)現(xiàn)的。

三、改革的具體做法及意義

然而，自然壟斷領(lǐng)域的國有企業(yè)改革是一個復(fù)雜的問題，其具體改革路徑、方式在吸收國外經(jīng)驗(yàn)的同時必須建立在我國現(xiàn)實(shí)國情和自然壟斷領(lǐng)域的發(fā)展程度之上。

（一）規(guī)避私有化誤區(qū)

表面看來，我國對自然壟斷行業(yè)治理方式是采取國有經(jīng)濟(jì)壟斷經(jīng)營。實(shí)際上，不論是自然壟斷部門還是競爭性領(lǐng)域，國有經(jīng)濟(jì)都是構(gòu)成社會主義經(jīng)濟(jì)制度的基礎(chǔ)。僅憑這一點(diǎn)，我國就不能盲目采取私有化或民營化的改革辦法：首先，有效競爭的市場尚未形成，不可輕言國有經(jīng)濟(jì)私有化或民營化；其次，轉(zhuǎn)軌落后國家公眾福祉需要，使得我們不能妄言自然壟斷部門國有經(jīng)濟(jì)私有化；第三，對私人企業(yè)的規(guī)制成本高于國有企業(yè)，而規(guī)制效率可能下降。

（二）不可輕易拆分

在市場進(jìn)入的管制方面，出現(xiàn)了非對稱性管制。在管制過程中，原有優(yōu)勢企業(yè)很容易運(yùn)用交叉補(bǔ)貼策略把新進(jìn)入者排擠出市場。所以，必須對原有優(yōu)勢企業(yè)進(jìn)行嚴(yán)格的管制，而對新進(jìn)入者實(shí)行寬松的或簡化的管制，即非對稱性管制。非對稱性管制的目的在于為競爭者之間創(chuàng)造公平的競爭環(huán)境，提高社會福利水平，但其運(yùn)用的手段卻是有悖于公平競爭和社會福利原則的。所以，從社會經(jīng)濟(jì)效益和公平競爭的觀點(diǎn)看，不可盲目拆分。

（三）重視競爭，規(guī)制重建

與發(fā)達(dá)國家不同，我國難以通過簡單宣布消除市場禁入，就期望很快形成競爭性的市場結(jié)構(gòu)。競爭是需要培育的，如果不重視競爭，僅試圖以產(chǎn)權(quán)改革的方式讓私人資本介入公共服務(wù)，可能掩蓋披著合法外衣的對公共利益的侵害。嚴(yán)格來講，國有企業(yè)改革之前，我國并沒有真正意義上的規(guī)制機(jī)構(gòu)。英國政府規(guī)制重建方面的經(jīng)驗(yàn)值得借鑒：規(guī)制機(jī)構(gòu)非行政化；逐步擴(kuò)大市場性規(guī)制，減少行政規(guī)制。同時，值得注意的是對規(guī)制者的規(guī)制要加強(qiáng)。這是規(guī)制改革的重中之重。

（四）發(fā)揮公眾參與機(jī)制

在競爭性產(chǎn)業(yè)部門，消費(fèi)者可以根據(jù)自己的好惡自由選擇。但在自然壟斷部門，消費(fèi)者卻幾乎是無法選擇的。所以，逐步建立公眾（特定城鎮(zhèn)的居民）對與其切身利益相關(guān)的公共生產(chǎn)和服務(wù)事業(yè)的參與機(jī)制是很重要的，尤其對我國由國有企業(yè)獨(dú)家壟斷的自然壟斷部門而言。構(gòu)建起公眾廣泛參與的機(jī)制，賦予消費(fèi)者以“呼吁”、訴求的順暢通道，對于解決該領(lǐng)域國有經(jīng)濟(jì)改革和發(fā)展所面臨的一系列難題具有重要意義：第一，是國有經(jīng)濟(jì)在自然壟斷部門的有效實(shí)現(xiàn)形式；第二，是超越自然壟斷部門所有者與經(jīng)營者、規(guī)制者與被規(guī)制者曖昧關(guān)系的重要因素；第三，是防范政府規(guī)制機(jī)構(gòu)被“俘虜”的一種外部力量。

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第5篇：規(guī)模經(jīng)濟(jì)含義范文

關(guān)鍵詞：進(jìn)入壁壘；規(guī)模經(jīng)濟(jì)；必要資本量

中圖分類號：F02； F27 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A 文章編號：1001-828X（2013）02-0-02

一、對幾個不同版本定義的分析

Bain在1956年出版的《新競爭格局中的障礙》提出了他對進(jìn)入壁壘的定義：進(jìn)入壁壘是一行業(yè)中在位企業(yè)相對于潛在進(jìn)入企業(yè)的一種優(yōu)勢，這種優(yōu)勢反映為在位廠商在不吸引新企業(yè)進(jìn)入行業(yè)的情況下能夠把價格維持在高于競爭性價格的水平上。這個定義的問題在于，假設(shè)一個行業(yè)，由于許多在位企業(yè)的存在而使價格處于競爭性價格的水平，卻沒有進(jìn)入的可能性（例如由于政府的限制），那么按照Bain的定義這個行業(yè)就是沒有進(jìn)入壁壘的。

1968年Stigler在《產(chǎn)業(yè)組織》一書中提出：進(jìn)入壁壘是一種生產(chǎn)成本，這種成本是尋求進(jìn)入一行業(yè)的企業(yè)必須承擔(dān)而已處于行業(yè)中的企業(yè)則免于負(fù)擔(dān)的。這個定義通過基本特征來鑒別進(jìn)入壁壘，強(qiáng)調(diào)在位企業(yè)與新進(jìn)入企業(yè)之間的成本差異。這個定義也有缺陷。從字面上講，這個定義認(rèn)為，在現(xiàn)在這個時點(diǎn)上，只有新進(jìn)入者才需承擔(dān)的成本就是進(jìn)入壁壘，卻忽略了在位企業(yè)在過去（比如它進(jìn)入市場時）可能也必須承擔(dān)這一成本。Stigler的定義比Bain的定義狹窄。有些成本按照Bain的定義是進(jìn)入壁壘，而按照Stigler的定義卻不是；所有Stigler式的進(jìn)入壁壘都符合Bain的定義。

第三個定義是James M.Ferguson（1974）提出的：進(jìn)入壁壘是允許在位企業(yè)的價格高于邊際成本、持續(xù)獲得壟斷收益而同時卻使得新企業(yè)無利潤的因素。這一定義承襲了Bain的定義，并附加了在位廠商獲取超額利潤這一條件。高于邊際成本的定價并不是廠商持續(xù)獲得超額利潤的充分條件。只有價格高于平均成本在位企業(yè)才能獲取超額利潤。由于在位企業(yè)之間的價格或產(chǎn)量競爭，價格可能并不超過平均成本，卻高于邊際成本。

Fisher（1979）提出：進(jìn)入壁壘是當(dāng)新企業(yè)的進(jìn)入對社會有益的情況下阻礙進(jìn)入的任何事物。這個定義承襲了Bain和Ferguson，形式規(guī)范但含義模糊。Fisher認(rèn)為，當(dāng)潛在進(jìn)入廠商在決定是否進(jìn)入一個具有進(jìn)入壁壘的行業(yè)時，只有他們的成本收益計算不符合社會的期望，進(jìn)入壁壘對社會才是有害的。如果新企業(yè)的進(jìn)入對社會福利有損，那么進(jìn)入壁壘的存在就是有益的。

Von Weizsacker（1980）的定義形式也很規(guī)范：進(jìn)入壁壘是一種尋求進(jìn)入一行業(yè)的企業(yè)必須承擔(dān)而已處于行業(yè)中的企業(yè)則免于負(fù)擔(dān)的生產(chǎn)成本，且從社會角度來說這種成本反映了資源配置的扭曲。這一定義承襲了Stigler的定義，并添加了限制條件。他認(rèn)為成本的差異只有在導(dǎo)致福利減少的情況下才是進(jìn)入壁壘。他的觀點(diǎn)是，寡頭壟斷行業(yè)中的企業(yè)數(shù)量有可能高于社會所期望的最佳數(shù)量。在這種情況下，進(jìn)入壁壘起到了社會所需的作用。

Gilbert（1989）提出了一個簡單的定義：進(jìn)入壁壘是由在位所衍生的一種租金。這個定義關(guān)注的是在位企業(yè)的優(yōu)勢而非新進(jìn)入企業(yè)的劣勢。按他的看法，進(jìn)入壁壘是在位企業(yè)必然獲得的超額利潤。這個定義的問題在于在位企業(yè)超額利潤并不等同于新進(jìn)入企業(yè)的壁壘。

Carlton和Perloff（1994）提供了兩個定義。他們認(rèn)為進(jìn)入壁壘是阻礙企業(yè)家在市場上快速建立新企業(yè)的任何因素。長期的進(jìn)入壁壘是新進(jìn)入企業(yè)無法避免而在位企業(yè)免于承擔(dān)的成本。他們認(rèn)為前者不實(shí)用，因?yàn)樗砻魉械馁Y本門檻都是進(jìn)入壁壘，所有須花時間進(jìn)入的行業(yè)都有進(jìn)入壁壘。他們的創(chuàng)新之處在于首先明確地把進(jìn)入壁壘定義到時間維度上。然而很可惜他們只在長期考慮進(jìn)入壁壘，這樣又回避了時間因素。他們認(rèn)為，一個相對于潛在進(jìn)入者具備優(yōu)勢的企業(yè)只能在長期獲利，這個觀點(diǎn)導(dǎo)致他們的定義變成了Stigler定義的翻版，區(qū)別僅在于他們避免了時間上的混亂。

按照Bain的定義，規(guī)模經(jīng)濟(jì)和必要資本量都是進(jìn)入壁壘，因?yàn)樗鼈兣c收益有著必然的聯(lián)系。按照Stigler的定義，如果在位企業(yè)和新進(jìn)入企業(yè)處于公平的技術(shù)條件下，規(guī)模經(jīng)濟(jì)不是進(jìn)入壁壘。必要資本量同樣不是，除非在位企業(yè)并未付出過這些資本。

Fisher的定義也認(rèn)為必要資本量不是進(jìn)入壁壘。假設(shè)一個行業(yè)，企業(yè)只有花費(fèi)大量資本才能進(jìn)入。如果一個企業(yè)進(jìn)入行業(yè)后在長期的獲利不足以彌補(bǔ)它初始的資金投入，它就不會進(jìn)入行業(yè)。但他認(rèn)為，這正是社會期望潛在進(jìn)入者所進(jìn)行的考量，一項(xiàng)投資如果不能保證獲得它在別處能也能獲得的回報率，那么這種投資是浪費(fèi)。因此Fisher得出結(jié)論，必要資本量無論多巨大，都不是進(jìn)入壁壘，因?yàn)槟軌虺蔀楸趬镜谋匾Y本量都是于資源配置有益、于社會有益的。然而他卻忽視了消費(fèi)者剩余。消費(fèi)者剩余不是潛在進(jìn)入者應(yīng)考慮的因素，而是從整個社會角度福利的角度應(yīng)考慮的。在行業(yè)中增加一個企業(yè)會加劇競爭，由此帶來的消費(fèi)者剩余，在社會角度來看，足以彌補(bǔ)新進(jìn)入企業(yè)的利益損失。

按照von Weizsacker的定義，必要資本量或者規(guī)模經(jīng)濟(jì)可能并不構(gòu)成進(jìn)入壁壘。為證明這一點(diǎn)，von Weizsacker模擬了一個具備規(guī)模經(jīng)濟(jì)的行業(yè)，指出自由進(jìn)入條件下的古諾均衡時，活躍企業(yè)的數(shù)量多于最大的社會福利下的活躍企業(yè)數(shù)。占更大的規(guī)模經(jīng)濟(jì)優(yōu)勢的企業(yè)所帶來的成本節(jié)約彌補(bǔ)了企業(yè)數(shù)量少所帶來的總產(chǎn)出減少，并帶來更多社會福利。在這樣的行業(yè)中，額外的進(jìn)入成本會增加社會福利。

按照Gilbert的定義，必要資本量是進(jìn)入壁壘，尤其在其中很大一部分是沉沒成本的情況下。當(dāng)企業(yè)退出市場，沉沒成本產(chǎn)生的收益就會消失，在這種情況下，沉沒成本實(shí)際上是退出壁壘。退出壁壘能夠通過對在位企業(yè)的激勵來影響進(jìn)入。如果在位企業(yè)必須承受相當(dāng)大的損失才能退出的話，那么他們就更有可能對新進(jìn)入的企業(yè)采取激進(jìn)措施，這種對潛在進(jìn)入者的威脅阻止了他們的進(jìn)入，并為在位企業(yè)贏得了更高的利潤。因此，在位企業(yè)的退出壁壘創(chuàng)造了進(jìn)入壁壘。

此外，在進(jìn)入失敗的情況下，沉沒成本加重了進(jìn)入者的損失，使得在位企業(yè)在新企業(yè)進(jìn)入后可能采取的激進(jìn)行為更具威脅性。因此，新進(jìn)入企業(yè)的退出壁壘也造成了進(jìn)入壁壘。通過這些渠道，沉沒成本為在位企業(yè)提供了租金，也因此符合了Gilbert對進(jìn)入壁壘的定義。然而他們并不符合Stigler對進(jìn)入壁壘的定義，因?yàn)樗械倪M(jìn)入者，不論何時進(jìn)入，都必須承擔(dān)同樣的沉沒成本。同樣地，Carlton和Perloff也把沉沒成本排除在進(jìn)入壁壘之外，因?yàn)槌翛]成本在長期并不存在。

二、進(jìn)入壁壘的分類

把以上定義歸類，我們得到兩種類型的進(jìn)入壁壘。經(jīng)濟(jì)進(jìn)入壁壘是新進(jìn)入企業(yè)必須承擔(dān)而在位企業(yè)不必承擔(dān)的成本；反壟斷進(jìn)入壁壘是會延緩進(jìn)入從而減少社會福利的成本。所有的經(jīng)濟(jì)進(jìn)入壁壘都是反壟斷進(jìn)入壁壘，但許多反壟斷進(jìn)入壁壘不是經(jīng)濟(jì)進(jìn)入壁壘。反壟斷進(jìn)入壁壘的范疇大于經(jīng)濟(jì)進(jìn)入壁壘。

進(jìn)入壁壘還可分為主要進(jìn)入壁壘和輔助進(jìn)入壁壘。主要進(jìn)入壁壘是指自身構(gòu)成進(jìn)入壁壘的成本，輔助進(jìn)入壁壘是指自身并不構(gòu)成進(jìn)入壁壘，但能夠強(qiáng)化其它進(jìn)入壁壘的成本。一組小的主要進(jìn)入壁壘能構(gòu)成顯著的進(jìn)入壁壘。一組小的輔助進(jìn)入壁壘不能夠在主要進(jìn)入壁壘不存在的情況下構(gòu)成顯著進(jìn)入壁壘。不過在少數(shù)情況下，輔助進(jìn)入壁壘能夠組合并彼此強(qiáng)化，構(gòu)成一個主要進(jìn)入壁壘。如果不存在主要進(jìn)入壁壘，單個的輔助進(jìn)入壁壘并不能夠阻礙進(jìn)入。

三、規(guī)模經(jīng)濟(jì)

Bain認(rèn)為規(guī)模經(jīng)濟(jì)是進(jìn)入壁壘。在位企業(yè)可能已經(jīng)建立了有效率的生產(chǎn)規(guī)模。如果由新進(jìn)入企業(yè)帶來的新增產(chǎn)出比行業(yè)需求和現(xiàn)有產(chǎn)出大，價格會下降到低于新進(jìn)入企業(yè)單位成本的水平，進(jìn)入將是無利潤的。

這一論證假設(shè)新進(jìn)入企業(yè)認(rèn)為在位企業(yè)在它進(jìn)入后仍維持原產(chǎn)出。但是一旦新企業(yè)進(jìn)入，在位企業(yè)可能出于阻止利潤下跌至無利潤的水平的目的而減少產(chǎn)出。與此同時新進(jìn)入企業(yè)的利潤也不會跌至零點(diǎn)，進(jìn)入從事前看是有利可圖的。

然而，如果新企業(yè)的進(jìn)入引起一部分的客戶從在位企業(yè)轉(zhuǎn)向新企業(yè)，在位企業(yè)減少產(chǎn)出會避免了潛在進(jìn)入者的進(jìn)入后的利潤跌至零點(diǎn)?？蛻艨赡艹鲇陂L期購買的慣性和避免新品牌可能存在的風(fēng)險等原因而具備品牌忠誠度。因此，規(guī)模經(jīng)濟(jì)只有在客戶對在位企業(yè)的品牌忠誠度足夠高的情況下，才會阻止進(jìn)入。規(guī)模經(jīng)濟(jì)是輔助進(jìn)入壁壘，對主要進(jìn)入壁壘，如品牌忠誠度，起加強(qiáng)作用。

本文認(rèn)為，規(guī)模經(jīng)濟(jì)是反壟斷進(jìn)入壁壘，而非經(jīng)濟(jì)進(jìn)入壁壘。Bain認(rèn)為，行業(yè)空間只能容納一部分有效規(guī)模工廠，因此產(chǎn)生了進(jìn)入壁壘，這種現(xiàn)象總體來說只在短期內(nèi)存在。此外，在一個出于增長中行業(yè)內(nèi)，部分生產(chǎn)要素本就是暫時性的，變化迅速。因此，規(guī)模經(jīng)濟(jì)不是經(jīng)濟(jì)進(jìn)入壁壘，但如果規(guī)模經(jīng)濟(jì)延緩進(jìn)入從而減少社會福利，那它就是反壟斷進(jìn)入壁壘。

四、沉沒成本

許多企業(yè)有能力承擔(dān)巨大的資本成本。如果資本市場有效率，那么對于有利潤的項(xiàng)目，規(guī)模大的項(xiàng)目并不比規(guī)模小的更難融資。即便資本市場無效率，還存在著對行業(yè)前景預(yù)期的信息不對稱，這一因素也使得規(guī)模大的項(xiàng)目更占優(yōu)勢。

資本市場的不完美使得它更適合那些更富有的、更有經(jīng)驗(yàn)的企業(yè)生存，但是那些富有的、有經(jīng)驗(yàn)的企業(yè)并不一定是在位企業(yè)。有些新進(jìn)入者其實(shí)是多種經(jīng)營的大企業(yè)，尋求進(jìn)入新的行業(yè)。微軟進(jìn)入瀏覽器行業(yè)就是新進(jìn)入企業(yè)規(guī)模大于在位企業(yè)的一個典型例子。在那些主要的潛在進(jìn)入者是多種經(jīng)營的大型企業(yè)的行業(yè)中，大額的資本成本并不是進(jìn)入壁壘。

雖然如此，資本成本卻能間接地阻礙進(jìn)入。雖然它本身并不構(gòu)成進(jìn)入壁壘，但它往往會增大其他進(jìn)入壁壘所帶來的風(fēng)險，從而起到加強(qiáng)其他的進(jìn)入壁壘的作用。例如，如果進(jìn)入某一行業(yè)需要牢固的聲譽(yù)，那么資本成本的存在使得進(jìn)入的企業(yè)很難或不可能對市場做出檢驗(yàn)或試探，新進(jìn)入者必須投入大量的資源。如果進(jìn)入需要大量的沉沒成本，新進(jìn)入企業(yè)的進(jìn)入一旦失敗，它的損失就會很大。在這種情況下，在位企業(yè)可能采取的激進(jìn)行為就會阻礙進(jìn)入。潛在的損失越大，上述行為的阻礙就越大。通過這種風(fēng)險增大效應(yīng)，必要資本量增強(qiáng)了其他進(jìn)入壁壘，因此必要資本量是輔助進(jìn)入壁壘，尤其在必要資本量中的很大一部分是沉沒成本的情況下。

必要資本量不是經(jīng)濟(jì)進(jìn)入壁壘，因?yàn)檫M(jìn)入者所需承擔(dān)的資本成本，在位者在它進(jìn)入行業(yè)時也承擔(dān)過。必要資本量可能是反壟斷進(jìn)入壁壘。因?yàn)槌翛]成本被用于別的潛在選擇所獲得的收益可能大于作為必要資本量進(jìn)入行業(yè)所產(chǎn)生的收益。

學(xué)者們對進(jìn)入壁壘的定義并沒有達(dá)成廣泛共識，這對反壟斷立法和實(shí)踐都是不利的。本文認(rèn)為在后續(xù)的研究中，對進(jìn)入壁壘的界定應(yīng)著重考慮的標(biāo)準(zhǔn)是：進(jìn)入壁壘對進(jìn)入時間的影響，以及不同的進(jìn)入壁壘之間的相互作用對進(jìn)入時間的影響。

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第6篇：規(guī)模經(jīng)濟(jì)含義范文

當(dāng)物業(yè)以房地產(chǎn)資產(chǎn)來核算，物業(yè)完善條件確定的前提下，與其它產(chǎn)業(yè)相同規(guī)模的投資相比，商業(yè)投資經(jīng)營回收期短，風(fēng)險較小，可以融物的形式變相融資；產(chǎn)業(yè)選擇與進(jìn)入相對容易，市場導(dǎo)向調(diào)整便利，更主要的是存在潛力巨大的消費(fèi)市場。在加入WTO的初期，國外零售業(yè)進(jìn)入中國的廣泛性與深入性沒有達(dá)到最大化，國內(nèi)零售業(yè)連鎖發(fā)展不夠充分的條件下，搶先一步占領(lǐng)市場，對大型零售企業(yè)連鎖發(fā)展的意義是重大的。

（一）、市場潛力的有限性制約了零售企業(yè)的快速發(fā)展。市場消費(fèi)能力的有限性以及增長的緩慢性，與零售業(yè)連鎖化的快速發(fā)展是相互矛盾的，在價值規(guī)律的作用下，未來一定時期內(nèi)必然形成一個需求與供給的均衡狀態(tài)，而此時進(jìn)入市場的零售企業(yè)所面臨的結(jié)果便是：微利、虧損、倒閉及退出零售領(lǐng)域，發(fā)展規(guī)模經(jīng)濟(jì)的連鎖困難。

（二）、合適物業(yè)的希缺性使把握商機(jī)價值巨大。每個城市中，適合零售的物業(yè)是有限的，而適合大型零售業(yè)連鎖發(fā)展所需的物業(yè)更難得。在零售業(yè)供給與需求尚未達(dá)到成熟均衡的條件下，誰發(fā)展的速度快、效率高、科學(xué)性強(qiáng)，誰就能抓住歷史的機(jī)遇，在同業(yè)競爭中脫穎而出，而落后者只能在等待新一輪產(chǎn)業(yè)升級的浪潮中“望房興嘆”而無所適從。

（三）、快速積累滾動發(fā)展才能盡快形成規(guī)模效益。規(guī)模經(jīng)濟(jì)是企業(yè)經(jīng)營效益之所在，是大型零售業(yè)連鎖發(fā)展最終成功的標(biāo)志。而制約大型零售業(yè)快速連鎖發(fā)展的根本因素之一，除國外大型零售集團(tuán)外，我國大多數(shù)零售企業(yè)都存在自有資金短缺的問題，發(fā)展靠銀行貸款不僅困難而且對于薄利的商業(yè)企業(yè)，利息負(fù)擔(dān)也較重；而進(jìn)入現(xiàn)有物業(yè)最便利的方式—租賃，也常使租金高達(dá)經(jīng)營利潤的30%—50%左右。我國60%以上的大型零售企業(yè)無自有房產(chǎn)，致使大型零售企業(yè)連鎖發(fā)展陷入進(jìn)退兩難的“二律背反”境界，而突破這一怪圈的根本出路只有一條，就是盡快達(dá)到規(guī)模經(jīng)濟(jì)。

（四）、盡快形成規(guī)模經(jīng)濟(jì)的選擇方式。制約規(guī)模經(jīng)濟(jì)發(fā)展的因素很多，然而資金的短缺是主要因素之一，而占用資金最大的因素就是對物業(yè)所有權(quán)或使用權(quán)的獲取，解決這一難題，可以采取以下兩種方式：第一、以“加盟連鎖”的經(jīng)營方式來完成。即物業(yè)方以物業(yè)為加盟的條件，雙方確定一定利潤分成的比例，由連鎖方提供商號、管理、貨源、流動資金等要素資源合作經(jīng)營。第二、以“連鎖同盟”的經(jīng)營方式來完成。即多家物業(yè)所有者和連鎖發(fā)展的零售企業(yè)相結(jié)合，采取“統(tǒng)一商號、統(tǒng)一業(yè)態(tài)、統(tǒng)一定位、統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一CI、統(tǒng)一招商、統(tǒng)一行銷、統(tǒng)一管理”、“分級經(jīng)營、分級核算”、“共享資源”的“八統(tǒng)二分一共享”的經(jīng)營原則。這種方式在國際連鎖發(fā)展史上與“自由連鎖”相類似。這種經(jīng)營方式在早期的日本取得了較好的經(jīng)濟(jì)效益。第三、以租賃的方式來完成。發(fā)育較成熟且有一定實(shí)力的零售企業(yè)，可以租賃的方式來完成，但租賃相對以上兩種經(jīng)營方式而言，雖然利潤空間較大，但所動用的資金額度也較大，風(fēng)險也相對高些。連鎖發(fā)展的初期應(yīng)謹(jǐn)慎把握。 二、深刻理解連鎖發(fā)展的涵義是大型零售業(yè)快速成長的根本

（一）、連鎖發(fā)展對于微觀經(jīng)濟(jì)主體的企業(yè)具有雙重涵義。第一、外延式的連鎖發(fā)展。表現(xiàn)在增加資金投入、擴(kuò)大企業(yè)規(guī)模，以此來增加企業(yè)收入。第二、內(nèi)涵式的連鎖發(fā)展。表現(xiàn)在提高管理水平，增強(qiáng)經(jīng)濟(jì)效益，提高經(jīng)營利潤。大型零售業(yè)在連鎖發(fā)展、擴(kuò)大經(jīng)營規(guī)模，增加賣場數(shù)量的同時，一定要注重提高已運(yùn)營賣場的管理水平，增加經(jīng)濟(jì)效益，提高單位成本的盈利功能。

（二）、價值工程是大型零售業(yè)連鎖發(fā)展的根本所在。價值工程的本質(zhì)含義在于充分發(fā)揮作業(yè)功能，以最小的成本創(chuàng)造最大的效益，即創(chuàng)造的價值與作業(yè)功能成正比與投入資源的成本成反比。按價值工程的要求，大型零售業(yè)在內(nèi)涵式的連鎖發(fā)展中，應(yīng)做好以下幾項(xiàng)工作：第一、提高資金與商品的周轉(zhuǎn)率。充分了解市場，對市場進(jìn)行科學(xué)的細(xì)分，使商品能準(zhǔn)確定位、有效地組合，采取系列行銷手段提高營業(yè)額。第二、加強(qiáng)成本管理降低經(jīng)營費(fèi)用。盤活固定資產(chǎn)和遞延資產(chǎn)，提高管理水平、降低管理費(fèi)用；擴(kuò)大進(jìn)貨渠道，減少進(jìn)貨環(huán)節(jié)；啟用高素質(zhì)人才，節(jié)約活勞動，提高利潤水平。第三、擴(kuò)大進(jìn)出商品流量增強(qiáng)吞吐功能。建立廣泛的貨源渠道、增加貿(mào)易額及批發(fā)額，增強(qiáng)倉儲及物流吞吐量，提高單位面積的盈利水平。實(shí)踐證明，企業(yè)由“粗放型的經(jīng)營方式”向“集約型的經(jīng)營方式”轉(zhuǎn)變，是企業(yè)經(jīng)營壯大的根本所在。在中國的零售業(yè)中，年平米銷售額在5萬元以上，利潤率在5%以上的“管理之花”并不少見?！耙磺行б娑紒碜杂诠芾怼笔钦胬?！

（三）、連鎖發(fā)展形成規(guī)模經(jīng)濟(jì)的客觀條件。第一、國內(nèi)生產(chǎn)總值GDP的總體水平較高。國內(nèi)生產(chǎn)總值的總體水平較高，說明本地區(qū)居民的消費(fèi)品購買力和社會集團(tuán)購買力的水平較高，使規(guī)模銷售成為可能。第二、市場容量許可。指市場需求與供給處于非均衡狀態(tài)，即需求大于供給；有效需求充分即消費(fèi)者不但具有購買欲望還具有購買能力。第三、發(fā)育較充分的市場機(jī)制。從政府管理宏觀經(jīng)濟(jì)的職能發(fā)揮，到企業(yè)競爭的市場行為，都能較好地處于統(tǒng)一而有序的運(yùn)行之中，地區(qū)間非經(jīng)濟(jì)壁壘所產(chǎn)生的市場分割影響較小，地方保護(hù)主義和排外陋習(xí)較輕，企業(yè)之間的市場競爭被置于統(tǒng)一、平等、公開、穩(wěn)定的基礎(chǔ)上。第四、連鎖組織分店之間所處的市場結(jié)構(gòu)正相關(guān)。在某一城市或區(qū)域的連鎖中，各分店之間的商圈不相互重疊或較少重疊，各分店之間的市場占有率，在整個市場占有率中呈互補(bǔ)狀態(tài)，或綜合市場占有率較高，減少惡性競爭。第五、物業(yè)條件較合理。存在可供選擇的物業(yè)且物業(yè)所處的商業(yè)位置適當(dāng)，進(jìn)入物業(yè)的買斷、租賃或合作的方式較優(yōu)越，物業(yè)的規(guī)模與連鎖的要求相符合（這一條件對“正規(guī)連鎖”的限定較大）。

（四）、連鎖發(fā)展要客觀分析企業(yè)內(nèi)外部經(jīng)營條件。零售企業(yè)單店的成功是由多方面因素決定的，包括歷史條件、市場環(huán)境、供給強(qiáng)度、管理機(jī)制、經(jīng)理人等等。單店成功并不意味著連鎖的成功。要客觀地分析企業(yè)的內(nèi)外部條件，才能提高成功率。第一、要客觀地估價自身的經(jīng)營水平和資源實(shí)力。有些零售企業(yè)單店經(jīng)營業(yè)績較好，并非是由于經(jīng)營水平高所帶來的。而是因其在全國或地區(qū)處在城市商業(yè)中心的經(jīng)營環(huán)境中，如北京的王府井大街、上海的南京路、廣州的北京路、深圳的東門市場，這其中的很多商場實(shí)際上已經(jīng)成為一種媒體而非賣場。身處其中經(jīng)營水平較差而經(jīng)營業(yè)績較好的零售企業(yè)，猶如病人的肌體被注射了一種激素，形成貌似強(qiáng)健的一種假象，使有些企業(yè)陷入了一種“激素環(huán)境誤區(qū)”，誤認(rèn)為經(jīng)營業(yè)績的極佳狀態(tài)，是由于自身經(jīng)營水平高所帶來的，于是便盲目地連鎖發(fā)展，結(jié)果失誤不斷、損失慘重；故經(jīng)營較佳的零售企業(yè)，在發(fā)展過程中理性地評估市場、客觀地估價自我是必要的。第二、要客觀地估價外部經(jīng)營環(huán)境和競爭強(qiáng)度。零售業(yè)連鎖發(fā)展，應(yīng)避免盲目的“圈地運(yùn)動”。WTO后許多內(nèi)資零售企業(yè)與外資零售企業(yè)一道進(jìn)行圈地，但某些內(nèi)資企業(yè)圈地的真正意圖在于，企圖利用“圈地、包裝、炒作、資本運(yùn)營”進(jìn)行“暴發(fā)式”的增值，似乎“入世”后一夜之間國外資本便會大量涌入。把握歷史機(jī)遇搶占先機(jī)無疑是正確的，但是不顧資產(chǎn)質(zhì)量盲目發(fā)展，無形中增大了企業(yè)的風(fēng)險。另外當(dāng)零售企業(yè)擬進(jìn)入所選定的商圈時，應(yīng)對商圈內(nèi)競爭對手的各種經(jīng)營要素進(jìn)行估價，當(dāng)自身的競爭要素與競爭對手差距較大而又無法改變時，若市場的盈利空間已趨于飽和，放棄將是最好的選擇。競爭要素可考慮：立地條件、業(yè)態(tài)確定、商品定位、規(guī)劃設(shè)計、商品品質(zhì)、行銷企劃、管理機(jī)制、經(jīng)理人等。 三、大型零售業(yè)連鎖化發(fā)展規(guī)模經(jīng)濟(jì)的內(nèi)涵及發(fā)展策略

（一）、零售業(yè)連鎖發(fā)展規(guī)模經(jīng)濟(jì)的組織數(shù)量。規(guī)模經(jīng)濟(jì)的根本含義在于，一個企業(yè)的供銷量達(dá)到一定規(guī)模時成本最低或利潤最大。（圖3－1）零售業(yè)連鎖發(fā)展規(guī)模經(jīng)濟(jì)的組織數(shù)量，經(jīng)濟(jì)學(xué)家菲力浦科特勒經(jīng)過實(shí)證分析認(rèn)為，連鎖組織的店鋪應(yīng)達(dá)到11家左右，并在此基礎(chǔ)上形成成本最低或利潤最大的經(jīng)營效果。這一數(shù)字也被“國際連鎖店協(xié)會”所公認(rèn)。

（二）、零售業(yè)連鎖發(fā)展規(guī)模經(jīng)濟(jì)的時代特征。當(dāng)零售業(yè)連鎖組織發(fā)展不夠充分時，連鎖發(fā)展的區(qū)范圍較小，采取統(tǒng)一配送也較方便；由于供給與需求呈現(xiàn)出“賣方市場”特征，也使集中采購的存貨風(fēng)險較小，因此，連鎖發(fā)展的固定成本和不變費(fèi)用與銷售額和利潤間的函數(shù)關(guān)系較緊密。規(guī)模經(jīng)濟(jì)連鎖發(fā)展的“店數(shù)量”也是可量的。

（三）、零售業(yè)連鎖發(fā)展經(jīng)營方式的改變。在商品的市場供給充分發(fā)展，“買方市場”形成以后，隨著零售業(yè)連鎖發(fā)展的區(qū)域范圍不斷擴(kuò)大，供應(yīng)鏈商品的品牌化發(fā)展趨勢也在不斷地增強(qiáng)，零售業(yè)連鎖化發(fā)展“統(tǒng)一配送”的功能，逐漸被品牌化商品的連鎖發(fā)展所取代；而“集中采購”的功能和“存貨風(fēng)險”，也逐漸被代銷（寄賣）的經(jīng)營方式所取代和化解，經(jīng)銷采購商品的比例大大降低了。生產(chǎn)領(lǐng)域、流通領(lǐng)域和零售領(lǐng)域的利潤率在趨于平均化。

（四）、零售業(yè)連鎖發(fā)展“規(guī)模經(jīng)濟(jì)”的內(nèi)涵。零售業(yè)在連鎖發(fā)展的過程中，當(dāng)“集中采購”和“統(tǒng)一配送”的功能削弱以后，零售業(yè)連鎖發(fā)展的“規(guī)模經(jīng)濟(jì)”，將更多地通過“利潤最大化”的效能體現(xiàn)出來，“成本最小化”的效能將逐漸地被削弱。連鎖發(fā)展的固定成本和不變費(fèi)用與銷售額和利潤間的函數(shù)關(guān)系也不再明顯。連鎖發(fā)展則更多地體現(xiàn)在商號價值、信息共享、業(yè)務(wù)流程、行銷方式、企業(yè)文化、資本運(yùn)營等商流的管理要素上；而物流配送在跨地區(qū)的大連鎖發(fā)展過程中，卻更多地體現(xiàn)在貨源的組織上和對成本率的控制上。因此，零售業(yè)連鎖化發(fā)展，要以綜合效益的最大化作為衡量“規(guī)模經(jīng)濟(jì)”的根本法則，而不必刻意最求“統(tǒng)一配送”和規(guī)模經(jīng)濟(jì)的“店數(shù)量”。

（五）、零售業(yè)規(guī)模經(jīng)濟(jì)的絕對性與相對性。第一、規(guī)模經(jīng)濟(jì)的絕對性。零售業(yè)連鎖發(fā)展形成一定數(shù)量規(guī)模后，應(yīng)在經(jīng)營中進(jìn)行動態(tài)調(diào)整，確定規(guī)模經(jīng)濟(jì)的店數(shù)量，使經(jīng)營效果最優(yōu)，絕對地提高經(jīng)濟(jì)效益。市場規(guī)模范圍越大，絕對規(guī)模經(jīng)濟(jì)實(shí)現(xiàn)的可能性越大，如“國際連鎖”、“全國連鎖”等。第二、規(guī)模經(jīng)濟(jì)的相對性。零售業(yè)連鎖發(fā)展不具備或不完全具備主客觀條件，不能形成一定的數(shù)量規(guī)模，只是在現(xiàn)有條件下適當(dāng)?shù)財U(kuò)大開店數(shù)量及營業(yè)面積，相對提高市場占有率，提高經(jīng)濟(jì)效益。市場規(guī)模的范圍越小，相對規(guī)模經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)的可能性越大，如在一個城市或地區(qū)的“區(qū)域連鎖”等。在這樣的市場環(huán)境中，若刻意地追求規(guī)模經(jīng)濟(jì)的絕對性，會給企業(yè)造成一系列難以挽回的被動局面。 四、大型零售業(yè)連鎖發(fā)展的業(yè)態(tài)選擇要以市場供求為依據(jù)

大型零售業(yè)連鎖化發(fā)展及各種業(yè)態(tài)在各國的產(chǎn)生及發(fā)展，所面臨的社會背景和經(jīng)濟(jì)條件是有所不同的。無論是倉儲式超市、百貨商場還是其它業(yè)態(tài)的連鎖，這種零售形式之所以能被企業(yè)所采用，都離不開一個簡單的事實(shí)―利潤。零售業(yè)連鎖發(fā)展選擇何種業(yè)態(tài)，要根據(jù)擬進(jìn)入市場的供求狀況進(jìn)行綜合的評價。視市場需求的經(jīng)營要素而定。

（一）、大型零售業(yè)連鎖發(fā)展的業(yè)態(tài)選擇。零售業(yè)的營業(yè)形態(tài)簡稱“業(yè)態(tài)”。

不同的業(yè)態(tài)是零售業(yè)對目標(biāo)市場進(jìn)行細(xì)分和選擇的結(jié)果。如倉儲式超市是為滿足人們?nèi)粘Ｉ钣闷沸枨蟮倪x擇、現(xiàn)代百貨是為滿足人們追求時尚品位生活需求的選擇。大型零售業(yè)連鎖發(fā)展的主要業(yè)態(tài)為：倉儲式超市、超級市場、傳統(tǒng)百貨、現(xiàn)代百貨、主題商場、購物中心、Shopping Mall等。

（二）、零售業(yè)市場經(jīng)營要素與連鎖業(yè)態(tài)。零售業(yè)市場的主要經(jīng)營要素包括：商品的功用、品牌、種類、品種、價格、質(zhì)量、款式、服務(wù)、行銷等。零售業(yè)連鎖發(fā)展，究竟采取那種業(yè)態(tài)，利用何種經(jīng)營要素，要取決于有沒有這種經(jīng)營要素所對應(yīng)的目標(biāo)市場—需求；以及了解針對相同目標(biāo)市場的競爭者―供給，需求與供給是制約基本經(jīng)營要素的基礎(chǔ)，也是業(yè)態(tài)選擇的根本點(diǎn)。

（三）、市場差異的要素需求與業(yè)態(tài)選擇。市場差異性決定了目標(biāo)市場的不同，而不同的目標(biāo)市場又決定了經(jīng)營要素的不同。業(yè)態(tài)選擇要以市場需求的經(jīng)營要素為依據(jù)，進(jìn)行科學(xué)的邏輯演繹（表4－1注釋①）。

（三）、競爭者的供給強(qiáng)度與市場考量。國際通用的分析競爭形勢的主要工具，是美國哈佛大學(xué)商學(xué)院教授米凱爾E帕特提出的即“帕特模型”。運(yùn)用于商業(yè)競爭格局的分析則為（圖4－1）

對于一個預(yù)選的目標(biāo)市場，最終的確定不僅要考量需求，還要對市場供給進(jìn)行綜合評價。1、現(xiàn)有競爭者盈利水平。這是考慮一個目標(biāo)市場可否進(jìn)入的主要依據(jù)，是進(jìn)入該目標(biāo)市場追求平均利潤的基礎(chǔ)。零售業(yè)通常以“現(xiàn)狀飽和指數(shù)”IPS即單位規(guī)模的營利水平，加以反映和確定。2、多業(yè)態(tài)在目標(biāo)市場中的布局與規(guī)模。它是分流目標(biāo)市場需求的一部分，它的分布、規(guī)模與盈利水平，是可能獲得該市場占有率的參照系。3、貨源渠道、商品品牌、商品品種、商品價格、營銷服務(wù)、規(guī)模經(jīng)濟(jì)等的對比與把握，可以對該市場的綜合狀況有一個整體的估價。通過以上分析，可以明確行業(yè)內(nèi)競爭的性質(zhì)和強(qiáng)度，理解競爭的復(fù)雜程度和準(zhǔn)入機(jī)會。 五、大型零售業(yè)連鎖化發(fā)展的戰(zhàn)略模式及振蕩整合

（一）、大型零售業(yè)連鎖發(fā)展的戰(zhàn)略模式。大型零售業(yè)連鎖化發(fā)展戰(zhàn)略，有狹義和廣義之分。狹義的連鎖化發(fā)展，指在零售領(lǐng)域以一種模式進(jìn)行連鎖發(fā)展；廣義的連鎖化發(fā)展，指在零售領(lǐng)域以多種業(yè)態(tài)模式進(jìn)行連鎖發(fā)展。企業(yè)可根據(jù)不同的市場狀況、發(fā)展階段、資產(chǎn)實(shí)力及風(fēng)險評價進(jìn)行全方位的選擇。第一、統(tǒng)一業(yè)態(tài)的發(fā)展戰(zhàn)略。即把自己的發(fā)展戰(zhàn)略限定在同種業(yè)態(tài)的范圍之內(nèi)，如倉儲式超市、現(xiàn)代百貨。充分發(fā)揮自身的經(jīng)營優(yōu)勢、管理經(jīng)驗(yàn)、商號價值，集中資本盡快形成規(guī)模經(jīng)濟(jì)，提高核心競爭力和盈利水平，大型零售業(yè)連鎖發(fā)展的初期應(yīng)以這種戰(zhàn)略為主。第二、多種業(yè)態(tài)的發(fā)展戰(zhàn)略。即把自己的發(fā)展戰(zhàn)略定位在整個零售業(yè)的范圍之內(nèi)，根據(jù)擬定區(qū)域的市場特征、競爭態(tài)勢、需求狀況、物業(yè)條件，作靈活的發(fā)展，以“需求”和“供給”作為發(fā)展的很本依據(jù)。如現(xiàn)代百貨可將自己的一個業(yè)種進(jìn)行擴(kuò)張，形成一個區(qū)域性的主體商場。

（二）、零售業(yè)連鎖化發(fā)展的業(yè)態(tài)振蕩與整合。以市場為導(dǎo)向的業(yè)態(tài)選擇，對于連鎖發(fā)展的整體戰(zhàn)略與布局，可能出現(xiàn)三種營運(yùn)形態(tài)，對其運(yùn)營模式進(jìn)行規(guī)范和整合是必要的。第一、連鎖形態(tài)。指所選擇的業(yè)態(tài)與以往的業(yè)態(tài)相同，如現(xiàn)代百貨。這種形態(tài)可納入大型零售業(yè)連鎖發(fā)展戰(zhàn)略之中進(jìn)行統(tǒng)一管理。

第二、附屬形態(tài)。指所選擇的業(yè)態(tài)是以往業(yè)態(tài)的一部分，如新開一家食品超市。他恰巧是以往傳統(tǒng)百貨的一個業(yè)種，這種形態(tài)也可納入整體連鎖發(fā)展的戰(zhàn)略之中，進(jìn)行統(tǒng)一的管理，可化為連鎖業(yè)態(tài)的附屬物。第三、單體形態(tài)。指所選擇的業(yè)態(tài)與以往的業(yè)態(tài)聯(lián)系較小。如家私市場，這種形態(tài)可作兩種選擇：1、單體形態(tài)能達(dá)到一定的量，則形成一個單獨(dú)形態(tài)的連鎖組織，統(tǒng)一管理，生產(chǎn)或經(jīng)銷部分可集中配送；2、單體形態(tài)不能達(dá)到一定的量，可以“多元化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)”和“連鎖化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)”相結(jié)合，進(jìn)行戰(zhàn)略化的管理。

（三）、大型零售業(yè)連鎖發(fā)展戰(zhàn)略的補(bǔ)充形式。零售業(yè)連鎖化發(fā)展的根本目的是利潤的最大化或成本的最小化。當(dāng)企業(yè)連鎖發(fā)展到一定階段以后，某些業(yè)種主力商品的銷售量會達(dá)到一定的規(guī)模，這就會為零售企業(yè)展現(xiàn)出一定潛在的利潤空間，這些盈利空間來源于流通領(lǐng)域的批發(fā)環(huán)節(jié)或環(huán)節(jié)，以及部分生產(chǎn)領(lǐng)域的銷售環(huán)節(jié)。適時地向相關(guān)的流通領(lǐng)域或相關(guān)的生產(chǎn)領(lǐng)域擴(kuò)展，將零售企業(yè)的“成本中心”變成“利潤源”，也不失為一種較好的經(jīng)營戰(zhàn)略。可通過經(jīng)銷采購、投資設(shè)廠，也可通過參股、控股的辦法，形成“產(chǎn)、供、銷”一條龍的運(yùn)營格局。但當(dāng)企業(yè)的發(fā)展沒有達(dá)到一定的經(jīng)營實(shí)力時，也會分散企業(yè)的發(fā)展資源，削弱核心競爭力。在日本有60%以上的連鎖商業(yè)集團(tuán)開發(fā)銷售自有品牌，國內(nèi)也有一些零售企業(yè)進(jìn)行了有益的嘗試如上海華聯(lián)等。 六、物業(yè)進(jìn)入方式應(yīng)符合零售業(yè)連鎖發(fā)展的戰(zhàn)略要求

零售業(yè)連鎖發(fā)展在物業(yè)的進(jìn)入方式上大體可劃分為三類，即買斷、租賃和合作，選擇不同的進(jìn)入方式，對零售業(yè)連鎖發(fā)展資產(chǎn)管理的意義是不同的。

（一）、物業(yè)合作的進(jìn)入方式。對于連鎖發(fā)展初期的零售企業(yè)、管理經(jīng)驗(yàn)不夠成熟的零售企業(yè)，要快速形成連鎖發(fā)展的規(guī)模經(jīng)濟(jì)，最好的物業(yè)進(jìn)入方式就是合作。可選擇“加盟連鎖”或“連鎖同盟”發(fā)展模式。這種方式可以減小連鎖企業(yè)的投資風(fēng)險，又可以取得物業(yè)的經(jīng)營權(quán)；使業(yè)主放棄物業(yè)的“機(jī)會成本”，與連鎖企業(yè)共擔(dān)風(fēng)險。但這種方式通常對商號價值的要求較高，并大大降低了零售企業(yè)的利潤空間。在零售企業(yè)財務(wù)指標(biāo)調(diào)控能力較差、市場競爭激烈或經(jīng)理人資質(zhì)不足的情況下，有可能給薄利的零售企業(yè)造成虧損。

（二）、物業(yè)租賃的進(jìn)入方式。對于較成熟的連鎖企業(yè)，物業(yè)租賃是較好的選擇方式。租賃所占用的資金，與物業(yè)買斷相比“現(xiàn)金流出”較??；與合作經(jīng)營相比利潤空間較大?？梢杂蒙倭康馁Y金獲取物業(yè)的使用權(quán)，是一種以融物形式獲取的變相融資，租金便是融資成本。當(dāng)然與合作相比，租賃的投資風(fēng)險較大，這就要求連鎖企業(yè)在進(jìn)入擬定市場時，對市場進(jìn)行科學(xué)的分析和準(zhǔn)確的把握。因而是較成熟的零售企業(yè)連鎖發(fā)展，走向規(guī)模經(jīng)濟(jì)的第一選擇。

第7篇：規(guī)模經(jīng)濟(jì)含義范文

關(guān)鍵詞:現(xiàn)代服務(wù)業(yè);產(chǎn)業(yè)集聚;經(jīng)濟(jì)效應(yīng)

中圖分類號:F293文獻(xiàn)標(biāo)志碼:A文章編號:1673-291X(2010)30-0142-02

引言

現(xiàn)代服務(wù)業(yè)集聚區(qū)一般是指按照現(xiàn)念統(tǒng)一規(guī)劃設(shè)計,依托交通樞紐和通信網(wǎng)絡(luò),將商務(wù)樓宇、商業(yè)設(shè)施以及相關(guān)的生產(chǎn)生活服務(wù)配套設(shè)施合理并且有效地集中,在特定的區(qū)域內(nèi)形成功能集聚、形態(tài)美觀、內(nèi)外連通、資源節(jié)約、充分體現(xiàn)以人為本,具有較強(qiáng)現(xiàn)代服務(wù)產(chǎn)業(yè)集聚能力的區(qū)域。

服務(wù)業(yè)在空間上的集聚比工業(yè)生產(chǎn)活動的空間集聚更明顯,服務(wù)業(yè)大多高度集中于城市中心區(qū)域?，F(xiàn)代服務(wù)業(yè)集聚既有同行業(yè)的聚集,也有不同行業(yè)的聚集。現(xiàn)代服務(wù)業(yè)集聚區(qū)的形成主要是因?yàn)樗軌虍a(chǎn)生有利的經(jīng)濟(jì)效應(yīng),在這一方面國內(nèi)外雖已有一些研究,但尚沒有形成統(tǒng)一的體系。張樹林結(jié)合現(xiàn)代服務(wù)業(yè)集聚的內(nèi)涵,分析現(xiàn)代服務(wù)業(yè)的具體效應(yīng),并提出了發(fā)展現(xiàn)代服務(wù)業(yè)集聚的對策[1];童馨樂等圍繞服務(wù)業(yè)集聚產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)效應(yīng),主要從勞動生產(chǎn)力視角出發(fā),通過建立經(jīng)濟(jì)計量模型,具體考察了服務(wù)業(yè)集聚對服務(wù)業(yè)勞動生產(chǎn)率的影響方向與影響程度[2];潘世明、胡冬梅闡明了產(chǎn)業(yè)集聚的內(nèi)涵及其特征,分析了其經(jīng)濟(jì)效應(yīng),并結(jié)合中國制造業(yè)的現(xiàn)狀和存在的問題,提出了適合中國國情的產(chǎn)業(yè)集聚政策[3];劉俊杰、王述英從現(xiàn)代服務(wù)業(yè)集聚與擴(kuò)散效應(yīng)的角度,論述了現(xiàn)代服務(wù)業(yè)空間組織對城市功能的影響,并提出了對中國的若干啟示[4]。

以上的研究雖然從不同的角度研究了集聚區(qū)的形成機(jī)理,但是這些研究還缺乏一定的系統(tǒng)性。本文嘗試從經(jīng)濟(jì)效應(yīng)的角度來闡述現(xiàn)代服務(wù)業(yè)集聚區(qū)的形成和發(fā)展。

一、現(xiàn)代服務(wù)業(yè)集聚的經(jīng)濟(jì)效應(yīng)

韋伯指出,集聚使得單位產(chǎn)品成本獲得附加節(jié)約,這種節(jié)約在集中化過程中增長,工業(yè)就有一個固定的集聚經(jīng)濟(jì)指數(shù)[5]?，F(xiàn)代服務(wù)業(yè)之所以能產(chǎn)生集聚效應(yīng)是由于經(jīng)濟(jì)活動的空間集中而產(chǎn)生的對集聚企業(yè)生產(chǎn)效率的促進(jìn)作用。下面結(jié)合中國實(shí)際,提出現(xiàn)代服務(wù)業(yè)集聚產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)效應(yīng):

1.技術(shù)溢出效應(yīng)?，F(xiàn)代服務(wù)業(yè)集聚區(qū)的知識和技術(shù)溢出效應(yīng)是指知識和技術(shù)在服務(wù)業(yè)集聚區(qū)內(nèi)部以及向集聚區(qū)外部進(jìn)行積累、增生和擴(kuò)散的動態(tài)過程。相對于制造企業(yè)或傳統(tǒng)服務(wù)業(yè),現(xiàn)代服務(wù)業(yè)企業(yè)更重視知識和技術(shù),因?yàn)橹R和技術(shù)是現(xiàn)代服務(wù)業(yè)企業(yè)生存和發(fā)展的決定因素?，F(xiàn)代服務(wù)產(chǎn)業(yè)的相關(guān)知識可以分為顯性知識和隱性知識兩大類,顯性知識的分享和傳播可以通過數(shù)據(jù)、文字、圖形等格式化的方式來實(shí)現(xiàn),而且通訊技術(shù)的發(fā)展使傳遞格式化知識越發(fā)便捷。現(xiàn)代服務(wù)業(yè)中存在的大量隱性知識,包括服務(wù)觀念、思維方式、管理文化等,這些都不能有效地進(jìn)行格式化處理,只能在近距離范圍內(nèi)通過正式與非正式的接觸和交流才能分享和傳播?，F(xiàn)代服務(wù)業(yè)集聚區(qū)內(nèi)相近或互補(bǔ)的服務(wù)企業(yè)集聚一定空間范圍內(nèi),增加了學(xué)習(xí)和交流的機(jī)會,降低了企業(yè)間知識和技術(shù)的傳播成本和搜尋成本,極大地推動現(xiàn)代服務(wù)業(yè)企業(yè)的知識和技術(shù)的積累、增生和擴(kuò)散。

2.規(guī)模經(jīng)濟(jì)效應(yīng)。規(guī)模經(jīng)濟(jì)是指在特定時期內(nèi),企業(yè)通過擴(kuò)大經(jīng)營規(guī)模達(dá)到降低平均成本增加利潤的目的,也就是指隨著企業(yè)投入的增加產(chǎn)生邊際收益遞增效應(yīng)。具體來說,規(guī)模經(jīng)濟(jì)是通過專業(yè)化協(xié)作、擴(kuò)大規(guī)模分?jǐn)偣芾碣M(fèi)、提高融資經(jīng)濟(jì)性、企業(yè)間連續(xù)生產(chǎn)和集中管理等方式來實(shí)現(xiàn)的。馬歇爾論述了規(guī)模經(jīng)濟(jì)形成的兩種途徑,一種是依賴單個企業(yè)對資源的有效利用、經(jīng)營效率的提高而形成的內(nèi)部規(guī)模經(jīng)濟(jì),另一種是依賴多個企業(yè)之間的合理分工與聯(lián)合及地區(qū)布局所形成的外部規(guī)模經(jīng)濟(jì)[6]?，F(xiàn)代服務(wù)業(yè)集聚區(qū)內(nèi)集中了大量的服務(wù)和非服務(wù)型企業(yè),形成各種競爭與合作關(guān)系,企業(yè)為提高核心能力產(chǎn)生實(shí)現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟(jì)的需求,現(xiàn)代服務(wù)業(yè)集聚區(qū)內(nèi)相關(guān)服務(wù)企業(yè)之間通過合資、合作或聯(lián)盟等方式,形成嚴(yán)密的分工與合作體系,共同完成研究開發(fā)、生產(chǎn)銷售等價值創(chuàng)造活動。

3.產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整效應(yīng)。從全球發(fā)展趨勢看,服務(wù)業(yè)國際轉(zhuǎn)移是一個不可轉(zhuǎn)移的趨勢,這種轉(zhuǎn)移主要有兩種,一種是跨國公司將自身的研發(fā)部門、呼叫中心、物流管理中心等轉(zhuǎn)移到中國,另一種是跨國公司的第三服務(wù)企業(yè)到國內(nèi)投資從事服務(wù)業(yè)的專業(yè)服務(wù)外包。發(fā)展現(xiàn)代服務(wù)業(yè)集聚區(qū)能夠以直接和間接方式為服務(wù)業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu)升級和加速成長創(chuàng)造條件,進(jìn)一步提升城市現(xiàn)代服務(wù)業(yè)規(guī)模、能級和水平,產(chǎn)生強(qiáng)有力的催化和牽引效應(yīng),促進(jìn)經(jīng)濟(jì)整體增長。目前,中國絕大部分地區(qū)的經(jīng)濟(jì)增長模式在很大程度上還是粗放式的,經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)以制造業(yè)為主,高速增長的經(jīng)濟(jì)中有相當(dāng)一部分收益通過資本收益、知識產(chǎn)權(quán)收益、品牌收益以及高附加值的現(xiàn)代服務(wù)業(yè)收益流出到國外;同時,中國現(xiàn)代服務(wù)業(yè)在技術(shù)水平方面與發(fā)達(dá)國家有明顯的差距,中國可以利用人工成本低、電信基礎(chǔ)設(shè)施比較完備的優(yōu)勢,大力發(fā)展現(xiàn)代服務(wù)業(yè)集聚,承接世界服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移,以帶動中國服務(wù)業(yè)的新一輪產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整。

4.極化效應(yīng)。極化效應(yīng)是指講迅速增長的推動性產(chǎn)業(yè)吸引和拉動其他經(jīng)濟(jì)活動以及經(jīng)濟(jì)活動。在這一過程中,首先出現(xiàn)經(jīng)濟(jì)活動和經(jīng)濟(jì)要素的極化,然后形成地理上的極化,從而獲得各種集聚經(jīng)濟(jì),即規(guī)模經(jīng)濟(jì)。規(guī)模經(jīng)濟(jì)反過來又進(jìn)一步增強(qiáng)增長極的極化效應(yīng),從而加速其增長速度和擴(kuò)大其吸引范圍。因此,現(xiàn)代服務(wù)業(yè)集聚區(qū)的形成和發(fā)展,可以充分利用極化效應(yīng),拉動相關(guān)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展,從而有利于整個國民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

5.區(qū)位品牌效應(yīng)。產(chǎn)業(yè)區(qū)位是品質(zhì)的象征,如法國香水、意大利的服裝、瑞士的手表、西湖的龍井茶葉等。首先,通過集聚區(qū)的區(qū)位品牌效應(yīng),使集聚區(qū)內(nèi)的每個企業(yè)都受益,減少了企業(yè)的廣告宣傳成本,同時消除有些企業(yè)的“免費(fèi)乘車問題”而導(dǎo)致區(qū)域的廣告宣傳的力度下降。其次,區(qū)位品牌與單個企業(yè)品牌相比更形象和直接,是眾多企業(yè)品牌精華的濃縮和提煉,更具有廣泛的、持續(xù)的品牌效應(yīng)。相對于產(chǎn)業(yè)集聚,單個企業(yè)的生命周期是相對短暫的,品牌效應(yīng)難以持續(xù),而集聚中的企業(yè)遵循優(yōu)勝劣汰的競爭規(guī)律,只要不是由于技術(shù)或自然條件等外部原因使集聚衰退或轉(zhuǎn)軌,區(qū)位品牌的效應(yīng)更持久,因此區(qū)位品牌對集聚企業(yè)具有一種無形的品牌價值。

6.壟斷效應(yīng)。市場競爭是企業(yè)成敗的核心所在,競爭決定了一個企業(yè)對其行為效益有所貢獻(xiàn)的各項(xiàng)活動,競爭的關(guān)鍵要素是產(chǎn)品功能、成本和價格營銷服務(wù)。集聚區(qū)的企業(yè)通過前后的垂直聯(lián)系,形成于類似于大企業(yè)的垂直一體化生產(chǎn)過程,而通過水平企業(yè)間合作競爭,不僅在成本、價格和營銷上有一定優(yōu)勢,而且在產(chǎn)品(或服務(wù))差異化和多樣化方面也具有一定優(yōu)勢,同時集聚區(qū)對外產(chǎn)生壁壘,維持了市場競爭優(yōu)勢,而競爭優(yōu)勢獲取壟斷利潤。因此,集聚區(qū)內(nèi)部的企業(yè)可以獲得一定的壟斷利潤。

二、現(xiàn)代服務(wù)業(yè)集聚經(jīng)濟(jì)效應(yīng)的作用機(jī)理

現(xiàn)代服務(wù)業(yè)集聚的經(jīng)濟(jì)效應(yīng)有自己的作用機(jī)制,通過服務(wù)業(yè)與制造業(yè)等其他產(chǎn)業(yè)之間內(nèi)在關(guān)聯(lián)而形成的供需系統(tǒng),是現(xiàn)代服務(wù)業(yè)集聚區(qū)發(fā)揮經(jīng)濟(jì)效應(yīng)的核心作用機(jī)制。根據(jù)對應(yīng)的需求和供給,我們從以下兩個方面進(jìn)行分析:

1.從服務(wù)業(yè)的供給和需求來看,現(xiàn)代服務(wù)業(yè)集聚區(qū)的發(fā)展意味著增加了服務(wù)業(yè)的需求,集聚區(qū)里的企業(yè)需要從其他產(chǎn)業(yè)的企業(yè)購買其發(fā)展所必需的特定產(chǎn)品以投入發(fā)展運(yùn)行中;同時,如果集聚區(qū)里企業(yè)運(yùn)行發(fā)展的需要得到了滿足,那么反過來又會提高服務(wù)企業(yè)的生產(chǎn)服務(wù)能力,增加服務(wù)供給。

2.從以制造業(yè)為代表的其他產(chǎn)業(yè)的需求和供給來看,現(xiàn)代服務(wù)業(yè)集聚區(qū)對其他產(chǎn)業(yè)的產(chǎn)品需求的增加激發(fā)了研發(fā)投入、產(chǎn)品銷售和規(guī)模擴(kuò)大,從而導(dǎo)致產(chǎn)品生產(chǎn)能力提高、供給能力增強(qiáng);而其他產(chǎn)業(yè)的企業(yè)要想提高勞動生產(chǎn)率以謀求進(jìn)一步發(fā)展和壯大,則會增加對服務(wù)業(yè)的需求,包括生產(chǎn)者服務(wù)、分配服務(wù)和消費(fèi)者服務(wù)等。

服務(wù)業(yè)與以制造業(yè)為代表的其他產(chǎn)業(yè)之間的供需循環(huán)關(guān)系,一方面,以產(chǎn)品為核心構(gòu)建的需求和供給關(guān)系,其中服務(wù)業(yè)是商品的需求方,而制造業(yè)等是供給方;另一方面,以服務(wù)為核心構(gòu)建的需求和供給關(guān)系,其中服務(wù)業(yè)是供給方,而制造業(yè)等成為需求方。

因此,無論是來自現(xiàn)代服務(wù)業(yè)發(fā)展所產(chǎn)生的對產(chǎn)品的需求,還是來自于其他產(chǎn)業(yè)發(fā)展所產(chǎn)生的對服務(wù)的需求,都會給對方提供發(fā)展的機(jī)會,對方都會在第一時間提供相應(yīng)的產(chǎn)品或服務(wù)的供給,需求的滿足對雙方來說都意味著發(fā)展,這就形成了現(xiàn)代服務(wù)業(yè)集聚經(jīng)濟(jì)效應(yīng)的作用機(jī)理。

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第8篇：規(guī)模經(jīng)濟(jì)含義范文

關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行；綜合經(jīng)營；協(xié)同效應(yīng)

Abstract：In recent years，severe international competition in banking industry and increasingly diversified customer demand challenge China’s financial industry sub-sector management. At present，the major financial institutions have developed an integrated business in various ways，to pursuit of different synergies between financial services. Based on the current integrated business status of Chinese banking，the paper examines the annual report data of major banks in 7 years，and uses the asset growing model to test the effect of their integrated business，and thus respectively come to the conclusions of the whole banking industry and several major banks.

Key Words：commercial bank，integrated business，synergic effect

中圖分類號：F830 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：B 文章編號：1674-2265（2012）08-0068-04

一、商業(yè)銀行綜合經(jīng)營的現(xiàn)狀

金融業(yè)按照功能及提供服務(wù)的不同，可以劃分為銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)、基金業(yè)、信托業(yè)等子行業(yè)。金融業(yè)綜合經(jīng)營是與金融業(yè)分業(yè)經(jīng)營相對應(yīng)的概念，是指銀行、證券公司、保險公司等機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)互相滲透交叉，采取綜合化、多元化的經(jīng)營模式。綜合經(jīng)營本身既可以指銀行、非銀行金融企業(yè)間業(yè)務(wù)的相互融合，也可以指銀行或非銀行業(yè)在行業(yè)內(nèi)部之間的業(yè)務(wù)邊界的擴(kuò)張。

與分業(yè)經(jīng)營相比，綜合經(jīng)營具有規(guī)模經(jīng)濟(jì)和范圍經(jīng)濟(jì)，有利于各個金融部門之間的優(yōu)勢互補(bǔ)，在一定程度上可以分散風(fēng)險。金融服務(wù)產(chǎn)品具有多樣化，綜合經(jīng)營模式也具有多樣化優(yōu)勢。但是，綜合經(jīng)營使風(fēng)險易在系統(tǒng)內(nèi)更廣泛和迅速地傳遞，并且增大了監(jiān)管難度。

當(dāng)今全球銀行業(yè)中，綜合經(jīng)營模式在一定程度上經(jīng)受住了2008年金融危機(jī)的考驗(yàn)。例如，摩根大通、德意志銀行、匯豐銀行等國際大銀行，堅持綜合經(jīng)營的策略，在危機(jī)中遭受的虧損在同行業(yè)中相對最小。那些單純以投行業(yè)為主的經(jīng)營模式則危機(jī)重重。美國原五大著名行投資銀行中，貝爾斯登和美林證券相繼被收購，雷曼兄弟收購未成而宣告破產(chǎn)、高盛和摩根士丹利則申請由單純的投資銀行轉(zhuǎn)型為金融控股公司。

近年來，我國也不斷完善相關(guān)法律規(guī)定。2005年和2008年，《商業(yè)銀行設(shè)立基金管理公司試點(diǎn)管理辦法》和《關(guān)于加強(qiáng)銀保深層次合作和跨業(yè)監(jiān)管合作諒解備忘錄》相繼出臺，商業(yè)銀行投資其他金融業(yè)務(wù)的閘門逐步開啟。

目前，我國商業(yè)銀行的綜合經(jīng)營模式大體有兩類：一類是以商業(yè)銀行為核心業(yè)務(wù)的綜合經(jīng)營模式，以工、農(nóng)、中、建、交五家國有商業(yè)銀行為代表，其特征可以概括為，在主營業(yè)務(wù)之外實(shí)施收益多元化戰(zhàn)略，完善中間業(yè)務(wù)發(fā)展模式和定價機(jī)制，拓寬收入來源，將綜合經(jīng)營與推進(jìn)國際化戰(zhàn)略相結(jié)合，基本形成以商業(yè)銀行為主體、跨市場、國際化的發(fā)展格局，其境內(nèi)外子公司業(yè)務(wù)范圍廣泛涉及投資銀行、信托、基金、租賃以及其它綜合金融服務(wù)。另一類是金融控股公司或集團(tuán)模式，以光大集團(tuán)、中信集團(tuán)和招商銀行為代表。金融控股公司是指在同一控制權(quán)下，完全或主要在銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)中至少兩個不同的金融行業(yè)大規(guī)模提供服務(wù)的金融集團(tuán)。此模式中，母公司主要專注于公司整體戰(zhàn)略管理，其所有的金融業(yè)務(wù)分別通過銀行子公司和非銀行子公司來經(jīng)營。目前光大集團(tuán)、中信集團(tuán)等，基本上已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了銀行控股公司模式下的綜合經(jīng)營格局，其集團(tuán)附屬有商業(yè)銀行、保險公司、證券公司、基金管理公司等金融機(jī)構(gòu)。

2005年后，各銀行通過多元化的業(yè)務(wù)拓展，其合并年報的財務(wù)指標(biāo)中都體現(xiàn)了一個共同特征，即利息收入占總收入比重盡管仍占絕對優(yōu)勢，但已呈現(xiàn)出緩慢下降趨勢，非利息收入占比正在逐年提高。那么，我國商業(yè)銀行綜合經(jīng)營發(fā)揮的協(xié)同效果究竟是否顯著？各行之間的差異何在，其背后的原因又是什么？本文將對這些問題展開研究。

二、銀行協(xié)同效應(yīng)的文獻(xiàn)評述

第9篇：規(guī)模經(jīng)濟(jì)含義范文

[論文摘要]完全競爭市場的一項(xiàng)重要行為結(jié)果是廠商以及行業(yè)之間都獲得均等的零利潤，而現(xiàn)實(shí)中任何偏離完全競爭市場假設(shè)條件的情況都有可能導(dǎo)致利潤的差異?，F(xiàn)代產(chǎn)業(yè)組織理論認(rèn)為，在評價利潤差異時需要判斷時完全競爭哪些假設(shè)的偏離是合理并有效率的，那么由這種原因所導(dǎo)致的利潤差異也即是合理并可以接受的。而那些不合理的偏離原因所帶來的利潤差異則是我們應(yīng)該盡量避免的。

傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)理論認(rèn)為，在完全競爭的假設(shè)條件下，市場機(jī)制的自發(fā)運(yùn)行能夠使一個經(jīng)濟(jì)體獲得良好的績效，完全競爭市場的一項(xiàng)重要的行為結(jié)果就是，廠商以及行業(yè)之間都獲得均等利潤。完全競爭依賴于非常嚴(yán)格的假設(shè)前提，在現(xiàn)實(shí)中完全競爭的市場結(jié)構(gòu)是不存在的，現(xiàn)實(shí)中任何偏離完全競爭假設(shè)條件的情況都有可能導(dǎo)致利潤的差異(行業(yè)間以及行業(yè)內(nèi)部)。然而，是否只有完全競爭以及均等的利潤才意味著經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的效率呢?現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)組織理論的發(fā)展及眾多競爭概念的提出給分析者提供了更多的評價效率的標(biāo)準(zhǔn)。

一、完全競爭與馬歇爾困境

1．完全競爭的理論內(nèi)容。完全競爭具有帕累托效率的結(jié)論依賴于非常嚴(yán)格的假設(shè)前提，在完全競爭的市場上，所有廠商生產(chǎn)同質(zhì)的產(chǎn)品，沒有進(jìn)入或退出的壁壘，生產(chǎn)者和消費(fèi)者擁有完全信息，不引起任何交易成本，并且他們都是價格的接受者，沒有外部性。其中，廠商具有如下行為特征：(1)廠商可以實(shí)現(xiàn)有效生產(chǎn)規(guī)模(即在平均成本最低點(diǎn)生產(chǎn)，規(guī)模報酬不變)；(2)實(shí)現(xiàn)邊際成本定價；(3)廠商獲得零利潤。完全競爭的理論假設(shè)要求大量的(小)廠商的存在，當(dāng)產(chǎn)業(yè)中由于規(guī)模經(jīng)濟(jì)而不存在大量廠商時，就無法實(shí)現(xiàn)完全競爭的效率。

2．馬歇爾困境的提出。馬歇爾(1890)在《經(jīng)濟(jì)學(xué)原理》一書中通過對規(guī)模經(jīng)濟(jì)的系統(tǒng)分析認(rèn)識到，產(chǎn)量的增加會引起企業(yè)規(guī)模擴(kuò)大，而擴(kuò)大企業(yè)規(guī)模則會增加內(nèi)部和外部經(jīng)濟(jì)，因而取得規(guī)模經(jīng)濟(jì)效益。同時，馬歇爾也認(rèn)識到，在追求規(guī)模經(jīng)濟(jì)的過程中往往會出現(xiàn)壟斷，而壟斷使價格受到人為因素的控制并扼殺了自由競爭，從而使經(jīng)濟(jì)運(yùn)行缺乏原動力，企業(yè)缺乏競爭活力。這就是規(guī)模經(jīng)濟(jì)與自由競爭的矛盾，即著名的“馬歇爾沖突”。概括來講，“馬歇爾沖突”實(shí)際上可以理解為：效率要求價格等于邊際成本，但是當(dāng)邊際成本低于平均成本(即存在規(guī)模經(jīng)濟(jì))時，按效率定價將給生產(chǎn)該商品的廠商帶來損失。這是在規(guī)模報酬遞增條件下實(shí)現(xiàn)效率的一個基本障礙。

二、有效競爭與可競爭性市場——兩個現(xiàn)實(shí)參照點(diǎn)

1．有效競爭市場?！坝行Ц偁帯?workable com-petition)是由美國經(jīng)濟(jì)學(xué)家克拉克(J.M.Clark，1940)針對完全競爭概念的非現(xiàn)實(shí)性而提出來的?？死苏J(rèn)為，雖然完全競爭被經(jīng)濟(jì)學(xué)家進(jìn)行了準(zhǔn)確的定義和精心闡述，但它在現(xiàn)實(shí)世界中不可能且從來沒有存在過，由于現(xiàn)實(shí)環(huán)境的復(fù)雜性，決定了競爭的多樣性?？死私o出了兩個大類的市場競爭類型：(1)純粹或嚴(yán)格的競爭；(2)修改的、中性的或混合競爭，如壟斷性競爭?？死颂岢龅摹坝行Ц偁帯钡挠^點(diǎn)，啟發(fā)人們對各個產(chǎn)業(yè)競爭有效性進(jìn)行了大量的研究和評價。愛德華·梅森(Edward Mason)將有關(guān)有效競爭的定義和實(shí)現(xiàn)有效競爭的條件歸納為“市場結(jié)構(gòu)基準(zhǔn)”及“市場效果基準(zhǔn)”。在梅森之后，史蒂芬·索斯尼克(Stephen Sosnick，1958)評論了20世紀(jì)50年代末之前的所有文獻(xiàn)，并依據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的結(jié)構(gòu)一行為—績效分析范式來概括有效競爭的標(biāo)準(zhǔn)。根據(jù)索斯尼克的概括，有效競爭的結(jié)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)包括：(1)不存在進(jìn)入和流動的資源限制；(2)存在對上市產(chǎn)品質(zhì)量差異的價格敏感性；(3)交易者的數(shù)量符合規(guī)模經(jīng)濟(jì)的要求。行為標(biāo)準(zhǔn)包括：(1)廠商間不相互勾結(jié)；(2)廠商不使用排外的、掠奪性的或高壓性的手段；(3)在推銷時不搞欺詐行為；(4)不存在有害的價格歧視；(5)競爭者對于其對手是否會追隨其價格調(diào)整沒有完全的信息。績效標(biāo)準(zhǔn)包括：(1)利潤水平剛好足夠酬報創(chuàng)新、效率和投資；(2)產(chǎn)品質(zhì)量和產(chǎn)量隨消費(fèi)者需求的變化而變化；(3)廠商努力引入技術(shù)上更先進(jìn)的產(chǎn)品和技術(shù)流程；(4)不存在“過度”的銷售開支；(5)每個廠商的生產(chǎn)過程都是有效率的；(6)最好地滿足消費(fèi)者需求的賣者得到最多的報酬；(7)價格變化不會加劇經(jīng)濟(jì)周期的不穩(wěn)定。

2．可競爭性市場概述。在完全競爭理論中，大數(shù)目廠商假定造就了廠商的競爭行為。然而，由于潛在競爭的作用，產(chǎn)業(yè)中的廠商行為并不惟一地取決于現(xiàn)有廠商的多少。對此，Baumol Panzar andWilling(1982)提出了“可競爭市場理論”(the Theoryof Contestable Markets)。他們認(rèn)為，決定市場進(jìn)入壁壘與退出壁壘的因素僅是沉淀成本(sunk cost)的大小，只要沉淀成本為零，就能夠?qū)崿F(xiàn)競爭均衡。換言之，只要企業(yè)進(jìn)退自由，即使市場上只有少數(shù)幾家企業(yè)也能實(shí)現(xiàn)競爭均衡?？筛偁幨袌黾词乖诠颜忌踔翂艛鄺l件下，也可以實(shí)現(xiàn)最佳福利目標(biāo)。在這里，正是潛在進(jìn)入者的潛在競爭，而不是現(xiàn)存企業(yè)之間的競爭，把完全可競爭市場均衡推向了福利最優(yōu)化?？筛偁幮岳碚撏ㄟ^強(qiáng)調(diào)潛在競爭對現(xiàn)有廠商行為的約束，較好地解決了一直困擾微觀經(jīng)濟(jì)理論和產(chǎn)業(yè)組織理論的“馬歇爾沖突”。這一理論有效地將完全競爭的結(jié)論推廣到了規(guī)模報酬遞增的情況，修正了對“看不見的手”應(yīng)用范圍的傳統(tǒng)看法。

三、偏離完全競爭產(chǎn)生利潤差異的幾種因素

對完全競爭市場的任何偏離都可能導(dǎo)致廠商之間的利潤差異。從現(xiàn)實(shí)的層次來研究具體的市場及其績效的話，可以將完全競爭作為評價的基準(zhǔn)，其假設(shè)條件的非現(xiàn)實(shí)性就給出了決定市場競爭程度的主要因素。以貝恩為代表的產(chǎn)業(yè)組織理論的哈佛學(xué)派認(rèn)為市場結(jié)構(gòu)是決定市場績效的主要因素，最主要的決定市場結(jié)構(gòu)的因素是以企業(yè)數(shù)目和規(guī)模分布為特征的市場集中、產(chǎn)品差異和進(jìn)入壁壘。筆者依據(jù)貝恩的這種劃分，將偏離完全競爭的因素歸納如下三點(diǎn)。

1．市場集中。“市場由大量廠商構(gòu)成，且廠商規(guī)模小，是價格的接受者”是完全競爭市場的一個重要假設(shè)，但是在現(xiàn)實(shí)中，往往市場上只存在少數(shù)的廠商，這樣的市場結(jié)構(gòu)自然導(dǎo)致了廠商行為偏離完全競爭。Chamberlain(1933)在《壟斷競爭理論》中根據(jù)壟斷程度的強(qiáng)弱，對完全競爭與完全壟斷之間的市場結(jié)構(gòu)作了分類，并構(gòu)建了代表性消費(fèi)者模型，說明不管產(chǎn)品是否存在差別，壟斷競爭均衡的均衡價格和均衡數(shù)量一般來說不是社會最優(yōu)的，廠商可以獲得一定的超額利潤；法國學(xué)者Cournot(1838)提出了第一個非合作寡占模型，最早建立了市場容量確定、產(chǎn)品同質(zhì)及非合謀的雙寡頭壟斷模型。古諾模型考慮的是廠商選擇產(chǎn)出而不是價格，伯特蘭提出，如果廠商不設(shè)定價格，就難以弄清在寡占市場上是誰制定了價格；Betrand模型(1883)依據(jù)強(qiáng)烈的假設(shè)條件，得出與社會最優(yōu)均衡一致的均衡結(jié)果；Stakerberg模型(1934)描述了廠商設(shè)定產(chǎn)量，并且其中一個廠商先于其他廠商行動的情況。

2．產(chǎn)品差異。產(chǎn)品的同質(zhì)性是完全競爭市場的基本假設(shè)，但明顯的是，現(xiàn)實(shí)生活中市場上銷售的產(chǎn)品是有差異的。產(chǎn)品差異化是指同類產(chǎn)品在消費(fèi)者的心目中存在著不完全替代性。由于產(chǎn)品的差異程度不同，生產(chǎn)同種產(chǎn)品的廠商也可能獲得更高的利潤水平。

貝恩(Bain，1956)認(rèn)為，信息差異可以構(gòu)成市場進(jìn)入壁壘，因?yàn)橄M(fèi)者傾向于忠誠早先創(chuàng)立的品牌。Schmalensee(1978)在一個正式模型中肯定了貝恩的觀點(diǎn)，認(rèn)為一個已有的高質(zhì)量品牌可以怎樣獲得超額利潤，而又不會鼓勵新的甚至是高質(zhì)量的市場進(jìn)入者。

3．進(jìn)入壁壘。“進(jìn)入壁壘”的概念首先是由貝恩所提出，其含義為“一個產(chǎn)業(yè)中原有企業(yè)相對于潛在進(jìn)入企業(yè)的優(yōu)勢，這些優(yōu)勢體現(xiàn)在原有企業(yè)可以持續(xù)地使價格高于競爭水平之上而又不會吸引新的企業(yè)加入該產(chǎn)業(yè)”。根據(jù)貝恩的歸納，在位廠商的優(yōu)勢通常來自必要資本壁壘、絕對成本壁壘、產(chǎn)品差異以及規(guī)模經(jīng)濟(jì)性。后來，芝加哥學(xué)派的代表人物斯蒂格勒從成本的角度進(jìn)行了進(jìn)一步的闡述，“進(jìn)入壁壘可定義為必須由一個尋求進(jìn)入某產(chǎn)業(yè)的企業(yè)而不是由已經(jīng)在該產(chǎn)業(yè)內(nèi)的企業(yè)承擔(dān)的(在一些或每個產(chǎn)量水平上的)生產(chǎn)成本”。這就將進(jìn)入壁壘限定在影響潛在進(jìn)入企業(yè)的需求和供給條件上，從而對企業(yè)規(guī)模產(chǎn)生影響。